序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇微機(jī)原理論文范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。

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2課程改革

2.1教學(xué)內(nèi)容改革

教師和學(xué)生普遍都認(rèn)為微機(jī)原理課程的內(nèi)容多而復(fù)雜，如果在有限的學(xué)時(shí)內(nèi)把原理、匯編、接口三部分知識(shí)講授完是非常困難的，基本不可能完成，所以我們就需要對教學(xué)內(nèi)容進(jìn)行精選，把一些重點(diǎn)和難點(diǎn)內(nèi)容放在課堂上精講，而一些相對來說較容易的內(nèi)容或者是與其它先驅(qū)課程的重疊內(nèi)容只做簡單介紹或復(fù)習(xí)性回顧，讓學(xué)生課后去自學(xué)，比如在前面的學(xué)期中已經(jīng)開設(shè)了匯編語言課程，所以在指令系統(tǒng)和匯編語言程序設(shè)計(jì)這兩部分講解時(shí)，可以把尋址方式和指令系統(tǒng)的內(nèi)容合并講授，而且學(xué)生不需要記住全部的指令，掌握一些常用的頻繁指令即可，再通過對程序的分析和大量編程來提高編程技巧和動(dòng)手能力，這樣處理的效果比較好，而且節(jié)約了教學(xué)時(shí)間。而對原來其它課程中雖然已經(jīng)提及，但是沒有過多分析的問題可以增加講授。如機(jī)器碼的介紹，特別是補(bǔ)碼的運(yùn)算及其在微型機(jī)中的應(yīng)用，可以多補(bǔ)充一些知識(shí)?？偩€時(shí)序部分在實(shí)際應(yīng)用中用途較小，教學(xué)時(shí)可以只進(jìn)行一般性介紹。課程中的中斷原理和可編程定時(shí)器/計(jì)數(shù)器8253都是講解的難點(diǎn)，在講解這兩部分內(nèi)容時(shí)，可以先舉實(shí)例讓學(xué)生理解中斷概念，對定時(shí)器與計(jì)數(shù)器的概念可以以日常生活中常見的小家電的定時(shí)系統(tǒng)舉例，這樣寫生就會(huì)有一個(gè)比較清晰的認(rèn)識(shí)和理解，然后再慢慢逐漸深入講解，印象要比純原理或工作方式介紹更深刻一些，不至于學(xué)生學(xué)起來感到頭疼。此外，在傳統(tǒng)的理論內(nèi)容的教學(xué)上，還可以介紹最新的微機(jī)及接口的最新知識(shí)，所以教材選擇時(shí)，要近兩年出版的內(nèi)容比較合適，讓學(xué)生及時(shí)掌握最新的知識(shí)和技術(shù)。

2.2提高學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣

興趣是關(guān)鍵因素，沒有了興趣學(xué)習(xí)就變得枯燥而乏味，所以必須要提高學(xué)生對課程的學(xué)習(xí)興趣。培養(yǎng)學(xué)習(xí)興趣可以從兩方面著手：首先，教學(xué)形式上可以進(jìn)一步改善和提高。由于課程內(nèi)容含有很多抽象和圖示的部分，如果在課件中做成靜態(tài)文字或圖片，學(xué)生看著比較疲勞，也不能形象傳達(dá)教學(xué)內(nèi)容，我們就可以把此本分內(nèi)容做成動(dòng)畫效果，比如文字部分色彩可以豐富艷麗一些，刺激學(xué)生的眼球；類似CPU的結(jié)構(gòu)原理、尋址方式、總線時(shí)序、中斷管理等圖示部分，學(xué)生都認(rèn)為比較難理解，這些內(nèi)容在課件中就可以使用Flash或Authorware軟件做成動(dòng)畫效果一步一步演示，學(xué)生即看的清晰明了，而且也吸引他們的注意力，使記憶更深刻，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的興趣。我校為豐富和提高課堂教學(xué)質(zhì)量，專門開展了多媒體教學(xué)及多媒體課件的評比活動(dòng)，激發(fā)教師改善教學(xué)形式，提高授課質(zhì)量。其次，理論聯(lián)系實(shí)際開拓視野。教學(xué)過程中可以多引入日常生活中常見的微機(jī)應(yīng)用，然后再介紹工業(yè)中的一些實(shí)例，調(diào)動(dòng)課堂氣氛、是枯燥的理論教學(xué)變得更生動(dòng)。如果有條件，也可以安排學(xué)生去現(xiàn)場實(shí)地參觀相關(guān)設(shè)備或控制應(yīng)用等。

2.3合理選擇教學(xué)方法

為達(dá)較好的教學(xué)效果，我們對教學(xué)方法進(jìn)行了改革，采用實(shí)例驅(qū)動(dòng)法。一些較抽象、枯燥、難理解但又重要的內(nèi)容，盡可能與現(xiàn)實(shí)生活中較貼近的例子聯(lián)系起來，引入實(shí)例驅(qū)動(dòng)教學(xué)和啟發(fā)式教學(xué)，通過比喻或形象的說法講授，慢慢過渡到理論，有利于學(xué)生思維的延續(xù)性，讓學(xué)生理解、記憶更加深刻，激發(fā)的他們的學(xué)習(xí)興趣，從而增強(qiáng)教學(xué)效果。以前課堂都是以教師講授為中心，滿堂課老師是主角，學(xué)生參與的不多，這種模式已經(jīng)淘汰，現(xiàn)在由教師提出問題，要求學(xué)生尋求解決方法，逐漸引出課堂內(nèi)容，教師做出正向講解，再由學(xué)生反過來提問，然后給大家一定時(shí)間分組討論，最后教師總結(jié)。經(jīng)過以上改革以后課堂氣氛比以往活躍很多，效果良好。

