時(shí)間：2023-11-02 10:11:51
序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇社會(huì)經(jīng)濟(jì)根源范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。
回顧1979年以來經(jīng)濟(jì)法學(xué)的研究，從粗淺的法律法規(guī)注釋，到與民商法的“地盤之爭”，再到系統(tǒng)性研究的產(chǎn)生、深化、成熟。直到今天，無數(shù)經(jīng)濟(jì)法學(xué)者孜孜以求建立經(jīng)濟(jì)法科學(xué)、合理的理論體系。在新的社會(huì)條件下，經(jīng)濟(jì)法學(xué)要走出困境，必須擺脫錯(cuò)誤的、不合時(shí)代的理論束縛，基于我國經(jīng)濟(jì)體制改革的現(xiàn)狀和目標(biāo)模式，突破傳統(tǒng)法學(xué)體系，新創(chuàng)中國經(jīng)濟(jì)法理論。其中關(guān)于如何對經(jīng)濟(jì)法做出科學(xué)定位成為新創(chuàng)經(jīng)濟(jì)法理論體系的“瓶頸”。
一、調(diào)整對象定位說的悖謬
長期以來，中國法學(xué)界對法律部門的劃分理論的基礎(chǔ)就是繼承了大陸法系傳統(tǒng)，經(jīng)由前蘇聯(lián)法學(xué)界奠定的調(diào)整對象定位說。[1]該學(xué)說認(rèn)為，凡調(diào)整特定社會(huì)關(guān)系的全部現(xiàn)行法律規(guī)范，就組成了一個(gè)獨(dú)立的法律部門。根據(jù)法律規(guī)范調(diào)整對象的不同，可以把一國現(xiàn)行的法律規(guī)范劃分為若干類。這每一類現(xiàn)行的法律規(guī)范，在法學(xué)上稱為一個(gè)獨(dú)立的法律部門。由該理論可以推知，每一個(gè)獨(dú)立的法律部門，必有自己特定的調(diào)整對象，于是調(diào)整對象就成為劃分法的部門的標(biāo)準(zhǔn)?；谠摾碚?，直接導(dǎo)致了我國民商法與經(jīng)濟(jì)法長達(dá)十幾年的“地盤”之爭。我們不禁反思，一種社會(huì)關(guān)系只能由一個(gè)法律部門調(diào)整嗎？一個(gè)法律部門只能調(diào)整一種社會(huì)關(guān)系嗎？
任何社會(huì)關(guān)系都有多層次的屬性，不同屬性往往有不同的法律需求，而任何一個(gè)法律部門就其基本功能來說，往往只滿足某種法律需求。因此同一社會(huì)關(guān)系多重屬性的不同法律需求就需要多個(gè)法律部門綜合滿足。而且一種社會(huì)關(guān)系在其歷史演進(jìn)過程中，還會(huì)增加新的屬性，就會(huì)有新的法律需求，導(dǎo)致新的法律部門產(chǎn)生。所以第一個(gè)問題的答案是否定的；再看第二個(gè)問題，每個(gè)法律部門都有自己獨(dú)立的調(diào)整對象，就是說它相對于其他的法律部門的調(diào)整對象來說有自己獨(dú)特的特征。如果有兩種社會(huì)關(guān)系圍繞某一特定的主題而有機(jī)結(jié)合成一個(gè)系統(tǒng)或整體，是否就可以作為一個(gè)法律部門的調(diào)整對象存在呢？回答當(dāng)然是肯定的。因此，僅僅以調(diào)整對象來區(qū)分和定位法律部門在高度社會(huì)化的今天已沒有任何實(shí)際意義。
既然調(diào)整對象定位說有其先天的悖謬，那對經(jīng)濟(jì)法作為獨(dú)立法律部門定位的問題如何解決呢？有學(xué)者認(rèn)為劃分法的部門的主體標(biāo)準(zhǔn)是調(diào)整對象，但應(yīng)輔之以調(diào)整方法；[2]有學(xué)者認(rèn)為任何法律部門的形成，都有主客觀兩方面的條件?？陀^方面，需要由社會(huì)環(huán)境造就出具有某種特殊性的社會(huì)關(guān)系和法律關(guān)系領(lǐng)域。主觀方面，要形成法律部門還需要由法學(xué)家解釋總結(jié)；[2]也有學(xué)者認(rèn)為經(jīng)濟(jì)法現(xiàn)實(shí)的在各國立法體系中成為獨(dú)立法律部門的前提有二：一是該國事實(shí)上國家已擔(dān)負(fù)起經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)職能，調(diào)節(jié)和影響著國民經(jīng)濟(jì)的結(jié)構(gòu)和運(yùn)行，因而以國家為一方主體而發(fā)生的國家經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)關(guān)系發(fā)達(dá)。二是該國法制，特別是經(jīng)濟(jì)法制比較健全，重視并實(shí)際運(yùn)用法律手段調(diào)節(jié)管理經(jīng)濟(jì)；[3]還有部分法學(xué)論著為了證明經(jīng)濟(jì)法是一個(gè)獨(dú)立的法的部門，除了提到調(diào)整對象以外，還列舉了經(jīng)濟(jì)法的主體、調(diào)整方法、外觀程序的特殊性、經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生的必然性以及社會(huì)主義國家經(jīng)濟(jì)管理職能的加強(qiáng)、經(jīng)濟(jì)司法機(jī)關(guān)的建立作為依據(jù)。
綜合上述觀點(diǎn)，大部分學(xué)者已經(jīng)突破了傳統(tǒng)理論中一個(gè)法律部門只能調(diào)整一種社會(huì)關(guān)系的“一對一”的觀點(diǎn)，但卻仍囿于調(diào)整對象的抽象特征這一中心，或多或少受傳統(tǒng)法律部門劃分理論的影響。但是從發(fā)展趨勢看，隨著立法的日益增多，法律部門的劃分也將會(huì)更加具體，這就需要在調(diào)整對象、調(diào)整方法基礎(chǔ)上再考慮其他的因素，以便將法律部門劃分得更科學(xué)、更合理。[4]
二、多角度定位的構(gòu)建
對經(jīng)濟(jì)法的定位應(yīng)視立法的發(fā)展和實(shí)踐活動(dòng)的需要而不斷發(fā)展與完善。筆者認(rèn)為經(jīng)濟(jì)法定位的決定因素應(yīng)當(dāng)具備兩個(gè)條件：一是其本身是客觀的，具有獨(dú)特屬性；二是其與經(jīng)濟(jì)法的定位有內(nèi)在相關(guān)性，即反映了經(jīng)濟(jì)法本質(zhì)屬性的一面。并由此提出對經(jīng)濟(jì)法的多角度定位的設(shè)想，從經(jīng)濟(jì)法的社會(huì)經(jīng)濟(jì)根源、價(jià)值取向和調(diào)整對象三個(gè)角度定“經(jīng)濟(jì)法作為獨(dú)立法律部門”之位。
（一）社會(huì)經(jīng)濟(jì)根源之定位
經(jīng)濟(jì)法的源起，皆在說明經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生的原因，包括經(jīng)濟(jì)法的社會(huì)根源和經(jīng)濟(jì)根源。研究經(jīng)濟(jì)法的起源，就是要以社會(huì)的角度用經(jīng)濟(jì)的方法揭示經(jīng)濟(jì)法存在的理由，界定經(jīng)濟(jì)法與其他法律部門的邊界，對經(jīng)濟(jì)法在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的“角色”準(zhǔn)確定位。只有對整個(gè)經(jīng)濟(jì)法體系進(jìn)行社會(huì)經(jīng)濟(jì)分析，揭示出經(jīng)濟(jì)法的社會(huì)經(jīng)濟(jì)根源，才能發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)法獨(dú)特的作用，準(zhǔn)確界定其調(diào)整范圍、調(diào)整方法、價(jià)值定位等特性問題，進(jìn)而為經(jīng)濟(jì)法的多角度定位打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
經(jīng)濟(jì)法的源起從現(xiàn)象上看有一條基本線索，即資本主義市場經(jīng)濟(jì)自由競爭發(fā)展的壟斷階段后，戰(zhàn)爭和周期性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)也隨之而來，對社會(huì)經(jīng)濟(jì)造成了極大摧殘。為應(yīng)對壟斷所生的兩大惡果，政府主動(dòng)對經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行干預(yù)，這就是關(guān)于經(jīng)濟(jì)法源起的國家干預(yù)說。這一理論無疑反映了經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生的社會(huì)和經(jīng)濟(jì)背景，而從理論上分析則是政府失靈與市場失靈。
市場經(jīng)濟(jì)最基本的特征是以市場調(diào)節(jié)為基礎(chǔ)性調(diào)節(jié)機(jī)制，但市場調(diào)節(jié)機(jī)制并非萬能，它有其局限性。即市場調(diào)節(jié)要充分發(fā)揮作用，必須具備一定條件，若條件不具備或發(fā)生變化，則市場缺陷立即顯露，造成嚴(yán)重后果，即“市場失靈”。究其原因，主要有：一是由于市場障礙，即在市場上存在阻礙市場機(jī)制發(fā)揮作用的因素，使得有些領(lǐng)域，市場機(jī)制不能進(jìn)入施展其作用；二是市場機(jī)制的唯利性；三是市場調(diào)節(jié)具有被動(dòng)性、滯后性。[3]在市場失靈并由此引起經(jīng)濟(jì)和社會(huì)其他方面嚴(yán)重后果的情況下，只有依靠國家和政府對社會(huì)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行某種調(diào)節(jié)，以維護(hù)和促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和運(yùn)行的協(xié)調(diào)、穩(wěn)定和發(fā)展，這就是國家調(diào)節(jié)。但隨之而來的政府官員權(quán)力壟斷、官僚體制、機(jī)構(gòu)膨脹、效率低下；公共產(chǎn)品不計(jì)成本；尋租行為盛行表明政府干預(yù)被理想化了。政府不是萬能的，政府存在不當(dāng)運(yùn)用權(quán)力的傾向和能力，政府干預(yù)還需要成本（在很多情況下是巨額的成本），因此政府失靈隨之產(chǎn)生。于是授權(quán)政府在必要情況下干預(yù)經(jīng)濟(jì)并防范政府失靈的經(jīng)濟(jì)法應(yīng)運(yùn)而生。
總之，針對市場失靈、政府失靈兩大社會(huì)經(jīng)濟(jì)根源而生的經(jīng)濟(jì)法具有必要的、特有的、不可替代的功能。民商法、行政法均不規(guī)范政府的經(jīng)濟(jì)行為，代替不了經(jīng)濟(jì)法的調(diào)節(jié)作用。經(jīng)濟(jì)法在職能上是對民商法和行政法的超越和補(bǔ)充。經(jīng)濟(jì)法的社會(huì)經(jīng)濟(jì)根源是其一系列特殊屬性的決定因素，是確定經(jīng)濟(jì)法獨(dú)立法律部門定位的實(shí)質(zhì)依據(jù)。
（二）價(jià)值取向之定位
經(jīng)濟(jì)法固有的基本取向是社會(huì)本位，社會(huì)公共性是經(jīng)濟(jì)法的核心范疇。圍繞社會(huì)公共性這一范疇，我國現(xiàn)代化的經(jīng)濟(jì)法價(jià)值主要應(yīng)是關(guān)注社會(huì)公平與經(jīng)濟(jì)民主兩個(gè)價(jià)值。[5]社會(huì)公平應(yīng)當(dāng)涵蓋競爭公平、分配公平、正當(dāng)?shù)牟顒e待遇三個(gè)方面的內(nèi)容，在社會(huì)公平架構(gòu)中，競爭公平和分配公平始終是首要的和優(yōu)先的原則，差別待遇僅僅是前者的必要補(bǔ)充和深化。經(jīng)濟(jì)民主是作為經(jīng)濟(jì)專制的對立物而存在的，它的基本涵義是指在充分尊重經(jīng)濟(jì)自由基礎(chǔ)上的多數(shù)決定，在經(jīng)濟(jì)法領(lǐng)域，其主要強(qiáng)調(diào)的是經(jīng)濟(jì)決策的公眾參與，又包括宏觀和微觀兩個(gè)層面。客觀層面，經(jīng)濟(jì)民主要求國家對經(jīng)濟(jì)進(jìn)行干預(yù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)廣泛征求各方意見，協(xié)調(diào)各種利益沖突，將宏觀決策構(gòu)建在充分對話基礎(chǔ)上；在微觀層面，經(jīng)濟(jì)民主則體現(xiàn)為國家在充分尊重企業(yè)自由的前提下，要求企業(yè)建立一套有效的經(jīng)濟(jì)民主機(jī)制，保障企業(yè)職工的民主權(quán)利，促進(jìn)企業(yè)的民主化管理。
為什么經(jīng)濟(jì)法獨(dú)特的價(jià)值取向能作為經(jīng)濟(jì)法定位的因素呢？
1、事物的價(jià)值是客觀存在的，是由事物的特性決定的，因此它是特定的，法的價(jià)值也是如此。不管人們出于何種目的和理念而對法的價(jià)值進(jìn)行利用，都必須以法所固有的基本價(jià)值為基礎(chǔ)。因此，發(fā)揮和利用法的價(jià)值最合適的方法也具有客觀性。經(jīng)濟(jì)法由于其客觀價(jià)值特性決定，它的價(jià)值最適合于維護(hù)社會(huì)整體利益的平衡，從這個(gè)意義上說，經(jīng)濟(jì)法固有的基本價(jià)值取向是以社會(huì)為本位的。因此經(jīng)濟(jì)法價(jià)值取向與其特性的客觀相關(guān)性決定了價(jià)值取向作為經(jīng)濟(jì)法定位因素的可能。