2.4增強(qiáng)實(shí)踐操作

很多教師都認(rèn)為微機(jī)原理課程的教學(xué)內(nèi)容枯燥抽象，課時(shí)數(shù)量偏少，教學(xué)難度較大，存在心有余而力不足的感覺。另外，本門課程要求學(xué)生對匯編語言有一定的基礎(chǔ)，大多數(shù)學(xué)生匯編語言基礎(chǔ)都不太牢固，而且在實(shí)驗(yàn)過程中，有一些偷懶的學(xué)生不愿意親自動(dòng)手編寫程序，只是簡單地連接導(dǎo)線并調(diào)用系統(tǒng)自帶的程序完成實(shí)驗(yàn)，從而導(dǎo)致學(xué)生動(dòng)手能力差，達(dá)不到實(shí)驗(yàn)?zāi)康?。但是本課程的實(shí)驗(yàn)環(huán)節(jié)是課程教學(xué)的重要方面，為了解決上面提到的問題，我們?nèi)握n教師參與實(shí)驗(yàn)課程的編排、參與實(shí)驗(yàn)課程的討論、指導(dǎo)，這樣既促進(jìn)了實(shí)驗(yàn)環(huán)節(jié)，又進(jìn)一步提高了課堂教學(xué)的效果，具體的方法如下：

1)預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)內(nèi)容。課前預(yù)習(xí)對在有限的課堂上完成要求的實(shí)驗(yàn)內(nèi)容是非常重要的，因此每次實(shí)驗(yàn)結(jié)束前就提前布置下一次實(shí)驗(yàn)內(nèi)容。要求學(xué)生根據(jù)實(shí)驗(yàn)教學(xué)目的和要求，結(jié)合課堂教授的理論知識(shí)，做好實(shí)驗(yàn)的準(zhǔn)備工作，做到實(shí)驗(yàn)?zāi)康拿鞔_、實(shí)驗(yàn)原理明晰，實(shí)驗(yàn)內(nèi)容理解，培養(yǎng)學(xué)生自學(xué)和動(dòng)腦思考的好習(xí)慣。

篇（2）

2.加強(qiáng)監(jiān)管，使制度落到實(shí)處。很多時(shí)候，幼兒園制訂了詳細(xì)的安全管理細(xì)則，但因?yàn)槿狈ζ綍r(shí)的有效監(jiān)督，從而使制度形同虛設(shè)，最終導(dǎo)致危機(jī)事件的發(fā)生。例如近年來頻發(fā)的校車安全事故，絕大部分原因是因?yàn)閲?yán)重超載或車輛不合格造成的。上級主管部門存在監(jiān)管的缺失，幼兒園管理者管理不善，有些幼兒園雖然制訂了詳細(xì)的安全管理細(xì)則，但在實(shí)際工作中，并沒有嚴(yán)格按照規(guī)定去做，另外，還有部分幼兒園抱著僥幸心理，最終導(dǎo)致安全事故。

二、組建危機(jī)管理機(jī)構(gòu)

面對突發(fā)的危機(jī)事件，幼兒園必須做到分工明確，責(zé)任到人，為了有效應(yīng)對，幼兒園可以組建危機(jī)管理機(jī)構(gòu)，設(shè)立由園領(lǐng)導(dǎo)及各個(gè)部門相關(guān)人員組成的處理小組。小組成員應(yīng)該由幼兒園領(lǐng)導(dǎo)（通常是園長）、分管主任、保教人員、保健醫(yī)生、財(cái)務(wù)人員、保衛(wèi)、后勤部門負(fù)責(zé)人。明確規(guī)定好危機(jī)處理小組的職責(zé)，主要包括：

1.增強(qiáng)教職工的危機(jī)意識(shí)，幼兒園可以通過演習(xí)、講座、圖片展、角色扮演等方式對員工進(jìn)行教育和培訓(xùn)，讓員工掌握必要的危機(jī)管理基礎(chǔ)知識(shí)。

2.積極搜集相關(guān)的信息，結(jié)合幼兒園的實(shí)際，分析可能存在的各種危機(jī)因素，例如某幼兒發(fā)生了校車事故后，要及時(shí)檢查自己幼兒園的車輛安全情況，避免發(fā)生類似的情境。

3.危機(jī)處理小組要認(rèn)真考察幼兒園，組織小組成員對日常工作進(jìn)行維護(hù)和管理，并監(jiān)督各項(xiàng)措施（人力、物力、財(cái)力）的落實(shí)。例如幼兒園的大型玩具是否安全，幼兒的攀爬架是否有松動(dòng)的現(xiàn)象等，一旦發(fā)現(xiàn)要及時(shí)整修，杜絕意外事故的發(fā)生。

4.針對幼兒園可能發(fā)生的各種危機(jī)情境，制訂合理的危機(jī)管理方案，方案的內(nèi)容既包括預(yù)防措施，也包括危機(jī)發(fā)生后的處理方案，做到有備無患。

5.危機(jī)管理不只是管理者的事，要全園參與，提高全體教職員工的危機(jī)意識(shí)，危機(jī)處理小組可以根據(jù)幼兒園實(shí)際，有計(jì)劃地組織全園教職工進(jìn)行教育培訓(xùn)，通過培訓(xùn)增強(qiáng)教職工的危機(jī)管理意識(shí)，培養(yǎng)其管理能力。

三、事先制定應(yīng)急預(yù)案，以便從容應(yīng)對

為了更好地預(yù)防和處理危機(jī)事件，幼兒園可以事先制訂相關(guān)危機(jī)事件的應(yīng)急預(yù)案，以便從容應(yīng)對各種問題。具體內(nèi)容包括規(guī)定成立危機(jī)處理小組；危機(jī)管理的預(yù)算；危機(jī)信息收集、上報(bào)的措施和途徑；幼兒園易發(fā)生危機(jī)和事故的處理方法；應(yīng)對危機(jī)發(fā)生后幼兒園對媒體和公眾的解釋方面做出規(guī)定；定期進(jìn)行檢查和更新等。具體步驟可以分為四個(gè)部分：第一部分：分析幼兒園可能發(fā)生的各種危機(jī)事件。幼兒園可能面臨的主要危機(jī)類型有政府法律、政策的突然巨大變化；招生面臨巨大困難；招生數(shù)量急劇減少；大范圍對幼兒園不利的社會(huì)輿論甚至謠言的泛濫；大面積食物中毒；傳染性疾病爆發(fā)與大面積傳染；火災(zāi)；惡劣的環(huán)境造成的人身傷害；建筑物毀壞造成的傷害；其他意外人身傷害；對幼兒園疾病處理方式的不當(dāng)造成的危機(jī)；可能的性傷害；交通危害；玩具與設(shè)施危害；幼兒園的相互傷害；幼兒走失；其他嚴(yán)重的道德傷害；其他不可預(yù)見的危害等。例如《某某幼兒園火災(zāi)預(yù)案》中要分析幼兒園可能發(fā)生的火災(zāi)有哪些？包括電路老化、超負(fù)荷用電、故意縱火、雷電造成的失火、周圍環(huán)境牽連、幼兒玩火、食堂用火不當(dāng)?shù)取＿@一部分內(nèi)容要求盡可能地細(xì)化，想到可能發(fā)生火災(zāi)的各種因素，因?yàn)橄氲迷皆敿?xì)越能對這一事件進(jìn)行有效預(yù)防。第二部分：成立危機(jī)處理小組，落實(shí)措施。成立危機(jī)處理小組，包括園領(lǐng)導(dǎo)、各部門負(fù)責(zé)人、相關(guān)工作人員。明確每個(gè)成員的工作職責(zé)；日常要定期排查各種不安全因素，并制定有針對性的措施；例如在梅雨季節(jié)到來前，后勤人員要檢查幼兒園的排水設(shè)施，房屋是否有漏雨的情況；定期檢查電路是否有老化的情況，及時(shí)進(jìn)行更換，將危機(jī)管理納入到幼兒園日常維護(hù)當(dāng)中；成立危機(jī)事件報(bào)告機(jī)制，一旦發(fā)生危機(jī)，可以及時(shí)報(bào)告；建立幼兒園預(yù)警機(jī)制，確保危機(jī)發(fā)生時(shí)通過廣播、手機(jī)等設(shè)備傳達(dá)到幼兒園每個(gè)角落；準(zhǔn)備一份幼兒園空間分布圖，并將公安、消防、急救、煤氣等電話號碼貼電話機(jī)旁；準(zhǔn)備預(yù)防及應(yīng)對危機(jī)事件相關(guān)的物力，如應(yīng)急照明燈、滅火器、急救設(shè)備等；確定對外聯(lián)絡(luò)人員及新聞發(fā)言人等。這一部分的內(nèi)容要具體，落實(shí)人力、物力、財(cái)力，做到點(diǎn)面結(jié)合。第三部分：培訓(xùn)與學(xué)習(xí)。首先，通過危機(jī)管理講座或者展覽，讓教職工初步了解幼兒園危機(jī)的特征、危機(jī)的種類等，積極主動(dòng)地建立危機(jī)意識(shí)；其次，通過培訓(xùn)讓教職工掌握危機(jī)處理的基本知識(shí)，提高危機(jī)處理技能，提高面對危機(jī)的心理素質(zhì)。最好的方式就是運(yùn)用演習(xí)。如《某幼兒園火災(zāi)危機(jī)預(yù)案》中，可以通過火災(zāi)演習(xí)的方式，讓教職工知道火災(zāi)發(fā)生時(shí)應(yīng)如何自救，如何有序撤離等。第四部分：定期檢查更新。制定了危機(jī)預(yù)案，不能常年不變。要根據(jù)幼兒園的發(fā)展變化和當(dāng)前的情況，及時(shí)地調(diào)整更新。例如，預(yù)防火災(zāi)的預(yù)案中，要及時(shí)檢查更新救火設(shè)備，如滅火器，檢查消防通道是否暢通等。

四、掌握危機(jī)處理藝術(shù)

盡管做足了一切預(yù)防危機(jī)發(fā)生的準(zhǔn)備，但也不能完全避免危機(jī)的發(fā)生。一旦發(fā)生危機(jī)，作為幼兒園管理者，必須采取的一切手段和策略，以恢復(fù)公眾信任，重塑單位形象。

1.迅速建立快捷、高效的危機(jī)處理組織。根據(jù)預(yù)案，一旦發(fā)生危機(jī)，要迅速建立危機(jī)處理小組，明確職責(zé)，分工管理，首先要對發(fā)生的危機(jī)進(jìn)行一個(gè)整體的評估，如該危機(jī)事件對幼兒及教職工的生命的影響有多大？對幼兒園的財(cái)產(chǎn)造成的損失有多大？對幼兒園聲譽(yù)的影響有多大？是否危及幼兒園的生存？影響是短期還是長期？

2.迅速著手處理危機(jī)。遇到危機(jī)要積極面對，而不能逃避。無論責(zé)任在誰，對當(dāng)事人第一時(shí)間進(jìn)行救治，并迅速報(bào)告上級主管部門，盡量使損失降到最低，切莫急于追究責(zé)任。安撫好當(dāng)事人及親屬的情緒，并隔離危機(jī)，以免造成更大的損失。如某幼兒園幼兒午睡時(shí)意外死亡，但因?yàn)橛變簣@一味推卸責(zé)任，最后家長情緒失控，打砸幼兒園，使幼兒園遭受了重大損失最終以倒閉收場。