2、經(jīng)濟(jì)法特殊的價(jià)值取向是由經(jīng)濟(jì)法在法體系中的特殊本質(zhì)屬性決定的，經(jīng)濟(jì)法按其在法體系中同其他部門法在調(diào)整任務(wù)上的分工，它涉及經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域和經(jīng)濟(jì)生活，其內(nèi)容是經(jīng)濟(jì)性，因此它的價(jià)值亦重在經(jīng)濟(jì)性。同時(shí)，進(jìn)入現(xiàn)代社會(huì)，凡法都在其力所能及范圍內(nèi)適應(yīng)著社會(huì)性要求而不同程度地出現(xiàn)社會(huì)化趨向。社會(huì)公共性的凸顯要求國家對市場經(jīng)濟(jì)進(jìn)行干預(yù)。民法和行政法不能完全適應(yīng)由社會(huì)公共性的凸顯所體現(xiàn)的時(shí)代精神和所反映的客觀社會(huì)要求，經(jīng)濟(jì)法應(yīng)運(yùn)而生；社會(huì)公共性所內(nèi)含的經(jīng)濟(jì)自由、經(jīng)濟(jì)民主、經(jīng)濟(jì)秩序以及社會(huì)公益自經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生以來就一直是經(jīng)濟(jì)法的價(jià)值所在?？傊?，經(jīng)濟(jì)法的價(jià)值取向反映了其本質(zhì)屬性并使經(jīng)濟(jì)法與其它法律部門在價(jià)值層面上截然區(qū)分，足以成為經(jīng)濟(jì)法多角度定位中有力的一翼。
（三）調(diào)整對象之定位
法律意義上的調(diào)整，淵源于前蘇聯(lián)的法學(xué)著作，它的基本涵義是指法律對人的行為或社會(huì)關(guān)系進(jìn)行影響。對于調(diào)整的作用，最普遍的看法是，法律調(diào)整是國家利用法律整頓現(xiàn)存的社會(huì)關(guān)系，使其納入一定范圍。[6]因此法律上的調(diào)整應(yīng)是指法律對社會(huì)關(guān)系的規(guī)范。由此就引出了現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)法調(diào)整對象的確定過程中一個(gè)基礎(chǔ)的理論難題，即“社會(huì)關(guān)系”與“經(jīng)濟(jì)關(guān)系”基本概念的澄清?？v觀我國經(jīng)濟(jì)法學(xué)界諸多經(jīng)濟(jì)法調(diào)整對象的學(xué)說，對社會(huì)關(guān)系和經(jīng)濟(jì)關(guān)系這一基本概念區(qū)分的問題顯然是重視不足的，但“社會(huì)關(guān)系”和“經(jīng)濟(jì)關(guān)系”在法學(xué)中和在政治經(jīng)濟(jì)學(xué)中都有明確的涵義。政治經(jīng)濟(jì)學(xué)、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)的某些概念與法學(xué)中的概念不應(yīng)混同。[7]經(jīng)濟(jì)學(xué)中的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不是法學(xué)中的社會(huì)關(guān)系，不應(yīng)成為法律調(diào)整對象。法律是調(diào)整社會(huì)關(guān)系的規(guī)范。筆者考慮到此頓生一種是否陷入學(xué)究氣的尷尬，但還是要把問題提出來。
再看經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對象，經(jīng)濟(jì)法作為國家調(diào)節(jié)社會(huì)經(jīng)濟(jì)之法，其調(diào)整對象是在國家調(diào)節(jié)社會(huì)經(jīng)濟(jì)過程中發(fā)生的各種社會(huì)關(guān)系。經(jīng)濟(jì)法就是規(guī)范和保障國家調(diào)節(jié)之法。國家對社會(huì)經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)有三種基本方式，即強(qiáng)制、參與、促導(dǎo)，這實(shí)際上就是國家調(diào)節(jié)的具體內(nèi)涵。由此形成了調(diào)整對象以及經(jīng)濟(jì)法體系的三個(gè)方面的內(nèi)容，即通過強(qiáng)制方式來反壟斷和反不正當(dāng)競爭的關(guān)系及規(guī)范；通過參與方式來直接投資經(jīng)營的關(guān)系和規(guī)范；通過促導(dǎo)方式來對社會(huì)經(jīng)濟(jì)實(shí)行宏觀調(diào)控的關(guān)系和規(guī)范。[8]其中應(yīng)當(dāng)說明的是：首先，將經(jīng)濟(jì)法的調(diào)整對象最終定位在社會(huì)關(guān)系，符合法的調(diào)整對象的一般理論；第二，上述界定注意到了經(jīng)濟(jì)法與其他部門法調(diào)整對象的關(guān)系協(xié)調(diào)，十分可??；最后也是最關(guān)鍵的是，筆者認(rèn)為以上界定切中了經(jīng)濟(jì)法調(diào)整對象的核心范疇，即國家政府行為。經(jīng)濟(jì)法是與時(shí)俱進(jìn)之法，中國的入世必然對經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生重大影響。入世的《中國議定書草案》的19個(gè)條文，全都是針對國家政府行為的，它表明，WTO規(guī)則的本質(zhì)在于限制政府采取可能扭曲貿(mào)易流動(dòng)手段的能力，經(jīng)濟(jì)法學(xué)必須順應(yīng)現(xiàn)代法學(xué)重心由“法即規(guī)則”轉(zhuǎn)向“法即行為”的發(fā)展趨勢，將政府經(jīng)濟(jì)行為確立為核心范疇，摒棄只注重研究經(jīng)濟(jì)法規(guī)則、規(guī)范體系及其結(jié)構(gòu)的傾向。[9]上述界定中對國家調(diào)節(jié)的分析正是圍繞國家經(jīng)濟(jì)行為這一核心范疇展開的。
三、結(jié)語
經(jīng)濟(jì)法的定位就是對經(jīng)濟(jì)法的地位如何確定的問題。對此很多學(xué)者已經(jīng)認(rèn)識(shí)到，經(jīng)濟(jì)法是法律體系的一個(gè)重要的、獨(dú)立的法律部門，有其自身的獨(dú)立存在的理由，是其他部門法所不能替代的。但就“獨(dú)立存在的理由”是什么這一問題，學(xué)術(shù)界可謂眾說紛紜。本文旨在突破傳統(tǒng)理論的束縛，以經(jīng)濟(jì)法的社會(huì)經(jīng)濟(jì)根源為中心，價(jià)值取向和調(diào)整對象為兩翼，從多角度對經(jīng)濟(jì)法定位，提出一種新的思維方法，不無裨益。
[參考文獻(xiàn)]
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（二）隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度不斷提高，金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展日益迅速，并逐漸擺脫了實(shí)體經(jīng)濟(jì)對它的制約和影響，出現(xiàn)了分離現(xiàn)象?？茖W(xué)技術(shù)的發(fā)展和全球經(jīng)濟(jì)的盛行，金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展空間日益加大，類型日益增多，金融經(jīng)濟(jì)的資產(chǎn)比例不斷提高。
（三）受制度因素的影響。受制度因素的影響，金融經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的分離現(xiàn)象日益明顯。
（四）資本結(jié)構(gòu)的變化。資本結(jié)構(gòu)的變化對金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的分離有一定的影響，同時(shí)它也是這兩者分離產(chǎn)生的結(jié)果。
（五）與金融相關(guān)的制度的接觸，金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展越來越自由化，在一定程度上促進(jìn)了金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，對金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的分離有一定影響。
二、金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)分離的表現(xiàn)和危害
受美國金融危機(jī)的影響，金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的分離有了一些新的特征，金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生失衡。金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)分離的表現(xiàn)和危險(xiǎn)主要有以下幾個(gè)方面，我們對此進(jìn)行詳細(xì)分析。
(一)實(shí)體經(jīng)濟(jì)受擠壓
金融經(jīng)濟(jì)的數(shù)量和規(guī)模不斷增加，其地位日益提高，大部分的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)都發(fā)生在金融經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，實(shí)體經(jīng)濟(jì)受到擠壓，生存空間逐漸減小。金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的分離，使得整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)體系出現(xiàn)惡化。
(二)兼并現(xiàn)象的出現(xiàn)
兼并現(xiàn)象在很多金融企業(yè)出現(xiàn)，這使得經(jīng)濟(jì)體高度集中。企業(yè)兼并的行為對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展帶來了很大的影響。金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模在不斷擴(kuò)大，并且不需要承擔(dān)破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，就算破產(chǎn)，政府也會(huì)對其進(jìn)行資助，這種現(xiàn)象的存在使得金融企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)很低。
(三)金融經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的比例失調(diào)
由于金融經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，大量資金從實(shí)體經(jīng)濟(jì)中流出。金融經(jīng)濟(jì)中投機(jī)現(xiàn)象很多，投機(jī)行為嚴(yán)重，致使金融經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了一種虛假的繁榮現(xiàn)象，這種繁榮對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展造成一定的影響，從而使得整個(gè)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展出現(xiàn)失衡。
三、金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)分離的根源及防范
(一)技術(shù)和制度的影響
技術(shù)和制度對金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)生分離具有重大影響，是兩者分離的主要原因之一。從技術(shù)層面來說，由于技術(shù)的發(fā)展，全球化的經(jīng)濟(jì)已經(jīng)成為了世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢，這促使了金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融經(jīng)濟(jì)的比例升高。從制度層面來講，金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，隨之也帶來了投機(jī)、非理性投資行為和跟風(fēng)行為的出現(xiàn)，這些情況均受制度的影響。
(二)金融資金比例的擴(kuò)大
實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展應(yīng)優(yōu)先于金融經(jīng)濟(jì)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融經(jīng)濟(jì)發(fā)展的基礎(chǔ)。金融經(jīng)濟(jì)在實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中起著中介的作用，它為實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供外匯的支持。實(shí)體經(jīng)濟(jì)的增長速度相比于金融經(jīng)濟(jì)，其增長速度較慢。長時(shí)間下去，隨著金融經(jīng)濟(jì)的比例不斷增加，在整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系中，金融經(jīng)濟(jì)一旦出現(xiàn)集中現(xiàn)象，對社會(huì)經(jīng)濟(jì)將造成重大影響。
(三)管制因素的影響