3.做好危機(jī)公關(guān)。做好危機(jī)公關(guān)，對重塑幼兒園形象非常重要。因此，幼兒園要將媒體工作納入幼兒園的戰(zhàn)略管理中，幼兒園要安排有專人負(fù)責(zé)接待媒體，必要時(shí)要事先進(jìn)行培訓(xùn)，以免人多嘴雜，說法不一，造成媒體報(bào)道失實(shí)。盡量多地給媒體提供相關(guān)資料，以免媒體無端猜測，造成更大誤解。幼兒園要給媒體提供幼兒園的相關(guān)背景資料，介紹危機(jī)發(fā)生的詳細(xì)情況，介紹幼兒園已經(jīng)采取的措施等，盡量博得媒體的同情和理解，淡化家長是弱者的媒體心態(tài)，切記不要拒絕媒體，更不要使用“無可奉告”等官方言語，以免使幼兒園處于一個(gè)更加不利的位置。

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一、物權(quán)行為理論及其原則

物權(quán)行為的概念公認(rèn)為德國歷史法學(xué)派代表人物薩維尼最早提出,他在柏林大學(xué)講學(xué)時(shí)提出,以履行買賣契約或其他轉(zhuǎn)移所有權(quán)為目的而踐行的交付,并不是一種單純的事實(shí)行為,而構(gòu)成了一個(gè)特別的以轉(zhuǎn)移所有權(quán)為目的的“物的契約”。薩維尼為了將交付從債權(quán)行為中抽離出來,特別賦予其以獨(dú)立的意思表示(即以物權(quán)變動(dòng)為直接內(nèi)容的“物的合意”),這就成為物權(quán)行為概念和理論的演繹基礎(chǔ)。從法律技術(shù)上看,創(chuàng)制物權(quán)行為概念的實(shí)際目的在于使物權(quán)行為與債權(quán)行為相分離,尤其是在法律效力上相分離,因此便發(fā)展出物權(quán)行為的獨(dú)立性和無因性理論,這些理論與公示公信制度一道構(gòu)成了物權(quán)行為理論的三大原則:

1.分離原則。根據(jù)薩維尼的主張,債權(quán)行為的效力在于使當(dāng)事人承擔(dān)債法上的權(quán)利和義務(wù),并不能發(fā)生物權(quán)的變動(dòng),而要發(fā)生物權(quán)變動(dòng),必須另有一個(gè)以直接發(fā)生物權(quán)變動(dòng)為目的的法律行為,即物權(quán)行為。因此,債權(quán)行為與物權(quán)行為各有其獨(dú)立的意思表示和成立方式,它們是兩個(gè)分離的、不同的法律行為。

2.形式主義原則。因?yàn)槲餀?quán)具有排他性,若無可以使公眾知悉物權(quán)變動(dòng)的外部征象,易造成對第三人的損害,并損及交易安全,因此必須在立法上確定以登記作為不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)變動(dòng)的公示方式,以交付作為動(dòng)產(chǎn)物權(quán)變動(dòng)的公示方式。由此又發(fā)展出公信原則:“凡信賴物權(quán)變動(dòng)的外部征象,認(rèn)為有其物權(quán)存在而有所作為者,即使該征象與真實(shí)權(quán)利存在不符,法律對于信賴該征象的人亦加以保護(hù)”。（李湘如編著:《物權(quán)法》,中國廣播電視出版社1993年版,第15頁）

3.無因性原則。物權(quán)行為的無因性是指債權(quán)行為(原因行為)的無效或撤銷不能導(dǎo)致物權(quán)行為(結(jié)果行為)的當(dāng)然無效,所有權(quán)的受讓人仍保留標(biāo)的物的所有權(quán),而出讓人則喪失所有權(quán)返還請求權(quán),只有不當(dāng)?shù)美颠€請求權(quán)。

二、法律行為與事實(shí)行為的界定

自物權(quán)行為理論被1896年德國民法典采納以來,迄今已歷時(shí)百余年,但是該理論在各國法學(xué)界所引起的激烈批判和爭議至今仍然尚未止息。這些爭論大都局限于對其現(xiàn)實(shí)功效的評判,而缺乏深入的理論分析。無論支持者還是反對者都為自己設(shè)定了一個(gè)不證自明的前提:物權(quán)行為是一種法律行為。事實(shí)果真如此嗎?筆者認(rèn)為,對此不宜妄下結(jié)論,惟有深入探討法律行為的若干重要問題之后,才能對此作出回答。

法律行為概念的創(chuàng)設(shè)曾被視為德國民法學(xué)最輝煌的成就,但同時(shí)它又是一個(gè)極端抽象、難以理解的概念。從法制史上看,嚴(yán)格意義上的法律行為概念便是在有約束力的意思表示無須靠即時(shí)交付來保障,并在時(shí)空上與后者相分離時(shí)才得以真正形成的。從德國民法學(xué)者對法律行為概念的描述中我們可以清楚地看到這一點(diǎn)。19世紀(jì)的多數(shù)德國學(xué)者認(rèn)為,法律行為就是意思表示行為。盡管后來的德國學(xué)者原則上承認(rèn),意思表示僅僅是法律行為中某種更為基本的要素,具體的法律行為還可能包括其他事實(shí)要素,但是在理論上學(xué)者們從不否認(rèn):法律行為之本質(zhì)乃意思表示。即使是現(xiàn)代德國民法學(xué)者,他們對于法律行為概念的表述也僅有用語上的改變而無實(shí)質(zhì)性的變化,其目的僅在于強(qiáng)調(diào)法律行為與意思表示間具有包容關(guān)系。德國學(xué)者拉倫茲(Larenz)就認(rèn)為,“法律行為是一項(xiàng)或幾項(xiàng)行為,它們中至少有一項(xiàng)是旨在引起一定的法律后果的意愿表示”。盡管法律行為與意思表示不再同義使用,但是法律行為的本質(zhì)是意思表示這一點(diǎn)卻是無可否認(rèn)的。也正是這一點(diǎn)決定了法律行為和事實(shí)行為的根本分野。行為是指有意識(shí)的活動(dòng),任何行為都具有主觀意思和客觀活動(dòng)兩個(gè)要素。法律行為的核心在于主觀原因,客觀行為的核心要素卻在于客觀活動(dòng),這一實(shí)質(zhì)性區(qū)別決定了兩者在特征上的一系列的差異:

第一,兩者發(fā)生法律效果的方式不同。法律行為依當(dāng)事人的意思表示而發(fā)生法律效果,這一法律效果源自法律行為對行為人意思自治的容認(rèn),即法律對法律行為產(chǎn)生的意思后果只能給予合法性評價(jià),而非在內(nèi)容上的事先假設(shè)和規(guī)定。與此相反,事實(shí)行為僅僅取決于法律規(guī)定,當(dāng)事人實(shí)施行為并不具有追求某種法律效果的意圖。或者說,這種意圖的有無并不影響法律效果的發(fā)生,而只要符合一定的規(guī)定便能產(chǎn)生法律效果。

第二,法律行為只能產(chǎn)生法律效果,事實(shí)行為卻能同時(shí)產(chǎn)生法律效果和事實(shí)效果。如,簽訂買賣合同是一種法律行為,它的法律后果是出賣人承擔(dān)交付標(biāo)的物義務(wù)而買受人承擔(dān)支付價(jià)款的義務(wù),但是事實(shí)效果——買受人成為標(biāo)的物的所有人,出賣人成為價(jià)款的所有人——卻并不隨之發(fā)生。而拾得遺失物作為一種事實(shí)行為,其法律效果和事實(shí)效果是同時(shí)發(fā)生的,拾得人依法律規(guī)定取得該物的所有權(quán)是法律效果,拾得人對拾得物的實(shí)際占有則是事實(shí)效果。由此可見,法律行為的效力實(shí)際上來自法律的擬制,而事實(shí)行為的法律效果則以其事實(shí)效果為基礎(chǔ)。

第三,法律行為是從事實(shí)行為中分離出來的,它離開事實(shí)行為則無獨(dú)立的意義。從前述的法律行為概念產(chǎn)生的歷程可以得知,法律行為產(chǎn)生的基礎(chǔ)是設(shè)定權(quán)利義務(wù)的意思表示行為與履行義務(wù)的行為相分離,但分離只是針對“分步進(jìn)行”而言,法律行為并不能離開事實(shí)行為而單獨(dú)起作用,因?yàn)榉尚袨椴话l(fā)生事實(shí)效果,它所設(shè)定的權(quán)利義務(wù)只能通過事實(shí)行為才能得到切實(shí)的履行。因此不需要履行的行為不可能是法律行為。

第四,從事實(shí)構(gòu)成來看,事實(shí)行為必須具有法定的構(gòu)成要件,如此才能體現(xiàn)其客觀性和法定性的特征。各國民法對事實(shí)行為一般作出詳盡而直接的規(guī)定,內(nèi)容涉及行為的主客觀構(gòu)成要件、持續(xù)狀態(tài)及其產(chǎn)生的后果。事實(shí)行為的各構(gòu)成要件有機(jī)聯(lián)系,不相獨(dú)立,惟有符合全部法律規(guī)定的行為才構(gòu)成這一類的事實(shí)行為。而法律行為實(shí)質(zhì)在于意思表示,從一定意義上說不存在事實(shí)構(gòu)成問題,因?yàn)榉刹豢赡軐ζ湟馑急硎咀鞒鼍唧w的規(guī)定,而只能抽象概括其意思表示的合法范圍。

第五,法律行為的主觀意思和客觀活動(dòng)在內(nèi)容上并不一致,再以買賣合同為例,合同當(dāng)事人的主觀意思是互易貨物和價(jià)款,在客觀活動(dòng)上卻表現(xiàn)為談判和簽訂文書;事實(shí)行為的主觀意思與客觀活動(dòng)在內(nèi)容上則是概括一致的,一致才能構(gòu)成相應(yīng)的行為。在即時(shí)交易這種事實(shí)行為中,當(dāng)事人的主觀意思和客觀活動(dòng)都是指向交付貨物和價(jià)款,不存在“表里不一”的現(xiàn)象。

從這些比較可以看出,事實(shí)行為的核心在于客觀活動(dòng),其主觀意思并無決定意義,僅僅影響事實(shí)行為的法律意義;與此相反,法律行為以意思表示為其必備因素和核心要件,其客觀活動(dòng)的意義主要在于承載或傳達(dá)其主觀意思,并使法律行為成為一種獨(dú)立的行為,因?yàn)槿魏涡袨槎急仨毦邆渲饔^意思和客觀活動(dòng)兩個(gè)要件。相對于客觀存在的事實(shí)行為而言,單純以在當(dāng)事人之間設(shè)定權(quán)利義務(wù)為目的的法律行為更接近于一種思想行為。因此它在本質(zhì)上是法律虛擬的行為。