管制因素是根本原因，它對實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融經(jīng)濟(jì)相分離現(xiàn)象的產(chǎn)生具有重要影響。缺乏管制，金融機(jī)構(gòu)之間的競爭不斷加大，交易量增多。由于管制的弱化，金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行越來越自由，金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展速度不斷加快。金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的分離現(xiàn)象越來越明顯。金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相分離，是由很多方面的因素造成的，這些因素綜合作用導(dǎo)致金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的分離。以上我們所分析的三個(gè)點(diǎn)是造成金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)相分離的最主要的方面。防止金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的分離，應(yīng)處理好金融經(jīng)濟(jì)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的關(guān)系，采取的措施應(yīng)從以上三個(gè)方面著手，促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展。
作為維系社會(huì)共享價(jià)值、穩(wěn)定社會(huì)期望模式的復(fù)雜機(jī)制，“信用”是人類社會(huì)生活中必須面對的古老議題。社會(huì)信用體系主要包括政府信用、企業(yè)信用、個(gè)人信用等，其中政府信用在社會(huì)信用體系中占主導(dǎo)地位，整個(gè)社會(huì)信用都是基于政府信用來推動(dòng)和發(fā)展的。就整個(gè)社會(huì)信用體系來看，政府信用也面臨著危機(jī)。分析當(dāng)前我國政府信用危機(jī)的根源，并從根源上解決政府信用危機(jī)問題是構(gòu)建和諧社會(huì)的需要。目前，我國政府信用危機(jī)的根源主要有以下幾個(gè)方面。
理論根源
政府信用理論雖然沒有被系統(tǒng)、完整地提出過，但是其它理論學(xué)派卻給這一理論提供了豐厚的理論基礎(chǔ)。委托—理論被廣大學(xué)者認(rèn)為是政府信任的理論基礎(chǔ)之一，而委托—情況下的信息不對稱也恰恰是政府信用危機(jī)的理論根源。公眾將行政權(quán)委托給政府，是委托人，政府是公眾委托的人，政府根據(jù)公眾的授權(quán)采取行動(dòng)完成委托的公共事務(wù)。而委托人要有效地控制人的行為，就需要了解人本身以及客觀環(huán)境的完全信息，了解什么樣的制度安排可以限制人的機(jī)會(huì)主義。
但是在現(xiàn)實(shí)生活中，一方面由于政府對信息的天然壟斷性，另一方面政府決策所要解決的問題也越來越專業(yè)，這些都會(huì)導(dǎo)致信息不對稱，使公眾對政府監(jiān)督約束困難。在政府權(quán)力缺乏有效監(jiān)督約束的情況下，委托人和人的關(guān)系可能完全顛倒過來，人由于掌握著公共權(quán)力而成為管理者。這樣政府為了追求自身利益最大化可能會(huì)出現(xiàn)反客為主漠視委托人意愿的現(xiàn)象，使公眾的意愿和利益得不到回應(yīng)，公眾也就無法再信任政府。
體制根源
一是行政管理體制不規(guī)范。盡管政府行為的失信形式是多種多樣的，但本質(zhì)上都是一樣的，即政府未能正確有效地履行其管理和服務(wù)職能，不能滿意的回應(yīng)公眾的期待和信任。受封建文化和計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的深刻影響，我國政府尤其是地方政府行政管理體制不規(guī)范，某些管理者超越公眾給予的委托權(quán)力。部門之間、地方之間相互推諉責(zé)任或者相互爭奪利益的現(xiàn)象普遍存在。
二是約束、監(jiān)督制度不完善。在實(shí)際生活中，我國現(xiàn)行的行政監(jiān)督機(jī)制缺乏應(yīng)有的力度，監(jiān)督達(dá)不到應(yīng)有的效果。在行政監(jiān)督中監(jiān)督主體過多、監(jiān)督無力和監(jiān)督職能不明確以及缺乏獨(dú)立性現(xiàn)象普遍存在，這些導(dǎo)致權(quán)力機(jī)關(guān)監(jiān)督幾乎流于形式。
三是行政責(zé)任追究制度不健全。至今我國還沒有建立一套完整的行政責(zé)任追究賠償制度。政府決策危害了公共利益時(shí)，應(yīng)對主要的政府責(zé)任人給予一定的懲罰，讓失信的行為和失信的責(zé)任、后果相對應(yīng)。長期以來我國行政人員的權(quán)責(zé)主體很難劃分明確，即使有明確的責(zé)任主體，但是由于缺乏嚴(yán)格的行政程序規(guī)則，當(dāng)面對行政責(zé)任問題時(shí)，無力追究或者是不去追究責(zé)任人的責(zé)任。
四是行政考核機(jī)制不健全。目前，對于政府官員的晉升考核機(jī)制不健全，過于看重政績和經(jīng)濟(jì)效益，忽略了把社會(huì)公眾的滿意度也作為一個(gè)考核標(biāo)準(zhǔn)。
能力根源
（一）財(cái)政能力有限
政府的存在和運(yùn)作需要龐大的財(cái)政開支，如果財(cái)政能力弱小就會(huì)限制政府行政職能的履行。而政府行政職能的履行缺乏必要的經(jīng)費(fèi)支持，使得政府的政策執(zhí)行缺乏物質(zhì)保障，政策執(zhí)行不力。財(cái)力的缺乏也會(huì)導(dǎo)致社會(huì)公共事業(yè)的服務(wù)滯后，像教育、衛(wèi)生、醫(yī)療、水電、交通等最基本的公共物品的供給不足。
（二）行政運(yùn)作的能力低效
我國行政管理體制經(jīng)歷了二十幾年的改革，各級(jí)地方政府的機(jī)構(gòu)設(shè)置幾經(jīng)調(diào)整、精簡，但至今仍存在機(jī)構(gòu)臃腫、行政低效的局面。在同樣的財(cái)政能力條件下，一個(gè)運(yùn)作能力強(qiáng)、可以高效運(yùn)轉(zhuǎn)的行政管理機(jī)構(gòu)，毫無疑問會(huì)比一個(gè)低效能的行政管理機(jī)構(gòu)更能滿足社會(huì)發(fā)展和公眾的需求，令公眾滿意和信任。
（三）意識(shí)形態(tài)的動(dòng)員能力較弱
在制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中，意識(shí)形態(tài)是非正式制度安排最主要的內(nèi)容。價(jià)值觀念、社會(huì)道德、風(fēng)俗習(xí)性等會(huì)在潛移默化中影響人們的選擇行為。正確的理念引導(dǎo)正確的行為，而錯(cuò)誤的理念也常常導(dǎo)致錯(cuò)誤的行政行為。政府危機(jī)表面上看是行政行為失范，但是從深層次上看是由于價(jià)值思想觀念引起的。對于政府來說，通過意識(shí)形態(tài)來調(diào)整和改變公眾的價(jià)值偏好，使其意識(shí)形態(tài)能為公眾接受，政府就會(huì)有很強(qiáng)的威信，就會(huì)得到人們的信任。相反如果政府的意識(shí)形態(tài)的動(dòng)員能力很弱，就很難使得政府的意識(shí)為大眾接受。
（四）制度能力的短缺
提供制度規(guī)則是政府的一項(xiàng)重要功能和職責(zé)，政府根據(jù)社會(huì)需要設(shè)計(jì)和組織實(shí)施新的制度安排，來引導(dǎo)社會(huì)成員的行為和滿足公共利益的需要。政府也根據(jù)制度來為社會(huì)成員的行為設(shè)置合法的空間，來構(gòu)建、維護(hù)穩(wěn)定的社會(huì)秩序。制度同樣也是“經(jīng)濟(jì)人”行為選擇的一個(gè)約束。制度是現(xiàn)代社會(huì)最重要的社會(huì)信任生成機(jī)制，由于一些政府無法維護(hù)制度的權(quán)威性，無法有效的執(zhí)行制度，才會(huì)直接動(dòng)搖公眾對政府權(quán)威的信任。
利益根源
一是政府官員作為“經(jīng)濟(jì)人”有自己的利益。政府行為的主體是同樣具有個(gè)人私利的政府官員，當(dāng)然也不可能完全超脫于現(xiàn)實(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系之外。在可能的條件下，他們都要追求自身利益的最大化，特別是我國自改革開放以來，人們更加注重追求自身利益，而這些行為目標(biāo)并不是總能與社會(huì)公共利益相吻合。社會(huì)公眾對政府的信任來自于對社會(huì)現(xiàn)實(shí)生活的切身體驗(yàn)，來自于同政府行政官員打交道的感知和評判。當(dāng)公眾感受不到公正時(shí)，也就會(huì)動(dòng)搖和瓦解他們對政府的信任。
二是政府機(jī)構(gòu)也有自己的利益。實(shí)際上，政府機(jī)構(gòu)本身作為一個(gè)獨(dú)立的社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體，也有自己的利益，而且這些利益確實(shí)的存在著。隨著政府機(jī)構(gòu)管理地方公共事務(wù)的自主權(quán)不斷提高，其自利性的行為取向也越來越趨于強(qiáng)化，甚至?xí)灰恍┨厥獾睦婕瘓F(tuán)所左右。
三是地方政府機(jī)構(gòu)利益。市場經(jīng)濟(jì)要求市場統(tǒng)一、開放、競爭、有序。但是，改革開放以來，很多地方為了追求高速的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，運(yùn)用行政手段干預(yù)市場經(jīng)濟(jì)的運(yùn)作，人為割裂市場、限制公平競爭、破壞市場秩序。當(dāng)?shù)胤秸疄榱死鏍帄Z運(yùn)用種種技巧和策略博弈時(shí)，社會(huì)公眾對政府的信用也就逐漸喪失了。
行為根源
（一）政府對市場的過度介入
那么，為什么政府干預(yù)會(huì)失靈呢？或者說，導(dǎo)致政府失靈的根源是什么？
（一）政府干預(yù)的公正性并非必然。政府干預(yù)的一個(gè)前提條件是它應(yīng)該作為社會(huì)公共利益的化身對市場運(yùn)行進(jìn)行公正無私的調(diào)控，公共選擇學(xué)派把政府官員視作亞當(dāng)·斯密所說的“經(jīng)濟(jì)人”這一假設(shè)，固然有失之偏頗之處，但現(xiàn)實(shí)中的政府的確不總是那么高尚，政府機(jī)構(gòu)謀求內(nèi)部私利而非公共利益的所謂“內(nèi)在效應(yīng)”（interalities）現(xiàn)象在資本主義國家的“金元”政治中有著淋漓盡致的表現(xiàn)。在社會(huì)主義國家，同樣在理論上不能完全排除政府機(jī)構(gòu)的“內(nèi)在效應(yīng)”可能性，在實(shí)踐中，少數(shù)政府官員的腐敗行為更時(shí)有發(fā)生。政府部門這種追求私利的“內(nèi)在效應(yīng)”必然極大地影響政府干預(yù)下的資源配置的優(yōu)化，如同外在效應(yīng)成為市場失靈的一個(gè)原因一樣，“內(nèi)在效應(yīng)”則市政府失靈的一個(gè)重要根源。
（二）政府某些干預(yù)行為的效率較低。與市場機(jī)制不同，政府干預(yù)首先具有不以直接盈利為目的的公共性。政府為彌補(bǔ)市場失靈而直接干預(yù)的領(lǐng)域往往是那些投資大、收益慢且少的公共產(chǎn)品，其供給一般是以非價(jià)格為特征的，即政府不能通過明確價(jià)格的交換從供給對象那里直接收取費(fèi)用，而主要是依靠財(cái)政支出維持其生產(chǎn)和經(jīng)營，很難計(jì)較其成本，因此缺乏降低成本提高效益的直接利益驅(qū)動(dòng)。
其次，政府干預(yù)還具有壟斷性。政府所處的“某些迫切需要的公共產(chǎn)品（例如國防、警察、消防、公路）的壟斷供給者的地位”決定著只有政府才擁有從外部對市場的整體運(yùn)行進(jìn)行干預(yù)或調(diào)控的職能和權(quán)力。這種沒有競爭的壟斷極易使政府喪失對效率、效益的追求。最后，政府干預(yù)還需要具有高度的協(xié)調(diào)性。政府實(shí)施調(diào)控的組織體系是由政府眾多機(jī)構(gòu)或部門構(gòu)成的，這些機(jī)構(gòu)部門間的職權(quán)劃分、協(xié)調(diào)配合、部門觀點(diǎn)，都影響著調(diào)控體系的運(yùn)轉(zhuǎn)效率。
（三）政府干預(yù)易引發(fā)政府規(guī)模的膨脹。政府要承擔(dān)對市場經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的干預(yù)職能，包括組織公共產(chǎn)品的供給，維持社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序等等，自然需要履行這一職能的相應(yīng)機(jī)構(gòu)和人員。柏林大學(xué)教授阿道夫·瓦格納早在19世紀(jì)就提出：政府就其本性而言，有一種天然的擴(kuò)張傾向，特別是其干預(yù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公共部門在數(shù)量上和重要性上都具有一種內(nèi)在的擴(kuò)大趨勢，它被西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界稱為“公共活動(dòng)遞增的瓦格納定律”。政府的這種內(nèi)在擴(kuò)張性與社會(huì)對公共產(chǎn)品日益增長的需求更相契合，極易導(dǎo)致政府干預(yù)職能擴(kuò)展和強(qiáng)化及其機(jī)構(gòu)和人員的增長，由此而造成越來越大的預(yù)算規(guī)模和財(cái)政赤字，成為政府干預(yù)的昂貴成本。
（四）政府干預(yù)為尋租行為的產(chǎn)生提供了可能性。尋租是個(gè)人或團(tuán)體為了爭取自身經(jīng)濟(jì)利益而對政府決策或政府施加影響，以爭取有利于自身的再分配的一種非生產(chǎn)性活動(dòng)（即不增加任何社會(huì)財(cái)富和福利），如企業(yè)通過合法特別是非法的形式向政府爭取優(yōu)惠特惠，通過尋求政府對現(xiàn)有干預(yù)政策的
二、我國稅收體制的現(xiàn)存缺陷
(一)體制上的缺陷
從目前我國的財(cái)政稅收體制來分析，得知政府收入體系中未包含非稅收收入，也未在該體制中扮演重要的角色，而擁有協(xié)調(diào)和解決社會(huì)分配的能力，存在設(shè)計(jì)缺陷的是主要是所得稅和增值稅這兩個(gè)稅種，無法促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新。在如今，國營企業(yè)的收入還未包含在財(cái)政收入中，導(dǎo)致如今各個(gè)政府無法呈現(xiàn)出正的金字塔的形式，財(cái)政收入呈現(xiàn)出往高處聚集，財(cái)力無法協(xié)調(diào)分配。分稅體制中，由于受到中央和地方的不科學(xué)規(guī)劃的影響，使得一些稅種沒有明確的定位，沒有進(jìn)行深入改革，無法構(gòu)建科學(xué)規(guī)范的分稅制度。