法律行為的產(chǎn)生具有重大意義,它是一種行為,同時(shí)又是一種作為行為的法律,它對當(dāng)事人而言就是活的法律。我們可以從以下幾個(gè)方面揭示法律行為的價(jià)值;第一,法律行為具有在當(dāng)事人之間創(chuàng)設(shè)權(quán)利義務(wù)的功能,因而是法律實(shí)施的重要手段。由于實(shí)體法不可能窮盡現(xiàn)實(shí)所有的情況,而且無法適應(yīng)社會(huì)的快速變化,法律為彌補(bǔ)這種缺陷,只好通過在法定的范圍內(nèi)賦予當(dāng)事人的意思表示以法律效力而成為當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的實(shí)質(zhì)調(diào)整手段。這樣法律行為就將抽象的、客觀的權(quán)利義務(wù)落實(shí)為具體的、主觀的、可實(shí)現(xiàn)的權(quán)利義務(wù),從而彌補(bǔ)了實(shí)體法體系不確定性的缺陷。第二,法律行為是法律形成的一個(gè)必經(jīng)階段?？疾旆梢?guī)范產(chǎn)生的一般歷程可發(fā)現(xiàn),人們在從事個(gè)別行為的過程中逐漸抽象出為眾人所認(rèn)可的通用規(guī)則,并賦予其一定的強(qiáng)制力——這便是法律。其中法律行為對于形成法律的作用不容忽視。在民商法領(lǐng)域,人們正是從簽訂合同等法律行為中抽象出廣泛適用的普遍性規(guī)范,而這些法律規(guī)范又構(gòu)成一系列民商法律的基礎(chǔ)。在行政法領(lǐng)域這一點(diǎn)也表現(xiàn)得非常明顯,通?？偸窍扔芯唧w的行政行為存在,再在客觀化普遍化之后上升為行政立法,最終形成法律。此外,盡管我國不承認(rèn)判例法,但誰也不能否認(rèn),判決這種法律行為能為修改和制定法律積累經(jīng)驗(yàn)。因?yàn)榕袥Q能檢驗(yàn)法律在現(xiàn)實(shí)適用中的漏洞和不足,具有典型意義的判決更能直接為未來法律的修訂提供指導(dǎo)作用。簡而言之,法律行為的價(jià)值在于能在當(dāng)事人之間創(chuàng)設(shè)新的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,并在此過程中形成潛在的、新的法律。

以上論證有助于理解物權(quán)行為的性質(zhì)歸屬問題。在筆者看來,物權(quán)行為在概念、效力、特征和價(jià)值等諸方面均與法律行為不符,絕無理由將物權(quán)行為歸入法律行為的范疇。首先,物權(quán)行為不同于以意思表示為核心要件的法律行為。任何一種行為都必然具備主觀意思和客觀活動(dòng)兩個(gè)要素,因此本文并不否認(rèn)物權(quán)行為中存在意思表示。但如果把物權(quán)行為定義為轉(zhuǎn)移物權(quán)的合意,那么它只是某種行為的構(gòu)成要素,尚不能構(gòu)成獨(dú)立的行為;既非行為,也就談不上是什么“法律行為”了。如果將物權(quán)行為定義為物權(quán)合意和交付或登記相結(jié)合的行為,那么我們可以看到這更符合事實(shí)行為而非法律行為的特征。因?yàn)槲餀?quán)行為中的意思表示是法定的,當(dāng)事人不能以意思自治為由法律規(guī)定,該意思表示的作用在于限定交付或登記的意義,因而僅被當(dāng)作整個(gè)行為的構(gòu)成要件之一,同時(shí)物權(quán)行為中意思表示的內(nèi)容還受到債權(quán)行為中意思表示的嚴(yán)格限定,它不能自主設(shè)定超出債權(quán)合意范圍之外的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,因此物權(quán)行為中的意思表示因素完全不具備法律行為中意思表示因素的地位和作用,將兩者混為一談將損害法律行為概念的準(zhǔn)確性。

其次,物權(quán)行為的法律效力源自法律規(guī)定,這與法律行為的本質(zhì)是根本相悖的。法律行為調(diào)整方式本來就是作為法定主義方式的對立面而存在的。眾所周知的物權(quán)法基本原則之一就是物權(quán)法定原則,即物權(quán)只能依照法律規(guī)定的權(quán)利義務(wù)類型設(shè)定或轉(zhuǎn)移。對此即使是支持物權(quán)行為理論的學(xué)者也不得不承認(rèn),“依此原則,民事權(quán)利主體達(dá)成設(shè)立或轉(zhuǎn)移一項(xiàng)物權(quán)的協(xié)議時(shí),不可以依照法律行為自由的原則,——實(shí)質(zhì)上即締約自由原則,按自己的意思選定的形式和內(nèi)容設(shè)定或轉(zhuǎn)移權(quán)利,而只能按法定的形式設(shè)定或轉(zhuǎn)移權(quán)利”。1這充分說明了,如果將物權(quán)行為歸入法律行為之一類,必將導(dǎo)致物權(quán)法定原則與法律行為之間不可調(diào)和的沖突,因?yàn)槲餀?quán)法定原則的本義就是要排除當(dāng)事人通過意思自治更改物權(quán)法律關(guān)系的效力,這是物權(quán)行為理論的支持者也無法否認(rèn)的。

最后,從價(jià)值上看,物權(quán)行為并不具備在當(dāng)事人之間設(shè)立權(quán)利義務(wù)關(guān)系的功能。因?yàn)楦鶕?jù)物權(quán)法定原則,法律對物權(quán)變動(dòng)的權(quán)利義務(wù)應(yīng)作出明確而直接的規(guī)定,絕不存在引進(jìn)當(dāng)事人的意思表示予以調(diào)整的余地。

由此可見,物權(quán)變動(dòng)行為實(shí)為一種事實(shí)行為,若要將其定義為法律行為則必然要片面夸大、扭曲物權(quán)變動(dòng)中意思表示的效力,并引起物權(quán)法定原則與法律行為制度根本性的沖突。物權(quán)變動(dòng)行為也不具備在當(dāng)事人之間創(chuàng)設(shè)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的效力,就其本質(zhì)而言不符合法律行為的核心精神。從理論上說,創(chuàng)設(shè)物權(quán)行為這么一個(gè)與“法律行為”有種屬關(guān)系的概念,只能導(dǎo)致法律行為概念本身的混亂,并在法律行為規(guī)則(如意思表示推定規(guī)則)的適用上引起一系列的矛盾。因此,物權(quán)行為概念雖然?；罅瞬簧俾斆魅说难劬?但卻只不過是一個(gè)“美麗的錯(cuò)誤”。