(二)政府的職能和支出存在矛盾
地方政府在處理財(cái)政收入問題上面臨嚴(yán)重的問題，各個(gè)區(qū)域表現(xiàn)出財(cái)力失衡的局面。但是，由于各個(gè)地方政府在職能以及財(cái)政問題的處理上無法隨機(jī)應(yīng)變，導(dǎo)致財(cái)力和職能無法相適應(yīng)。布局不科學(xué)，未實(shí)現(xiàn)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)變，轉(zhuǎn)移支付制度分為一般性轉(zhuǎn)移和專項(xiàng)性轉(zhuǎn)移，在規(guī)模上有著極端的表現(xiàn)，同時(shí)各個(gè)政府在資金的安排，管理等方面存在局限性，如透明化程度低，不科學(xué)等缺陷，導(dǎo)致政府財(cái)政效率不高，權(quán)威性降低，帶來不利的影響。
(三)未優(yōu)化預(yù)算管理體制
從現(xiàn)如今的稅收體制變革來看，還未取得實(shí)質(zhì)性成果，無法適應(yīng)如今社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的形勢，基于預(yù)算體制輻射范圍較小，落后，財(cái)政預(yù)算沒有得到政府財(cái)政工作的全范圍覆蓋，執(zhí)行過程缺乏管理，財(cái)政預(yù)算審核只是形式，沒有實(shí)際意義，導(dǎo)致該管理機(jī)制缺乏讓大眾信服的能力。
三、財(cái)政稅收體制缺陷的根源
(一)管理者忽視體制的變革創(chuàng)新
從我國企業(yè)以及地方的目前形勢來分析，可以直觀看出存在的缺陷，導(dǎo)致這些缺陷的根源還是在于管理者在稅收方面未引起足夠的重視，從政府角度來看，還未真正將財(cái)稅管理體制真正施行，主觀的認(rèn)為稅收都應(yīng)該為國家所得，企業(yè)的經(jīng)營收入會(huì)因?yàn)橄嚓P(guān)規(guī)定上交而下降，所以這些企業(yè)或者是地方管理者就會(huì)用盡一切手段來控制稅收的支出，嚴(yán)重的還會(huì)有偷稅漏稅，虛假做賬等違法行為的發(fā)生。探究其問題的根源，關(guān)鍵在于管理者忽視體制的變革工作，對違法行為眼不見為凈，制約財(cái)政稅收的監(jiān)管機(jī)制的作用發(fā)揮，從而導(dǎo)致財(cái)政稅收體質(zhì)的變革無法變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。
(二)財(cái)政稅收的監(jiān)督和管理體制缺少
在現(xiàn)代社會(huì)，各國行業(yè)之間為緊跟時(shí)代的發(fā)展就要求自己不斷創(chuàng)新改革，在此背景下，相關(guān)的監(jiān)督以及管理力度也有了實(shí)質(zhì)性的改變，首先，眾多的地區(qū)將管理人員縮減，從而減少了對稅收的監(jiān)管范圍和力度。比如取消了人員，費(fèi)用使用不合理化于管理層次上，造成監(jiān)管團(tuán)隊(duì)的工作者呈現(xiàn)出消極工作狀態(tài)，不利于財(cái)政稅收的監(jiān)管。其次，一些地區(qū)的管理者隨心所欲使用手中的職權(quán)，忽視稅收工作，錯(cuò)誤認(rèn)為稅收工作只是國家的工作，和自己毫不相關(guān)，未引起充分的重視。甚至還有的管理人員，偷稅漏稅，虛假報(bào)賬，為了眼前的短期利益而違法，也有的更是唆使相關(guān)工作人員一起來謀取私利，對于稅收工作的順利展開造成嚴(yán)重的干擾。所以，就目前財(cái)政稅收體制缺陷的根源來看，關(guān)鍵在于監(jiān)督和管理體機(jī)構(gòu)的缺乏以及管理人員缺少嚴(yán)格的制約。
(三)各級(jí)政府之間的管理職能模糊
我國的中央和地方在財(cái)政收入和財(cái)政分稅分配上的劃分不科學(xué)規(guī)范，一定程度上對于我國的財(cái)政收入水平以及稅收體質(zhì)的變革造成了影響，對我國政府在對財(cái)政稅收的管理控制上帶來不利因素。我國政府未建立健全轉(zhuǎn)移支付制度，職能劃分模糊化，不同城鄉(xiāng)之間收入和公共服務(wù)有著巨大的差距。某些地方政府在處理財(cái)政稅收工作上帶有主觀色彩以及較低的工作效率，資金分配、財(cái)務(wù)管理等透明程度低等，造成了其無法和自身以及管理職能的要求相適應(yīng)。
四、關(guān)于對該體制的革新的意見
(一)改革需要遵循“放權(quán)讓利”的原則
傳統(tǒng)體制的弊端日益凸顯，必須在基于我國如今面臨的基本形勢來展開探索活動(dòng)，借鑒國外的優(yōu)秀成果和經(jīng)驗(yàn)，不斷地完善和優(yōu)化稅收體制。我國的社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)要實(shí)現(xiàn)良好的發(fā)展，關(guān)鍵在于經(jīng)濟(jì)體制的創(chuàng)新改革，而要實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)據(jù)就需要遵循“放權(quán)讓利”的原則。在農(nóng)村，要積極的推廣度，調(diào)動(dòng)農(nóng)民的生產(chǎn)積極性，優(yōu)化農(nóng)業(yè)稅的布局結(jié)構(gòu)，逐漸穩(wěn)定農(nóng)副產(chǎn)品的價(jià)格穩(wěn)定制度，降低農(nóng)民的稅收，通過科學(xué)合理的手段，對政府權(quán)利的使用規(guī)定在科學(xué)的范圍之內(nèi)，強(qiáng)化政府的吸引投資商投資的能力，提高生產(chǎn)的自由性，讓地方政府可以在分配財(cái)務(wù)和利用職權(quán)方面具有靈活的自主性。當(dāng)遵循以上的原則的時(shí)候，對于防止權(quán)責(zé)一致集中和國家在宏觀市場調(diào)控政策的無阻礙執(zhí)行具有關(guān)鍵作用。
(二)政府和財(cái)政職能二者要及時(shí)同步轉(zhuǎn)換
市場和政府在資源配置市場中中各安其職，解決和處理好市場失靈的問題以及帶來的政策效應(yīng)是財(cái)稅體制的主要職能，有效地替換了傳財(cái)稅體制和市場格格不入的管理格局。政府要是實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)走向現(xiàn)代管理，這需政府符合角色和職能二者的轉(zhuǎn)變要求，將宏觀調(diào)控政策的作為政府管理微觀活動(dòng)的主要手段。實(shí)現(xiàn)給社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的主題，企業(yè)等打造出一個(gè)公平公正的良好的環(huán)境，在公共服務(wù)上提供有關(guān)的產(chǎn)品和具體的服務(wù)作為基本出發(fā)點(diǎn)。
(三)如何建立健全預(yù)算管理體制
預(yù)算管理體制市政府需要優(yōu)化和完善的，這對于政府職能的合理運(yùn)用產(chǎn)生關(guān)鍵性的作用。這就要求政府和企業(yè)在實(shí)現(xiàn)擴(kuò)寬預(yù)算范圍的同時(shí)，創(chuàng)建相關(guān)的管理委員會(huì)以及部門，創(chuàng)建和優(yōu)化社會(huì)監(jiān)督體系，保證國家在未來的中長期發(fā)展過程中該機(jī)制可以和其相互促進(jìn)共同發(fā)展。國家預(yù)算范圍和復(fù)式預(yù)算體系應(yīng)該分別實(shí)現(xiàn)擴(kuò)大和完善的要求。對于后者的預(yù)算內(nèi)容來說，要包含經(jīng)常性，資本性等。要盡最大的努力讓預(yù)算管理的框架中可以容納政府的一切收支，從而產(chǎn)生對政府財(cái)政收在管理以及社會(huì)監(jiān)督的正面作用。
學(xué)習(xí)型城市的提出源于終身教育思潮的興起?？梢哉f終身教育或終身學(xué)習(xí)理論是學(xué)習(xí)型城市的理論基礎(chǔ),而學(xué)習(xí)型城市是終身教育制度的載體。1998年,終身學(xué)習(xí)策略成為歐盟共同就業(yè)政策的重要組成部分,這給我們提出了一個(gè)新的問題或者說也是一個(gè)新的思路,即終身教育與作為終身學(xué)習(xí)理念之實(shí)體的學(xué)習(xí)型城市在大學(xué)生就業(yè)中具有怎樣的地位與功能。
一、學(xué)校教育與非學(xué)校教育的二元分割:大學(xué)生就業(yè)難的教育根源
當(dāng)前,大學(xué)生就業(yè)難的問題主要表現(xiàn)為,大部分畢業(yè)生能在勞動(dòng)力市場獲得滿意的工作,但也有一部分畢業(yè)生難以找到一個(gè)滿意的工作崗位。這種狀況凸顯的是學(xué)校教育與就業(yè)之間的不確定性關(guān)系。
自16-17世紀(jì)人類社會(huì)進(jìn)入資本主義社會(huì)后,學(xué)校教育就開始承擔(dān)起為人們勞動(dòng)就業(yè)作準(zhǔn)備的責(zé)任。在“第二次世界大戰(zhàn)”以前,學(xué)校教育與就業(yè)的關(guān)系都表現(xiàn)為一種確定性的關(guān)系,即人們將來的就業(yè)崗位與眼前所接受的教育往往是一一對應(yīng)的關(guān)系。學(xué)校教育與就業(yè)之間的確定性關(guān)系一直延續(xù)到20世紀(jì)60年代。然而好景不長, 20世紀(jì)70年代,隨著世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的全面衰退,由教育規(guī)模不斷擴(kuò)張導(dǎo)致的知識(shí)型勞動(dòng)力的增長開始超出了經(jīng)濟(jì)發(fā)展所能提供的職業(yè)崗位,教育與就業(yè)的確定性關(guān)系遂開始失去其存在的基礎(chǔ)。這一時(shí)期,各國教育與就業(yè)關(guān)系的發(fā)展并沒有出現(xiàn)如人力資本理論所說的那樣――高學(xué)歷者就業(yè)的適應(yīng)能力也將提高,從而就業(yè)收入高、失業(yè)率低。從社會(huì)個(gè)體角度而言,個(gè)體接受了教育后搜尋工作崗位,其結(jié)果有多種可能,有可能獲得比較滿意的工作崗位,也有可能相反,教育與就業(yè)關(guān)系的不確定性開始凸現(xiàn)。
學(xué)校教育與就業(yè)之間的確定性關(guān)系導(dǎo)致人們認(rèn)為,組織化的教育是學(xué)生唯一的學(xué)習(xí)形式,從而忽視或者無視非組織化的教育影響,造就學(xué)校教育與非學(xué)校教育之間的二元割裂。而學(xué)校教育與就業(yè)之間關(guān)系的不確定性讓人們開始認(rèn)識(shí)到,這種學(xué)校教育與非學(xué)校教育之間二元分割的現(xiàn)行教育制度正是導(dǎo)致大學(xué)生就業(yè)難的一個(gè)制度性的根源?；蛘哒f,學(xué)校教育與就業(yè)之間的不確定性關(guān)系正是現(xiàn)行教育制度的必然結(jié)果。
就一個(gè)具體的人的成長過程而言,它往往是學(xué)校教育影響與非學(xué)校教育影響共同作用的結(jié)果。但是在現(xiàn)行的二元分割的教育制度下,學(xué)習(xí)者和教師基本上會(huì)忽視或者不會(huì)意識(shí)到非學(xué)校教育的影響。如果以人成長的時(shí)間序列為縱軸,以成長過程中學(xué)習(xí)的內(nèi)容廣度為橫軸,我們可以更清晰地看到現(xiàn)行教育制度下,學(xué)校教育與非學(xué)校教育的關(guān)系,如圖1所示:
一個(gè)人大概從3-4歲開始就進(jìn)入學(xué)校接受組織化的教育影響。學(xué)校最初進(jìn)行的是讀寫算之類的普通文化基礎(chǔ)教育,伴隨著學(xué)制的延伸及學(xué)生年齡的增長,學(xué)習(xí)內(nèi)容越來越狹窄;并且為了適應(yīng)未來工作世界的生活,學(xué)習(xí)內(nèi)容也越來越專門化。正規(guī)學(xué)校教育結(jié)束時(shí),專門化的程度已經(jīng)非常高,因此校內(nèi)學(xué)習(xí)與時(shí)間的關(guān)系類似一個(gè)三角形,初期底寬,后期頂尖。這種狹窄的專門化導(dǎo)致學(xué)習(xí)者對于社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的適應(yīng)能力降低,當(dāng)與自己所受的專業(yè)教育相對應(yīng)的職業(yè)或者工種消亡或者崗位減少時(shí),學(xué)習(xí)者就面臨著失業(yè),這就是當(dāng)前部分大學(xué)生難以就業(yè)的原因之所在。這種失業(yè)也就是經(jīng)濟(jì)學(xué)上所說的結(jié)構(gòu)性失業(yè)。為了彌補(bǔ)學(xué)校教育的這種狹窄專業(yè)化的過失,學(xué)校后教育應(yīng)運(yùn)而生。此時(shí)的學(xué)校后教育往往是以非正規(guī)的教育形式出現(xiàn)。如圖1所示,脫離學(xué)校的學(xué)習(xí)要從學(xué)校學(xué)習(xí)的狹窄之處入手,重新拓寬學(xué)習(xí)者的學(xué)習(xí)內(nèi)容。校外學(xué)習(xí)(尤其是成人教育)與時(shí)間的關(guān)系因此也呈現(xiàn)一個(gè)三角形,不過這次是倒三角形(圖1的上半部分)。換言之,如果畢業(yè)后的大學(xué)生發(fā)現(xiàn)自己在學(xué)校學(xué)習(xí)的內(nèi)容過于狹窄而難以適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求,導(dǎo)致找不到合適的工作崗位時(shí),他們必須從學(xué)校教育的狹窄處重新拓寬自己的學(xué)習(xí)內(nèi)容直到自己能夠適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要為止,這段時(shí)間也就是大學(xué)生失業(yè)的時(shí)間?？梢?由學(xué)校教育與非學(xué)校教育的二元分割而導(dǎo)致的學(xué)習(xí)者學(xué)習(xí)內(nèi)容狹窄是導(dǎo)致當(dāng)前大學(xué)生就業(yè)難的一個(gè)教育根源。
(注:本圖改編自克里斯托弗.K.納普爾阿瑟.J.克羅普利.高等教育與終身學(xué)習(xí)[M].上海:華東師范大學(xué)出版社,2003:p30.)