三、物權(quán)行為無因性理論

僅僅證明物權(quán)行為概念在理論上的謬誤尚不足以全盤否定物權(quán)行為理論,因?yàn)橄喈?dāng)一部分學(xué)者推崇物權(quán)行為理論的原因不在于物權(quán)行為概念在法理上的價(jià)值,而在于物權(quán)行為無因性對交易安全的保護(hù)機(jī)能?？梢哉f,物權(quán)行為理論的實(shí)踐意義即在于其無因性原則,因此我們有必要對其進(jìn)行深入的剖析,以期在實(shí)踐的層面上了解物權(quán)行為是否有存在的價(jià)值。

就事實(shí)而言,任何有意義的法律行為都必然存在原因,而法律確認(rèn)其有因或無因則體現(xiàn)了立法政策對該行為效力獨(dú)立性的不同立場。因此“物權(quán)行為有因或無因,不僅是邏輯的關(guān)系,而且是一項(xiàng)由價(jià)值判斷及利益衡量來決定的立法政策問題”。2德國民法典立法者正是為交易安全之目的,基于政策之考慮,而將原因從物權(quán)行為中抽離,使物權(quán)行為無因化。然而立法意圖與真正的法律適用畢竟存在著距離,無因性的應(yīng)有功能能否順利在法律實(shí)踐中實(shí)現(xiàn)并不存在顯而易見的答案,而有待于更深層次的探討。

物權(quán)行為無因性理論最為人所稱道的功能,即是“物權(quán)交易的安全保護(hù)機(jī)能”,而正是這項(xiàng)機(jī)能決定了該理論有根本的存在價(jià)值。依據(jù)物權(quán)變動(dòng)的無因構(gòu)成,物權(quán)行為的效力不受原因行為瑕疵的影響,交易得以進(jìn)行得安全、迅速、無后顧之憂。但在善意取得制度出現(xiàn)并獲得制定法之確立后,物權(quán)行為無因性的交易保護(hù)功能便絕大部分為此制度所吸收。只是因“重大過失”而發(fā)現(xiàn)第一受讓人取得原因有瑕疵而取得動(dòng)產(chǎn)的人(第二受讓人)可基于無因構(gòu)成而獲得保護(hù);同時(shí)從對第一受讓人的調(diào)查范圍減少、交易容易化上考慮,善意取得制度不可彌補(bǔ)無因性構(gòu)成的功能,因?yàn)樯埔馊〉弥闪?以對前述取得原因之調(diào)查為必要。1贊成無因性的學(xué)者因此認(rèn)為,第二受讓人盡管有重大過失,但在無因性原則的保護(hù)下仍能取得動(dòng)產(chǎn)所有權(quán),且不負(fù)任何債法上的責(zé)任,這一點(diǎn)確實(shí)保護(hù)了交易完全。但是德國學(xué)者Heck對此一針見血地指出,交易之際應(yīng)避免這樣的重大過失,這正好是交易法原則的應(yīng)有之義和基本要求,違反這種原則的基本要求來談謀求動(dòng)產(chǎn)交易的安全已完全沒有必要。2而在公示公信原則獲得普遍承認(rèn)和確立的今天,物權(quán)交易的簡單、快捷和安全的理想可籍此而輕易達(dá)到。即使確實(shí)存在非依無因性不能保護(hù)的領(lǐng)域,只要仔細(xì)考慮便可發(fā)現(xiàn),這是無因性保護(hù)的不當(dāng)擴(kuò)大。最典型的莫過于第二受讓人基于惡意(針對不動(dòng)產(chǎn)而言)或基于重大過失(針對動(dòng)產(chǎn))不能受公信原則保護(hù)的場合。首先考察不動(dòng)產(chǎn)場合,由于惡意第二受讓人的行為在多數(shù)場合均構(gòu)成侵權(quán)行為,因此其負(fù)有損害賠償義務(wù),根據(jù)德國民法典應(yīng)返還標(biāo)的物,這樣無因性的不當(dāng)擴(kuò)大因受到相關(guān)法律的限制而仍不能保護(hù)第二受讓人。3至于動(dòng)產(chǎn)場合,前文已論及此種情況的悖理之處,在此不再重復(fù)。物權(quán)行為無因性的最后一項(xiàng)功能是減輕舉證責(zé)任。

篇（4）

二、中小企業(yè)自身行為機(jī)理與其人力資源流動(dòng)