二、終身教育制度:超越學(xué)校教育與非學(xué)校教育的二元分割
為了彌補(bǔ)在這種二元分割的教育制度下,由于在校學(xué)習(xí)者學(xué)習(xí)內(nèi)容狹窄、難以適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展而出現(xiàn)的大學(xué)生就業(yè)難問題,學(xué)校教育的主管者(政府)和學(xué)校教育的實(shí)施機(jī)構(gòu)(高等學(xué)校)都采取了相應(yīng)的補(bǔ)救措施。當(dāng)前具有代表性的補(bǔ)救措施有三種:一是政府為待業(yè)高校畢業(yè)生提供的職業(yè)培訓(xùn);二是高校實(shí)施的通識(shí)教育;三是高校實(shí)施的畢業(yè)生召回制。但我們認(rèn)為這三種措施都不能有效地解決大學(xué)生因?yàn)閷W(xué)習(xí)內(nèi)容狹窄而出現(xiàn)的就業(yè)困境。
首先,當(dāng)前政府倡導(dǎo)給待業(yè)學(xué)生提供的各種職業(yè)培訓(xùn)實(shí)際上就是屬于圖1中倒立三角形的部分;它的起點(diǎn)是學(xué)校學(xué)習(xí)的狹窄之處。表面上看,畢業(yè)后的培訓(xùn)是有針對性地?cái)U(kuò)展學(xué)習(xí)者的學(xué)習(xí)內(nèi)容,實(shí)則是認(rèn)可了現(xiàn)存教育制度導(dǎo)致的大學(xué)生失業(yè)的合理性;以大學(xué)生在時(shí)間上的浪費(fèi)和政府在金錢上的浪費(fèi)去證實(shí)現(xiàn)存教育制度的合理性。這種“頭痛醫(yī)頭,腳痛醫(yī)腳”的補(bǔ)救形式,短期內(nèi)的“治標(biāo)”也許有用,但畢竟不能“治本”;因?yàn)樗孪纫呀?jīng)預(yù)設(shè)了大學(xué)畢業(yè)生在校學(xué)習(xí)的知識(shí)內(nèi)容是難以適應(yīng)社會(huì)工作崗位的要求的,也就預(yù)設(shè)了大學(xué)畢業(yè)即失業(yè)的合理性。
其次,高等學(xué)校推行通識(shí)教育是想要增加圖1中直立三角形頂端的寬度,拓寬學(xué)習(xí)者在校學(xué)習(xí)的內(nèi)容。但是通識(shí)教育實(shí)施過程中存在著一些固有的難題,如通識(shí)教育課程的內(nèi)容組成問題、通識(shí)教育課程的連貫性問題、通識(shí)教育課程的共同性問題以及通識(shí)教育課程的綜合性問題等,這些問題導(dǎo)致諸多高校在實(shí)施通識(shí)教育過程中,往往出現(xiàn)因人設(shè)課的現(xiàn)象,許多所謂通識(shí)教育選修課事實(shí)上完全成為簡單的課程累積。最終導(dǎo)致通識(shí)教育這種“拓寬學(xué)習(xí)內(nèi)容”的行動(dòng)難以達(dá)到預(yù)期的效果。
最后,畢業(yè)生召回制實(shí)則是把圖1中倒三角形部分的職能重新交給了學(xué)校教育。表面上看,這套“回爐重造”的做法能夠讓“高校在完善自身的同時(shí)破解大學(xué)生就業(yè)難題”,似乎解決了大學(xué)生由于所學(xué)知識(shí)內(nèi)容狹窄而導(dǎo)致的失業(yè)問題;實(shí)際上,這不過是一廂情愿的想法而已。如果從學(xué)習(xí)者就業(yè)的角度思考,我們就會(huì)發(fā)現(xiàn)畢業(yè)生召回制本身所固有的缺陷:一是浪費(fèi)時(shí)間金錢,打斷了個(gè)人職業(yè)生涯規(guī)劃;二是“充電”方法有多種,如脫產(chǎn)考研、出國進(jìn)修、在職自學(xué)等,不一定非要回原來學(xué)校學(xué)習(xí);三是如若被單位強(qiáng)制“遣返”,亡羊補(bǔ)牢后“重出江湖”之時(shí),用人單位或招聘單位將有可能用有色眼鏡看待這批畢業(yè)生,從而給他們的就業(yè)更添難度。有學(xué)者認(rèn)為:高校實(shí)行“畢業(yè)生召回制”是給畢業(yè)生一次繼續(xù)學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),因?yàn)樗吮粍?dòng)“召回”用人單位不滿意的畢業(yè)生外,它還為主動(dòng)要求回?！俺潆姟钡漠厴I(yè)生開啟了一扇大門;而畢業(yè)生也應(yīng)以此為契機(jī),確立“終身學(xué)習(xí)”的理念。我們認(rèn)為,這里存在著對終身教育或者終身學(xué)習(xí)理念的一種誤解.如果終身教育需要依托學(xué)校實(shí)施,那么終身教育就變成了終身學(xué)校教育,它就會(huì)變成伊利奇和韋爾納所警告的“陷阱”或者用道伯爾和弗恩的比喻來說,是判人們“終身”入學(xué)。
這三種補(bǔ)救措施失敗的根源在于它們都沒有改變現(xiàn)存的學(xué)校學(xué)習(xí)與非學(xué)校學(xué)習(xí)的二元分割式的教育制度,只是對這種二元分割教育制度中的某個(gè)部分或某個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行的小修小補(bǔ)。這些小修小補(bǔ)的工作對于大學(xué)生就業(yè)的問題而言只不過是隔靴搔癢。因?yàn)?正如圖1所示,大學(xué)生就業(yè)難的教育根源在于學(xué)校學(xué)習(xí)與非學(xué)校學(xué)習(xí)的二元分割導(dǎo)致高校學(xué)生畢業(yè)生走出校門時(shí),所掌握的知識(shí)內(nèi)容過于狹窄,難以適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要;因此,要從教育制度設(shè)計(jì)上解決大學(xué)生的就業(yè)問題,就必須徹底地改造當(dāng)前學(xué)校學(xué)習(xí)與非學(xué)校學(xué)元分割式的教育制度,建構(gòu)一種新的教育制度,即終身教育制度。
終身教育制度的目的在于實(shí)現(xiàn)兒童學(xué)習(xí)與成人學(xué)習(xí)、校外學(xué)習(xí)與校內(nèi)學(xué)習(xí)的一體化。在這一模式中,各個(gè)年齡階段的學(xué)習(xí)都具有廣博性。學(xué)校以及類似學(xué)校的機(jī)構(gòu)(包括大學(xué))所享有的學(xué)習(xí)時(shí)間份額隨時(shí)間遷移而減少,而校外學(xué)習(xí)的時(shí)間則按比例增加;兩種學(xué)習(xí)形式之間的界限將變得越來越模糊,如圖2所示:
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圖2 學(xué)校學(xué)習(xí)與校外學(xué)習(xí)的整合
(注:本圖改編自克里斯托弗.K.納普爾阿瑟.J.克羅普利.高等教育與終身學(xué)習(xí)[M].上海:華東師范大學(xué)出版社,2003:p31.)
終身教育制度是一場教育制度的重大變革,是對當(dāng)前學(xué)校學(xué)習(xí)與校外學(xué)元分割的徹底改造,改革的內(nèi)容將涉及學(xué)校階段的學(xué)習(xí)、學(xué)校之后的學(xué)習(xí)與工作的關(guān)系,各年齡階段系統(tǒng)學(xué)習(xí)的目的與地位,不同學(xué)習(xí)形式的價(jià)值以及不同年齡層次所使用的教育方法與手段等。
三、學(xué)習(xí)型城市:終身教育發(fā)生的具體時(shí)空
正如前文所述,推行終身教育制度不是意味將學(xué)校教育的價(jià)值觀和方法擴(kuò)展到每個(gè)人一生的方方面面;終身教育不是一種“教育帝國主義”,而是一種提供學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)的選擇方式;終身教育制度就是一組有系統(tǒng)地給每個(gè)學(xué)習(xí)者提供學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)的組織原則。這種組織原則將從兩個(gè)維度上得到體現(xiàn):一是時(shí)間的維度(學(xué)習(xí)何時(shí)發(fā)生);二是空間的維度(學(xué)習(xí)何處發(fā)生)。
終身教育制度的首要組織原則是它必須為人的整個(gè)一生的學(xué)習(xí)提供便利,同時(shí)要重新整合教育與工作之間的關(guān)系。傳統(tǒng)二元分割式的教育制度認(rèn)為學(xué)習(xí)主要是在校內(nèi)進(jìn)行,校內(nèi)的學(xué)習(xí)是為了工作做準(zhǔn)備,校內(nèi)學(xué)習(xí)的目的是為了獲得一張用以交換工作的學(xué)歷文憑,當(dāng)文憑獲得時(shí),學(xué)習(xí)也隨著結(jié)束,工作則隨即開始。當(dāng)工作中發(fā)現(xiàn)知識(shí)與技能跟不上發(fā)展變化時(shí),將重新開始補(bǔ)償性的學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)與工作的關(guān)系表現(xiàn)為一種間斷式的關(guān)系。然而,終身教育制度認(rèn)為,學(xué)習(xí)和工作可以同時(shí)進(jìn)行,工作中的經(jīng)驗(yàn)?zāi)軌虼龠M(jìn)在校學(xué)習(xí),而在校的學(xué)習(xí)又能反過來促進(jìn)工作中的學(xué)習(xí)。這種縱向整合的概念適用于在校學(xué)習(xí)的各個(gè)層次與階段,例如,小學(xué)生學(xué)習(xí)數(shù)學(xué)時(shí)可以同時(shí)幫助家庭做財(cái)政預(yù)算;中學(xué)生學(xué)地理時(shí)可以同時(shí)做出地區(qū)農(nóng)作物的分布圖;大學(xué)生學(xué)習(xí)法學(xué)的同時(shí)可以充當(dāng)公益律師,等等。我們將傳統(tǒng)二元分割式教育制度下學(xué)習(xí)與工作的關(guān)系以及現(xiàn)代終身教育制度下學(xué)習(xí)與工作的關(guān)系圖3所示:
圖3 學(xué)習(xí)與工作的傳統(tǒng)關(guān)系與現(xiàn)代關(guān)系
終身教育制度不僅要考慮到時(shí)間維度上的學(xué)習(xí)整合,還要考慮到空間維度上的學(xué)習(xí)整合。要考慮到在工作中、在家里或在閑暇活動(dòng)中進(jìn)行著的學(xué)習(xí),要考慮到工作場所、動(dòng)物園、博物館、圖書館、俱樂部、教會(huì)、政黨團(tuán)體、各種專業(yè)協(xié)會(huì)等組織的教育作用,甚至要考慮到各種娛樂活動(dòng)如看電影、與朋友到酒吧喝酒聊天的教育價(jià)值。終身教育制度的空間組織原則就是要承認(rèn)在這些活動(dòng)場所進(jìn)行的學(xué)習(xí)是有價(jià)值的,并將這些學(xué)習(xí)活動(dòng)與傳統(tǒng)教育機(jī)構(gòu)的學(xué)習(xí)活動(dòng)組合在一起。
那么,如何實(shí)現(xiàn)終身教育這兩大組織原則呢?我們認(rèn)為,要實(shí)現(xiàn)學(xué)習(xí)的縱向(時(shí)間)與橫向(空間)整合必須通過學(xué)習(xí)型城市的建設(shè)。因?yàn)橐粋€(gè)具體的人往往生活在一個(gè)具體的空間,這個(gè)空間就是一個(gè)社會(huì)或者城市,也就是說,發(fā)生在具體的人身上的終身教育往往是在一個(gè)具體的社會(huì)或城市里發(fā)生的;如果要使發(fā)生在這個(gè)具體的人身上的終身教育對其他所有人而言都是可以實(shí)現(xiàn)的,那么這個(gè)具體社會(huì)或者城市必須是一個(gè)學(xué)習(xí)型社會(huì)/城市。
在社會(huì)層面上,學(xué)習(xí)型城市具備一個(gè)人人都能獲得最方便、最豐富、最便宜、最優(yōu)化、最有效的學(xué)習(xí)公共服務(wù)平臺(tái),這平臺(tái)可以使每個(gè)人的學(xué)習(xí)成為一個(gè)終身的體系,它可以隨時(shí)滿足人們的各種學(xué)習(xí)需要。如:職業(yè)技能的培訓(xùn)、業(yè)余興趣的培養(yǎng)、學(xué)術(shù)問題的探索,等等。這個(gè)平臺(tái)能夠讓人們在工作中學(xué)習(xí)和在學(xué)習(xí)中工作,從而實(shí)現(xiàn)終身教育的縱向整合。這個(gè)平臺(tái)的形式可以是多樣的,既可以是以網(wǎng)絡(luò)信息傳輸技術(shù)為基礎(chǔ)構(gòu)建的學(xué)習(xí)服務(wù)平臺(tái),也可以是人與人在真實(shí)場景中建立起來的“學(xué)習(xí)圈”系統(tǒng)。
在組織層面上,學(xué)習(xí)型城市是由普遍化的學(xué)習(xí)型組織所構(gòu)建的。學(xué)習(xí)型組織的普遍化可以于隨處滿足學(xué)習(xí)者的各種學(xué)習(xí)需要,從而實(shí)現(xiàn)終身教育的橫向整合。各式各樣的學(xué)習(xí)型組織和學(xué)習(xí)公共服務(wù)平臺(tái)讓學(xué)習(xí)成為一種社會(huì)行為,成為一種生活方式;學(xué)習(xí)型城市每一層次、每一職業(yè)、每一年齡階段的市民,都擁有適合自己需要的學(xué)習(xí)組織和學(xué)習(xí)場所,可以時(shí)時(shí)學(xué)習(xí),處處學(xué)習(xí),實(shí)現(xiàn)工作、生活、學(xué)習(xí)三位一體,如圖4所示:
圖4 學(xué)習(xí)型城市不同的構(gòu)成要素
四、小結(jié)
從教育的角度分析,導(dǎo)致當(dāng)前大學(xué)生就業(yè)難的根源之一,就是在校學(xué)習(xí)與校外學(xué)習(xí)之間二元分割的現(xiàn)存教育制度。這種教育制度導(dǎo)致大學(xué)畢業(yè)生僅能掌握非常狹窄的專業(yè)知識(shí),從而缺乏應(yīng)對社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展變化的適應(yīng)能力,與社會(huì)可提供的崗位之間的匹配范圍也非常有效。當(dāng)走出校門的大學(xué)畢業(yè)生發(fā)現(xiàn)自己在校學(xué)習(xí)的內(nèi)容過于狹窄而難以適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求,導(dǎo)致找不到合適的工作崗位時(shí),他們必須從學(xué)校教育的狹窄處重新拓寬自己的學(xué)習(xí)內(nèi)容直到自己能夠適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要為止,這就意味著大學(xué)生必須以自己的失業(yè)為代價(jià)彌補(bǔ)這種教育制度的缺憾。
我們認(rèn)為,要消除導(dǎo)致大學(xué)生就業(yè)難的教育根源,必須徹底改變現(xiàn)存的二元分割式的教育制度,建立終身教育制度。作為一組系統(tǒng)地給每個(gè)學(xué)習(xí)者提供學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)的組織原則,終身教育往往是在具體的時(shí)空內(nèi)發(fā)生的,這個(gè)具體的時(shí)空就是學(xué)習(xí)型社會(huì)/城市;也只有學(xué)習(xí)型社會(huì)/城市的建設(shè)才能實(shí)現(xiàn)終身教育的縱向與橫向整合。從這里,我們就可以看到建設(shè)學(xué)習(xí)型城市在解決大學(xué)生就業(yè)問題中的特殊地位和功能:只有通過學(xué)習(xí)型城市的建設(shè),構(gòu)建終身教育制度,才能真正消除導(dǎo)致大學(xué)生就業(yè)難的教育根源。
注釋:
①本文將不加區(qū)分地使用終身教育與終身學(xué)習(xí)這兩個(gè)概念,認(rèn)為這兩個(gè)概念是等義的。因?yàn)椤敖K身教育”中“教育”的概念是一種廣義的教育,包含正式教育與非正式教育,而“非正式教育”的含義基本上就等同于“學(xué)習(xí)”的含義.
參考文獻(xiàn):
關(guān)鍵詞:全球金融危機(jī);商業(yè)銀行;經(jīng)營
Key words: global fiancial crisis;commercial bank;operation
中圖分類號(hào):F830?99;F830?4 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A 文章編號(hào):1006-4311(2009)10-0138-03
0引言
在金融方面,美國一直處于全球領(lǐng)跑者的地位,我國在建立現(xiàn)代金融制度的過程中,美國的金融制度也是我國改革發(fā)展的一個(gè)重要參照。此次全球金融危機(jī)起源于美國次貸領(lǐng)域,并迅速在金融系統(tǒng)蔓延,表明以美國為代表的西方金融制度存在根本性缺陷。對全球金融危機(jī)的研究,對于建立符合我國實(shí)際的中國特色社會(huì)主義金融體制,確保信貸安全穩(wěn)健運(yùn)行,進(jìn)而保障我國經(jīng)濟(jì)快速平穩(wěn)地健康發(fā)展具有突出的現(xiàn)實(shí)意義。本文旨在通過對此次全球金融危機(jī)的研究,深入了解造成危機(jī)的深層次原因和機(jī)理,揭示危機(jī)對我國銀行業(yè)經(jīng)營的影響,研究總結(jié)其對于我國商業(yè)銀行經(jīng)營的啟示,探討如何在金融危機(jī)的新形勢下,應(yīng)對危機(jī)、支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展,防范信貸風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)我國銀行業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。
1全球金融危機(jī)產(chǎn)生的原因分析
1.1 危機(jī)的直接原因分析
從此次全球金融危機(jī)的發(fā)展過程來看,造成危機(jī)的直接原因主要包括:
(1)美國房地產(chǎn)泡沫破滅。
造成此次金融危機(jī)的直接導(dǎo)火索是美國房地產(chǎn)泡沫的破滅。20世紀(jì)90年代以來,在信息科技革命的推動(dòng)下,美國經(jīng)歷了戰(zhàn)后前所未有的高速增長。2001年IT泡沫破滅后,為了刺激經(jīng)濟(jì),美國采取了極具擴(kuò)張性的貨幣政策。經(jīng)過13次降息,到2003年6月25日,美聯(lián)儲(chǔ)將聯(lián)邦基金利率下調(diào)至1%,創(chuàng)45年來最低水平。對利率極具敏感性的房地產(chǎn)市場價(jià)格急劇上升。自2003年以來,每年都有經(jīng)濟(jì)學(xué)家警告說美國的房地產(chǎn)泡沫將會(huì)破滅[1]。2007年8月,美國房地產(chǎn)泡沫終于破滅,次貸危機(jī)爆發(fā),由此引發(fā)了自20世紀(jì)30年代世界經(jīng)濟(jì)大蕭條以來最為嚴(yán)重的全球金融危機(jī)。
(2)美國宏觀經(jīng)濟(jì)政策尤其是利率的調(diào)整。
長期的低利率政策刺激了房地產(chǎn)業(yè)的繁榮,然而從2004年6月起,美聯(lián)儲(chǔ)的低利率政策開始逆轉(zhuǎn)。到2005年6月,經(jīng)過連續(xù)13次調(diào)高利率,聯(lián)邦基金利率從1%提高到4.25%。到2006年8月,聯(lián)邦基金利率上升到5.25%,標(biāo)志著美國擴(kuò)張型貨幣政策完全逆轉(zhuǎn)。連續(xù)升息提高了房屋借貸成本,開始發(fā)揮抑制需求和降溫市場的作用,房價(jià)下跌,按揭違約風(fēng)險(xiǎn)加大,至2007年導(dǎo)致次貸危機(jī)爆發(fā)。
(3)金融資產(chǎn)證券化過度發(fā)展等。
20世紀(jì)70年代以來,金融工程技術(shù)取得長足發(fā)展,資產(chǎn)證券化發(fā)展迅猛。金融工程學(xué)家可以針對任何現(xiàn)金流設(shè)計(jì)出市場化的金融衍生產(chǎn)品。結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品使得信用級(jí)別低的客戶可以獲得金融支持。針對次級(jí)貸款的證券化和房地產(chǎn)市場相互推動(dòng)成長。次級(jí)抵押貸款經(jīng)過多次打包、分層處理形成CDO、CDO2、CDO3等多級(jí)證券產(chǎn)品,衍生品市場嚴(yán)重背離基礎(chǔ)資產(chǎn)交易規(guī)模。據(jù)統(tǒng)計(jì),2003年至2006年,信用衍生類金融市場規(guī)模膨脹了15倍,以達(dá)到50萬億美元的驚人規(guī)模。證券化將眾多的金融機(jī)構(gòu)和投資者聯(lián)系起來,房產(chǎn)價(jià)格下跌導(dǎo)致各類金融衍生產(chǎn)品價(jià)格迅速縮水,市場迅速萎縮,產(chǎn)生連鎖反應(yīng),危機(jī)在全球范圍內(nèi)蔓延。
1.2 危機(jī)的深層原因分析
此次全球金融危機(jī)是二十世紀(jì)初世界經(jīng)濟(jì)大蕭條以來最為嚴(yán)重的一次全球經(jīng)濟(jì)危機(jī),是世界經(jīng)濟(jì)運(yùn)行內(nèi)在矛盾的集中反映[2]。造成此次世紀(jì)金融海嘯的深層次原因值得深入研究和思考。
(1)金融系統(tǒng)運(yùn)行中的內(nèi)在矛盾。
隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,金融在社會(huì)經(jīng)濟(jì)中的作用越來越突出,同時(shí)金融領(lǐng)域面臨的內(nèi)在結(jié)構(gòu)性問題也在不斷深化。這些內(nèi)在的矛盾與問題交織發(fā)展,相互作用,最終促使危機(jī)的爆發(fā)。這些矛盾和問題主要包括:以投資銀行和商業(yè)銀行為代表的金融機(jī)構(gòu)公司治理存在問題,過度追求利益過程中的過度風(fēng)險(xiǎn)承受;信用評級(jí)機(jī)構(gòu)的委托問題;金融自由化導(dǎo)致的金融監(jiān)管問題;微觀金融風(fēng)險(xiǎn)管理與宏觀經(jīng)濟(jì)政策之間的割裂和矛盾;結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品的特殊風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)與監(jiān)管之間的協(xié)調(diào)等。
(2)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的內(nèi)在矛盾。
金融危機(jī)反映了經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的失衡問題,如宏觀經(jīng)濟(jì)與微觀經(jīng)濟(jì)的失衡、儲(chǔ)蓄與消費(fèi)的失衡、進(jìn)口與出口的失衡、實(shí)體經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的失衡等等。
(3)經(jīng)濟(jì)體制與經(jīng)濟(jì)思想方面的問題。
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的問題,可以追溯到經(jīng)濟(jì)體制和經(jīng)濟(jì)思想方面的根源。20世紀(jì)70年代以來,世界經(jīng)濟(jì)市場化趨勢不斷發(fā)展,兩次石油危機(jī)以及由此引發(fā)的資本主義滯漲危機(jī),使得新古典經(jīng)濟(jì)思想取代凱恩斯主義而成為主流經(jīng)濟(jì)思想。20世紀(jì)末,劇變和中國的市場經(jīng)濟(jì)改革,最終形成了全球市場經(jīng)濟(jì)體制。推崇市場機(jī)制,放松政府監(jiān)管成為20世紀(jì)70年代以來的主要趨勢。市場經(jīng)濟(jì)固有的盲目性和社會(huì)經(jīng)濟(jì)日趨復(fù)雜的社會(huì)化程度之間的矛盾不斷累計(jì)加深,這是導(dǎo)致危機(jī)的重要根源。
(4)倫理道德方面的反思。
經(jīng)濟(jì)主體的行為總能找到最終的道德根源。此次金融危機(jī)從一開始就充滿著倫理道德的色彩。一方面企業(yè)破產(chǎn),經(jīng)濟(jì)下滑,失業(yè)率上升;一方面卻是金融資本的自私與貪婪。市場主義思想的重要倫理基礎(chǔ)是對財(cái)富的追逐和私利的維護(hù)。人們只之間復(fù)雜的社會(huì)關(guān)系被不斷壓縮至單一的市場交易關(guān)系之中,從而形成了異化的倫理道德。此次金融危機(jī)實(shí)質(zhì)上是道德危機(jī),資本的貪婪是導(dǎo)致美國金融危機(jī)的深層次原因。
2全球金融危機(jī)對我國銀行業(yè)經(jīng)營影響
2.1全球金融危機(jī)對我國銀行業(yè)經(jīng)營的短期影響
短期來看,此次金融危機(jī)對我國商業(yè)銀行經(jīng)營具有兩個(gè)方面的直接影響:
首先,全球金融危機(jī)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響尚未見底,我國經(jīng)濟(jì)下行壓力大,行業(yè)結(jié)構(gòu)面臨較大的調(diào)整壓力。作為和經(jīng)濟(jì)周期依存度很高的銀行業(yè),將面臨前所未有的經(jīng)營壓力,對商業(yè)銀行市場競爭能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力都將是一場研究的考驗(yàn)。
其次,國家應(yīng)對危機(jī),采取了積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策,一大批基礎(chǔ)建設(shè)項(xiàng)目投入建設(shè),產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整力度空前,都為商業(yè)銀行提供了前所未所有的發(fā)展機(jī)遇。如何把握發(fā)展機(jī)遇,控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行必須很好把握的問題。
2.2全球金融危機(jī)對我國銀行業(yè)經(jīng)營的長期影響
從長期來看,此次全球金融危機(jī)將動(dòng)搖許多原有的思想、理論和經(jīng)營模式,將對我國商業(yè)銀行經(jīng)營產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。
20世紀(jì)下半葉以來,以新古典經(jīng)濟(jì)理論為基礎(chǔ),以資產(chǎn)定價(jià)理論為核心的微觀金融理論獲得長足發(fā)展,借助資本市場金融衍生工具對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行組合管理成為現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的主流方式。此次全球金融危機(jī)表明,組合管理可以局部分散風(fēng)險(xiǎn),但不能解決整體系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)[3]。
我國銀行業(yè)近年來積極引進(jìn)國際先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),借鑒國際先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)度量模型,風(fēng)險(xiǎn)組合管理水平顯著提高。從商業(yè)銀行組織架構(gòu)、業(yè)績考核、業(yè)務(wù)流程等方面,我國銀行業(yè)也積極向國際銀行業(yè)靠攏,但此次金融危機(jī)對西方銀行的運(yùn)營模式提出了考驗(yàn)。我國銀行將在如何立足傳統(tǒng),又借鑒吸收國際經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)上求得權(quán)衡與統(tǒng)一。
3全球金融危機(jī)對我國商業(yè)銀行經(jīng)營的啟示
金融危機(jī)對我國商業(yè)銀行經(jīng)營具有多方面的啟示:
首先,堅(jiān)持中國特色社會(huì)主義道路不動(dòng)搖,社會(huì)經(jīng)濟(jì)理論與實(shí)踐不能照搬別國的理論與做法,必須探索符合我國實(shí)際的社會(huì)經(jīng)濟(jì)理論與實(shí)踐道路;
其次,信貸風(fēng)險(xiǎn)仍然是最大的金融風(fēng)險(xiǎn),尤其是在經(jīng)濟(jì)社會(huì)聯(lián)系不斷加深,而我國的直接融資比重較低的情況下,必須保證信貸融資渠道暢通和信貸安全穩(wěn)定至關(guān)重要;
第三,西方自由金融體制及其金融理論基礎(chǔ)還存在根本性的缺陷,需要進(jìn)一步整合、完善和發(fā)展;
第四,必須加大對銀行業(yè)的監(jiān)管,要正確處理好競爭、效益、風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系;
第五,必須堅(jiān)持社會(huì)主義核心價(jià)值體系,強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營中的道德意識(shí)和社會(huì)責(zé)任,絕不能成為唯利是圖的資本工具。
參考文獻(xiàn):
在人類文明發(fā)展的進(jìn)程中，物理學(xué)的每一次重大突破都帶動(dòng)了科學(xué)技術(shù)的騰飛和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的變革。以科學(xué)技術(shù)為主要內(nèi)容的“知識(shí)”改變著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的性質(zhì)、特征和運(yùn)行方式，給人類社會(huì)帶來了全面而深刻的影響。
一、從物理學(xué)發(fā)展理解經(jīng)濟(jì)變革的根源
1、在農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，土地是經(jīng)濟(jì)發(fā)展最重要的資源。生產(chǎn)組織形式是自發(fā)的家庭生產(chǎn)方式，人類長期維持著經(jīng)驗(yàn)積累和簡單再生產(chǎn)，社會(huì)財(cái)富的增加相當(dāng)緩慢。分配的主要依據(jù)是土地，擁有土地就擁有了財(cái)富和分配權(quán)，占有全部的剩余勞動(dòng)成果。土地終極所有權(quán)掌握在皇帝手中，從而形成國家集權(quán)中軸支撐著社會(huì)。
科學(xué)巨匠牛頓，在哥白尼、伽利略、開普勒的基礎(chǔ)上，通過對天文學(xué)定律和力學(xué)實(shí)驗(yàn)規(guī)律的高度概括總結(jié)，把物體的運(yùn)動(dòng)規(guī)律歸結(jié)為牛頓運(yùn)動(dòng)三定律和萬有引力定律。經(jīng)典力學(xué)的成就，使機(jī)器發(fā)明成為可能，為首次工業(yè)革命提供了理論和技術(shù)支持。隨著蒸汽機(jī)的發(fā)明和使用，帶來了機(jī)器制造、交通運(yùn)輸、礦山開采等產(chǎn)業(yè)的迅速發(fā)展，從而引起了從手工勞動(dòng)向動(dòng)力機(jī)器生產(chǎn)的飛躍，迎來了人類社會(huì)發(fā)展史上的新紀(jì)元。
2、工業(yè)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，機(jī)器、設(shè)備和原料是經(jīng)濟(jì)發(fā)展最重要的資源。其主要特征是資本積累和擴(kuò)大再生產(chǎn)，社會(huì)財(cái)富得以快速的增加，生產(chǎn)規(guī)模得到迅速擴(kuò)大，然而最終卻導(dǎo)致了經(jīng)濟(jì)危機(jī)。資本成為主要的分配依據(jù)，憑借著資本的大小，來瓜分社會(huì)財(cái)富和剩余勞動(dòng)成果。機(jī)器大工業(yè)形成有組織的公司企業(yè)，資本被控制在資本家手中，公司企業(yè)就成為社會(huì)的中軸。
在奧斯特、法拉第的基礎(chǔ)上，麥克斯韋把神秘、抽象的電磁規(guī)律以數(shù)學(xué)方程完美地表示出來，從而形成了電磁場理論，同時(shí)預(yù)言了電磁波的存在。電磁場理論和實(shí)驗(yàn)的巨大成就導(dǎo)致了電機(jī)、電燈、電報(bào)的發(fā)明和使用并引發(fā)了第二次工業(yè)革命。從此，人類全面進(jìn)入了以機(jī)器大工業(yè)和社會(huì)化大生產(chǎn)為重要標(biāo)志的工業(yè)經(jīng)濟(jì)時(shí)代。
3、知識(shí)經(jīng)濟(jì)是建立在知識(shí)和信息的生產(chǎn)、分配和使用之上的經(jīng)濟(jì)。在知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，知識(shí)將成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展最重要的資源，信息成為重要的商品和競爭要素。具有經(jīng)濟(jì)發(fā)展可持續(xù)化、資產(chǎn)投入無形化、世界經(jīng)濟(jì)一體化、經(jīng)濟(jì)決策知識(shí)化等特點(diǎn)。知識(shí)型和科技型的勞動(dòng)者，在社會(huì)生產(chǎn)中的作用日益增強(qiáng)，成為企業(yè)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)鍵，直接決定著企業(yè)的競爭能力和最終命運(yùn)。
二、以物理學(xué)概念思考知識(shí)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)涵
1、隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，計(jì)算機(jī)日趨微型化，因特網(wǎng)使傳遞信息所需的時(shí)間節(jié)省了百萬倍，空間概念更是幾近消失。真可謂：“千里縮銀屏，數(shù)載化瞬息”。如果把信息視作物質(zhì)，那么在相對高速地傳遞信息過程中，愛因斯坦相對論的“尺縮”和“鐘慢”效應(yīng)會(huì)有什么體現(xiàn)呢？
知識(shí)經(jīng)濟(jì)帶來了商業(yè)、金融、教育和文化娛樂的全球化，企事業(yè)單位在空間的分布狀態(tài)呈“無形化”和“分散性”。產(chǎn)品的開發(fā)與經(jīng)營周期大為縮短，實(shí)現(xiàn)了所謂“實(shí)時(shí)運(yùn)作經(jīng)濟(jì)”。時(shí)間的“滯后效應(yīng)”被引起重視，可持續(xù)發(fā)展問題變得極為突出。
2、物理學(xué)又是一門實(shí)驗(yàn)科學(xué)，它的每一個(gè)原理和定律，都是在系統(tǒng)觀察和科學(xué)實(shí)驗(yàn)的基礎(chǔ)上建立起來的，并且隨觀察和實(shí)驗(yàn)水平的提高不斷完善和修正甚至被否定。如人們對光的認(rèn)識(shí)就經(jīng)歷了由粒子――波動(dòng)――波粒二象性的曲折過程。量子理論認(rèn)為一個(gè)電子究竟是粒子還是波？這要取決于選擇的實(shí)驗(yàn)條件。這種不同尋常的作用對客觀實(shí)在的影響，在知識(shí)經(jīng)濟(jì)中會(huì)有什么表現(xiàn)呢？
知識(shí)經(jīng)濟(jì)對決策的基本要求是科學(xué)化、民主化、系統(tǒng)化和程序化?？茖W(xué)化就是要在決策中全面地應(yīng)用知識(shí)。程序化就是把決策的過程分為準(zhǔn)備謀劃、抉擇、控制與修正四個(gè)階段，每個(gè)階段又有若干步驟，它們是與觀察和實(shí)驗(yàn)緊密聯(lián)系的。如準(zhǔn)備階段中有關(guān)信息的收集和處理，謀劃時(shí)的預(yù)測或可行性研究都離不開觀察和調(diào)查；控制與修正階段的實(shí)施離不開實(shí)踐和檢驗(yàn)。
3、縱觀物理學(xué)的發(fā)展歷史，從經(jīng)典力學(xué)、電磁場理論到相對論、量子力學(xué)以及宇宙大爆炸、量子信息、統(tǒng)一場論等，展現(xiàn)在我們眼前的是一部充滿生機(jī)的探索和創(chuàng)新史。面對經(jīng)濟(jì)全球化和日趨激烈的國際競爭，我們?nèi)绾芜\(yùn)用物理學(xué)的探索和創(chuàng)新精神面對知識(shí)經(jīng)濟(jì)的挑戰(zhàn)？
探索和創(chuàng)新是物理學(xué)的靈魂，同樣也是知識(shí)經(jīng)濟(jì)的靈魂。知識(shí)經(jīng)濟(jì)提出經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新概念，即5個(gè)新：引入一種新產(chǎn)品，采用一種新的生產(chǎn)方法，開辟一個(gè)新的市場，獲得一種新的原料來源，實(shí)行一種新的企業(yè)組織形式。
綜上所述，物理學(xué)作為自然科學(xué)的基礎(chǔ)學(xué)科和帶頭學(xué)科，不僅為自然科學(xué)、工程技術(shù)提供了理論基礎(chǔ)和實(shí)驗(yàn)技術(shù)，而且在社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮著極其重要的作用。瀏覽人類社會(huì)由農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)、工業(yè)經(jīng)濟(jì)到知識(shí)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史，不難看到物理學(xué)在其中扮演的角色。
作者單位：棗莊學(xué)院
中圖分類號(hào)：F062.2 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
文章編號(hào)：1007-7685（2013）01-0122-03
社會(huì)生態(tài)學(xué)是研究人類社會(huì)的生態(tài)關(guān)系及其規(guī)律性的科學(xué)，它同研究動(dòng)植物或微生物的生態(tài)關(guān)系的生態(tài)學(xué)實(shí)質(zhì)上是相同或相通的：它們都有相近或相類的系統(tǒng)結(jié)構(gòu)和功能，也都存在生態(tài)平衡與優(yōu)化的系統(tǒng)狀態(tài)，等等。差異或區(qū)別在于：它們在進(jìn)化的層次上有高低之分，而在系統(tǒng)的調(diào)控上則區(qū)別于是否存在意識(shí)的作用。煙臺(tái)大學(xué)葉峻教授新近推出的專著《社會(huì)生態(tài)學(xué)與協(xié)同發(fā)展論》一書（2012年9月由人民出版社出版），建構(gòu)起一門全新的復(fù)雜性學(xué)科——社會(huì)生態(tài)學(xué)，首創(chuàng)了一個(gè)嶄新的社會(huì)發(fā)展戰(zhàn)略——協(xié)同發(fā)展論?？梢韵嘈挪⑶移诖?，該書的出版發(fā)行是對人類社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展，尤其是對我國貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀、推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)和全面建設(shè)小康社會(huì)，以及對于生態(tài)科學(xué)尤其是社會(huì)生態(tài)學(xué)、經(jīng)濟(jì)科學(xué)尤其是生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)、社會(huì)發(fā)展理論尤其是協(xié)同發(fā)展論等的進(jìn)一步研究與發(fā)展，無疑都有著十分重要的社會(huì)現(xiàn)實(shí)意義和科學(xué)理論價(jià)值。
經(jīng)濟(jì)是社會(huì)的基礎(chǔ)，這個(gè)命題已經(jīng)成為當(dāng)今社會(huì)的共識(shí)和基本規(guī)范?！渡鐣?huì)生態(tài)學(xué)與協(xié)同發(fā)展論》一書進(jìn)一步揭示出社會(huì)經(jīng)濟(jì)又以社會(huì)生態(tài)為最根本的基礎(chǔ)即根基。因?yàn)樯鐣?huì)實(shí)踐已經(jīng)一再表明并且證實(shí)，社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)生與發(fā)展完全取決于由人類主體及其環(huán)境客體所構(gòu)成的社會(huì)生態(tài)系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)質(zhì)量和功能效率。正因?yàn)槿绱?，社?huì)經(jīng)濟(jì)的生產(chǎn)、消費(fèi)等基本環(huán)節(jié)，統(tǒng)統(tǒng)都離不開社會(huì)生態(tài)系統(tǒng)的支撐與制約：如果沒有生態(tài)環(huán)境（無機(jī)環(huán)境、有機(jī)環(huán)境和社會(huì)環(huán)境）不斷供應(yīng)原材料和能源，并且調(diào)配組合相關(guān)社會(huì)人才的話，哪怕是最簡單、最基本的社會(huì)產(chǎn)品或商品，都根本無法制造與生產(chǎn)出來；同樣地，如果沒有生態(tài)群體（經(jīng)營者、銷售者和消費(fèi)者）及時(shí)經(jīng)銷和消費(fèi)這些產(chǎn)品或商品的話，社會(huì)生產(chǎn)乃至整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)都將難以為繼。不言而喻，社會(huì)生態(tài)系統(tǒng)是整個(gè)人類社會(huì)大系統(tǒng)（包括經(jīng)濟(jì)、政治、軍事、文化、教育、科技、宗教等）生存與發(fā)展的根基。無論是經(jīng)濟(jì)還是政治，無論是軍事還是文化，如果沒有社會(huì)生態(tài)系統(tǒng)為其根基的話，它們統(tǒng)統(tǒng)都將是無源之水、無本之木。顯然，社會(huì)生態(tài)根基論是對社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)論的進(jìn)一步豐富與深化，也是經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)原理自身的與時(shí)俱進(jìn)和時(shí)代創(chuàng)新。
不僅如此，在社會(huì)生態(tài)根基論的基礎(chǔ)上，《社會(huì)生態(tài)學(xué)與協(xié)同發(fā)展論》一書還提出了諸如“社會(huì)平等，必然以社會(huì)生態(tài)平等為基礎(chǔ)”，“社會(huì)公民的人權(quán)保障，必然以其社會(huì)生態(tài)權(quán)保障為基礎(chǔ)”，“在法律面前人人平等，必然以在社會(huì)生態(tài)面前人人平等為基礎(chǔ)”，“天賦人權(quán)，不啻就是天賦人社會(huì)生態(tài)權(quán)”，“構(gòu)建和諧社會(huì)，必然以構(gòu)建和諧社會(huì)生態(tài)為基礎(chǔ)”，“建設(shè)生態(tài)文明，必然以建設(shè)社會(huì)生態(tài)文明為基礎(chǔ)”等一系列全新的學(xué)術(shù)見解和社會(huì)理念，從而為包括經(jīng)濟(jì)學(xué)特別是生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)、政治學(xué)特別是生態(tài)政治學(xué)、軍事學(xué)特別是生態(tài)軍事學(xué)、社會(huì)學(xué)特別是生態(tài)社會(huì)學(xué)、法學(xué)特別是生態(tài)法學(xué)、哲學(xué)特別是生態(tài)哲學(xué)、倫理學(xué)特別是生態(tài)倫理學(xué)、美學(xué)特別是生態(tài)美學(xué)等在內(nèi)的相關(guān)學(xué)科的科學(xué)研究，釋出了許多新的思維與信息。
遵循經(jīng)濟(jì)是社會(huì)的基礎(chǔ)這種思維模式，過去我們總是由經(jīng)濟(jì)論經(jīng)濟(jì)，也由經(jīng)濟(jì)論政治，還由經(jīng)濟(jì)論社會(huì)的一切?，F(xiàn)在，社會(huì)生態(tài)研究提示我們，今后應(yīng)當(dāng)從社會(huì)生態(tài)來討論社會(huì)經(jīng)濟(jì)，再從社會(huì)生態(tài)及其經(jīng)濟(jì)來討論社會(huì)政治，以及社會(huì)中的各種問題與矛盾，這樣才能及時(shí)找準(zhǔn)問題的根源，由此而獲得事半功倍的最佳效果。如，面對當(dāng)今世界各國普遍存在的分配不公、貧富懸殊、兩極分化、等重大社會(huì)矛盾和問題，社會(huì)生態(tài)學(xué)揭示，所有這些社會(huì)問題與矛盾的實(shí)質(zhì)或根源，統(tǒng)統(tǒng)都是由社會(huì)生態(tài)系統(tǒng)的失衡或紊亂造成的。要真正解決各種社會(huì)矛盾和問題，維護(hù)人類社會(huì)的均衡發(fā)展，就必須從社會(huì)生態(tài)的根基上去著手解決。只有這樣，才能逐步實(shí)現(xiàn)分配公平公正、貧富相宜相濟(jì)、防治，并由此確保社會(huì)的和諧與安定，維持社會(huì)生態(tài)系統(tǒng)的平衡與優(yōu)化。
過去我們對社會(huì)生產(chǎn)力的研究與論述，往往忽視生態(tài)環(huán)境在生產(chǎn)中的作用，即忽視了生態(tài)的生產(chǎn)力。所以，傳統(tǒng)的生產(chǎn)力概念是由勞動(dòng)者（生產(chǎn)者）、勞動(dòng)資料（生產(chǎn)工具）、勞動(dòng)對象（土地、原材料等）、科學(xué)技術(shù)和管理等要素所組成。顯然，傳統(tǒng)的生產(chǎn)力概念突出地強(qiáng)調(diào)了人類社會(huì)對自然界的作用力，從根本上忽略了生態(tài)環(huán)境因素的力量及其對于人類社會(huì)的作用。由此，在引發(fā)和助長人類對自然界無休止地征服、改造和索取的同時(shí)，也導(dǎo)致自然環(huán)境不斷遭受污染和破壞，其結(jié)果是不僅加速了生態(tài)環(huán)境的急劇退化，而且招致自然界持續(xù)不斷地報(bào)復(fù)和懲罰人類。對此，學(xué)術(shù)界早就有人提出異議：傳統(tǒng)的社會(huì)生產(chǎn)力，“它把自然力量這部分生產(chǎn)力刪除了，剩下的只是半邊生產(chǎn)力；它在指導(dǎo)實(shí)踐活動(dòng)時(shí)，造成了自然力的巨大破壞，說它是一種致殘生產(chǎn)力毫不過分?！保伦谌穑?991）為此，《社會(huì)生態(tài)學(xué)與協(xié)同發(fā)展論》一書指出，人類社會(huì)的生產(chǎn)力系統(tǒng)，必須將“自然生產(chǎn)力”或“生態(tài)生產(chǎn)力”包括其中；也就是說，一定要把自然生態(tài)環(huán)境對人類社會(huì)的作用力（自然力或生態(tài)力）納入生產(chǎn)力系統(tǒng)中來，即“生產(chǎn)力=生態(tài)生產(chǎn)力+社會(huì)生產(chǎn)力”。
作為維系社會(huì)共享價(jià)值、穩(wěn)定社會(huì)期望模式的復(fù)雜機(jī)制，“信用”是人類社會(huì)生活中必須面對的古老議題。社會(huì)信用體系主要包括政府信用、企業(yè)信用、個(gè)人信用等，其中政府信用在社會(huì)信用體系中占主導(dǎo)地位，整個(gè)社會(huì)信用都是基于政府信用來推動(dòng)和發(fā)展的。就整個(gè)社會(huì)信用體系來看，政府信用也面臨著危機(jī)。分析當(dāng)前我國政府信用危機(jī)的根源，并從根源上解決政府信用危機(jī)問題是構(gòu)建和諧社會(huì)的需要。目前，我國政府信用危機(jī)的根源主要有以下幾個(gè)方面。
理論根源
政府信用理論雖然沒有被系統(tǒng)、完整地提出過，但是其它理論學(xué)派卻給這一理論提供了豐厚的理論基礎(chǔ)。委托—理論被廣大學(xué)者認(rèn)為是政府信任的理論基礎(chǔ)之一，而委托—情況下的信息不對稱也恰恰是政府信用危機(jī)的理論根源。公眾將行政權(quán)委托給政府，是委托人，政府是公眾委托的人，政府根據(jù)公眾的授權(quán)采取行動(dòng)完成委托的公共事務(wù)。而委托人要有效地控制人的行為，就需要了解人本身以及客觀環(huán)境的完全信息，了解什么樣的制度安排可以限制人的機(jī)會(huì)主義。
但是在現(xiàn)實(shí)生活中，一方面由于政府對信息的天然壟斷性，另一方面政府決策所要解決的問題也越來越專業(yè)，這些都會(huì)導(dǎo)致信息不對稱，使公眾對政府監(jiān)督約束困難。在政府權(quán)力缺乏有效監(jiān)督約束的情況下，委托人和人的關(guān)系可能完全顛倒過來，人由于掌握著公共權(quán)力而成為管理者。這樣政府為了追求自身利益最大化可能會(huì)出現(xiàn)反客為主漠視委托人意愿的現(xiàn)象，使公眾的意愿和利益得不到回應(yīng)，公眾也就無法再信任政府。
體制根源
一是行政管理體制不規(guī)范。盡管政府行為的失信形式是多種多樣的，但本質(zhì)上都是一樣的，即政府未能正確有效地履行其管理和服務(wù)職能，不能滿意的回應(yīng)公眾的期待和信任。受封建文化和計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的深刻影響，我國政府尤其是地方政府行政管理體制不規(guī)范，某些管理者超越公眾給予的委托權(quán)力。部門之間、地方之間相互推諉責(zé)任或者相互爭奪利益的現(xiàn)象普遍存在。
二是約束、監(jiān)督制度不完善。在實(shí)際生活中，我國現(xiàn)行的行政監(jiān)督機(jī)制缺乏應(yīng)有的力度，監(jiān)督達(dá)不到應(yīng)有的效果。在行政監(jiān)督中監(jiān)督主體過多、監(jiān)督無力和監(jiān)督職能不明確以及缺乏獨(dú)立性現(xiàn)象普遍存在，這些導(dǎo)致權(quán)力機(jī)關(guān)監(jiān)督幾乎流于形式。
三是行政責(zé)任追究制度不健全。至今我國還沒有建立一套完整的行政責(zé)任追究賠償制度。政府決策危害了公共利益時(shí)，應(yīng)對主要的政府責(zé)任人給予一定的懲罰，讓失信的行為和失信的責(zé)任、后果相對應(yīng)。長期以來我國行政人員的權(quán)責(zé)主體很難劃分明確，即使有明確的責(zé)任主體，但是由于缺乏嚴(yán)格的行政程序規(guī)則，當(dāng)面對行政責(zé)任問題時(shí)，無力追究或者是不去追究責(zé)任人的責(zé)任。
四是行政考核機(jī)制不健全。目前，對于政府官員的晉升考核機(jī)制不健全，過于看重政績和經(jīng)濟(jì)效益，忽略了把社會(huì)公眾的滿意度也作為一個(gè)考核標(biāo)準(zhǔn)。
能力根源
（一）財(cái)政能力有限
政府的存在和運(yùn)作需要龐大的財(cái)政開支，如果財(cái)政能力弱小就會(huì)限制政府行政職能的履行。而政府行政職能的履行缺乏必要的經(jīng)費(fèi)支持，使得政府的政策執(zhí)行缺乏物質(zhì)保障，政策執(zhí)行不力。財(cái)力的缺乏也會(huì)導(dǎo)致社會(huì)公共事業(yè)的服務(wù)滯后，像教育、衛(wèi)生、醫(yī)療、水電、交通等最基本的公共物品的供給不足。
（二）行政運(yùn)作的能力低效
我國行政管理體制經(jīng)歷了二十幾年的改革，各級(jí)地方政府的機(jī)構(gòu)設(shè)置幾經(jīng)調(diào)整、精簡，但至今仍存在機(jī)構(gòu)臃腫、行政低效的局面。在同樣的財(cái)政能力條件下，一個(gè)運(yùn)作能力強(qiáng)、可以高效運(yùn)轉(zhuǎn)的行政管理機(jī)構(gòu)，毫無疑問會(huì)比一個(gè)低效能的行政管理機(jī)構(gòu)更能滿足社會(huì)發(fā)展和公眾的需求，令公眾滿意和信任。
（三）意識(shí)形態(tài)的動(dòng)員能力較弱
在制度經(jīng)濟(jì)學(xué)中，意識(shí)形態(tài)是非正式制度安排最主要的內(nèi)容。價(jià)值觀念、社會(huì)道德、風(fēng)俗習(xí)性等會(huì)在潛移默化中影響人們的選擇行為。正確的理念引導(dǎo)正確的行為，而錯(cuò)誤的理念也常常導(dǎo)致錯(cuò)誤的行政行為。政府危機(jī)表面上看是行政行為失范，但是從深層次上看是由于價(jià)值思想觀念引起的。對于政府來說，通過意識(shí)形態(tài)來調(diào)整和改變公眾的價(jià)值偏好，使其意識(shí)形態(tài)能為公眾接受，政府就會(huì)有很強(qiáng)的威信，就會(huì)得到人們的信任。相反如果政府的意識(shí)形態(tài)的動(dòng)員能力很弱，就很難使得政府的意識(shí)為大眾接受。
（四）制度能力的短缺
提供制度規(guī)則是政府的一項(xiàng)重要功能和職責(zé)，政府根據(jù)社會(huì)需要設(shè)計(jì)和組織實(shí)施新的制度安排，來引導(dǎo)社會(huì)成員的行為和滿足公共利益的需要。政府也根據(jù)制度來為社會(huì)成員的行為設(shè)置合法的空間，來構(gòu)建、維護(hù)穩(wěn)定的社會(huì)秩序。制度同樣也是“經(jīng)濟(jì)人”行為選擇的一個(gè)約束。制度是現(xiàn)代社會(huì)最重要的社會(huì)信任生成機(jī)制，由于一些政府無法維護(hù)制度的權(quán)威性，無法有效的執(zhí)行制度，才會(huì)直接動(dòng)搖公眾對政府權(quán)威的信任。
利益根源
一是政府官員作為“經(jīng)濟(jì)人”有自己的利益。政府行為的主體是同樣具有個(gè)人私利的政府官員，當(dāng)然也不可能完全超脫于現(xiàn)實(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系之外。在可能的條件下，他們都要追求自身利益的最大化，特別是我國自改革開放以來，人們更加注重追求自身利益，而這些行為目標(biāo)并不是總能與社會(huì)公共利益相吻合。社會(huì)公眾對政府的信任來自于對社會(huì)現(xiàn)實(shí)生活的切身體驗(yàn)，來自于同政府行政官員打交道的感知和評判。當(dāng)公眾感受不到公正時(shí)，也就會(huì)動(dòng)搖和瓦解他們對政府的信任。
二是政府機(jī)構(gòu)也有自己的利益。實(shí)際上，政府機(jī)構(gòu)本身作為一個(gè)獨(dú)立的社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體，也有自己的利益，而且這些利益確實(shí)的存在著。隨著政府機(jī)構(gòu)管理地方公共事務(wù)的自不斷提高，其自利性的行為取向也越來越趨于強(qiáng)化，甚至?xí)灰恍┨厥獾睦婕瘓F(tuán)所左右。
三是地方政府機(jī)構(gòu)利益。市場經(jīng)濟(jì)要求市場統(tǒng)
一、開放、競爭、有序。但是，改革開放以來，很多地方為了追求高速的經(jīng)濟(jì)發(fā)展，運(yùn)用行政手段干預(yù)市場經(jīng)濟(jì)的運(yùn)作，人為割裂市場、限制公平競爭、破壞市場秩序。當(dāng)?shù)胤秸疄榱死鏍帄Z運(yùn)用種種技巧和策略博弈時(shí)，社會(huì)公眾對政府的信用也就逐漸喪失了。
行為根源
（一）政府對市場的過度介入
在成熟的市場經(jīng)濟(jì)條件下，政府的主要職能是引導(dǎo)市場的宏觀走向、培育市場體系、監(jiān)督市場運(yùn)行、維護(hù)公平競爭、創(chuàng)造良好市場環(huán)境，讓市場在資源的配置中處于主導(dǎo)作用。但受長期計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的影響，傳統(tǒng)行政思維定勢還在一定程度上存在，在一些地方和部門，一些行政官員角色錯(cuò)位介入本不應(yīng)該介入的微觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)領(lǐng)域。政府角色錯(cuò)位不但不會(huì)發(fā)揮維護(hù)社會(huì)公正秩序和社會(huì)信用體系的作用，而且只會(huì)成為信用體系的破壞者。
（二）政府行為不符合實(shí)際民意需要
有些地方領(lǐng)導(dǎo)在決策方面背離集體決策的原則，不走群眾路線，不從實(shí)際出發(fā)，根據(jù)自己的喜好和功績來制定某些脫離實(shí)際的政策，不但浪費(fèi)大量的人力、物力和財(cái)力，而且沒有任何的價(jià)值和效益，導(dǎo)致公眾對政府的政策不予以合作，對政府也更加的不信任。
（三）政府行為的短期化和政策的不穩(wěn)定性
樹立良好的公信力要求地方政府在制訂出臺(tái)政策時(shí)必須保持高度謹(jǐn)慎的態(tài)度，政策出臺(tái)后也必須持之以恒的加以貫徹執(zhí)行?，F(xiàn)行的行政管理體制和干部選拔任用及考核評估機(jī)制的存在，客觀上形成了一種誘導(dǎo)、驅(qū)使地方政府官員片面追求短期經(jīng)濟(jì)增長績效的激勵(lì)機(jī)制。這意味著政府的政策不再是穩(wěn)定和連續(xù)的，使人們對未來缺乏信心和穩(wěn)定的預(yù)期，從而降低了企業(yè)或個(gè)人講信用的積極性，同時(shí)也削弱了政府的信用。
（四）行政權(quán)力運(yùn)行的法制化程度低
國家法律是保障國家正常秩序的關(guān)鍵，政府必須在法律允許的范圍內(nèi)活動(dòng)，良好的社會(huì)信用環(huán)境是建立在完善的制度保障基礎(chǔ)上的。西方發(fā)達(dá)國家用了約150年的時(shí)間建立了相當(dāng)完善的信用法律體系，使得在市場經(jīng)濟(jì)下信用不再是單純的道德規(guī)范，而更是一種法律要求。我國對政府行政權(quán)力運(yùn)行的制約機(jī)制還沒有完全建立起來，有關(guān)行政法律、規(guī)章較為抽象，規(guī)范性和操作性差，導(dǎo)致執(zhí)法部門和執(zhí)法人員出現(xiàn)有法不依、執(zhí)法不嚴(yán)、違法不究、徇私枉法、執(zhí)法犯法等濫用權(quán)力的行為。
（五）政府行為缺乏公開性