從一般意義上講，中小企業(yè)自身就是人力資源流動(dòng)的重要載體，承擔(dān)人力資源招聘、考核、激勵(lì)等重要功能，能夠?qū)θ肆Y源的流進(jìn)與流出產(chǎn)生重要影響。其影響主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：第一，小企業(yè)的薪酬架構(gòu)是否健全和完善能夠影響到其人力資源流動(dòng)。相對于一些現(xiàn)代企業(yè)制度比較健全、薪酬制度比較完善的大型企業(yè)、跨國企業(yè)而言，很多中小企業(yè)員工的薪酬待遇，受認(rèn)識(shí)水平、管理能力及企業(yè)間的相互影響，與其的工作績效并沒有非常密切的聯(lián)系，出現(xiàn)“勞而不得”，或者是“少勞多得”的現(xiàn)象，這樣就會(huì)不利于提高員工的積極性，于是員工們也就會(huì)脫離原來企業(yè)的想法，相反一個(gè)可以有效反映員工工作績效的薪酬制度就不僅可以留住員工，還可以在更加廣闊的范圍內(nèi)招聘到優(yōu)秀員工。第二，中小企業(yè)的發(fā)展前景能夠影響到其人力資源流動(dòng)。與大型企業(yè)、跨國企業(yè)等相比較而言，中小企業(yè)實(shí)力沒有那么雄厚，發(fā)展前景也不是那么明朗，然而與其他企業(yè)員工一樣，中小企業(yè)員特別關(guān)心其企業(yè)的發(fā)展前途，這是企業(yè)人力資源穩(wěn)定的一個(gè)重要原因。一般情況下，他們在生產(chǎn)活動(dòng)中能夠把自己的利益與企業(yè)利益結(jié)合起來，把個(gè)人成長企業(yè)發(fā)展結(jié)合起來。他們認(rèn)為，通過自己的勞動(dòng)和貢獻(xiàn)，企業(yè)在實(shí)現(xiàn)自身利益和自身的發(fā)展，也會(huì)為自己個(gè)人利益的滿足和個(gè)人未來的發(fā)展創(chuàng)造更大空間，這是企業(yè)人力資源管理的最佳狀態(tài)。但是，在更多的情況下，受企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)個(gè)人管理能力、企業(yè)人力資源管理制度的影響，特別是企業(yè)追求利潤最大化———這一最源動(dòng)力原因的影響，企業(yè)在人力資源管理過程中，過度壓縮職工個(gè)人利益空間，使職工的利益受到嚴(yán)重影響，導(dǎo)致人力資源在生產(chǎn)活動(dòng)過程中看不到個(gè)人利益或者只看很少的利益，他們就會(huì)認(rèn)為，即使再努力也只是在為老板掙錢，個(gè)人發(fā)展的前途也很渺茫，于是，就會(huì)產(chǎn)生流動(dòng)的想法———這是中小企業(yè)人力資源產(chǎn)生流動(dòng)的最重要的原因之一。第三，中小企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的素質(zhì)和管理能力也會(huì)對人力資源流動(dòng)產(chǎn)生重要影響。目前很多中小企業(yè)是作坊式的，也有不少中小企業(yè)有著嚴(yán)重的家族管理傳統(tǒng)，而這樣的生產(chǎn)模式或是管理方式，既是中小企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者品德素質(zhì)和管理意識(shí)決定的，但反過來，也必然會(huì)對中小企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的自身的管理能力和水平產(chǎn)生重要影響。如果中小企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者的品德素質(zhì)是與人為善、以人為本，能夠考慮員工利益，那么這樣的中小企業(yè)就能夠留住更多的員工，從而減少人力資源的流出；然而也有很多中小企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)發(fā)展的短視，沒有看到人力資源在企業(yè)發(fā)展中的核心性作用，在對待人力資源的態(tài)度上和相關(guān)管理制度的制定上，沒有給他們應(yīng)有的重視和合適的有前景的待遇，也沒有給處于流動(dòng)邊緣的資源創(chuàng)造平等的晉升機(jī)會(huì)。相反是論資排輩，這樣實(shí)際上是在刺激員工們的流出。第四，中小企業(yè)的企業(yè)文化能夠影響到其人力資源流動(dòng)。好的企業(yè)文化會(huì)對員工產(chǎn)生潛移默化的作用，既會(huì)在無形之中影響員工對待企業(yè)的態(tài)度，使得員工們在考慮辭職問題時(shí)帶來情感上的糾結(jié)，也會(huì)影響企業(yè)外的其他人員對企業(yè)的認(rèn)識(shí)。對中小企業(yè)而言，他們對企業(yè)文化在企業(yè)內(nèi)部人力資源管理中的地位和作用認(rèn)識(shí)是極為不足的。很難想象，一個(gè)沒有自身文化的企業(yè)，在它的人力資源管理中能夠形成凝聚力，保證人力資源的穩(wěn)定。從當(dāng)前情況看，很多中小企業(yè)歷史并不長，還沒有足夠的時(shí)間形成自己特有的企業(yè)文化，因此也難以產(chǎn)生凝聚人心的力量?？傊鲜鰩讉€(gè)方面的因素都會(huì)對人力資源進(jìn)入中小企業(yè)工作或是流出中小企業(yè)產(chǎn)生重要影響。中小企業(yè)自身也在其人力資源流動(dòng)過程中承擔(dān)著重要角色，首先中小企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、工作環(huán)境、企業(yè)實(shí)力等各種因素都對中小企業(yè)的發(fā)展政策、激勵(lì)手段、企業(yè)價(jià)值、領(lǐng)導(dǎo)水平等造成影響，例如中小企業(yè)實(shí)力雄厚就更有可能對員工采取物質(zhì)激勵(lì)的手段、良好的組織結(jié)構(gòu)則有可能提高中小企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)水平，而優(yōu)秀的工作環(huán)境則是企業(yè)價(jià)值實(shí)現(xiàn)的重要因素。與此同時(shí)，實(shí)行何種發(fā)展政策、采取什么樣的激勵(lì)手段、擁有什么樣的企業(yè)價(jià)值、整體領(lǐng)導(dǎo)水平如何又決定了企業(yè)能否提供相關(guān)工作職位的數(shù)量和職位前景，如果能夠提供足夠多的職位，又可以滿足人力資源職業(yè)期望則可以吸引人力資源流入和繼續(xù)留在原企業(yè)工作；但是如果一些中小企業(yè)員工對現(xiàn)有職業(yè)失望則會(huì)導(dǎo)致人力資源的流出，然而不管是人力資源的流入還是流出又最終會(huì)使得中小企業(yè)得到不同程度的改善和持續(xù)發(fā)展。

三、中小企業(yè)員工行為機(jī)理與其人力資源流動(dòng)

人力資源是具有自我豐滿性、能動(dòng)性和復(fù)雜性等特點(diǎn)的一種特殊資源。這就決定了每個(gè)人在擇業(yè)時(shí)都有自己的著眼點(diǎn)和價(jià)值觀，所以是否考慮去中小企業(yè)工作、或者是繼續(xù)留在中小企業(yè)工作，以及最終選擇離開中小企業(yè)都是要受到當(dāng)事人主觀心理的影響，這就表現(xiàn)為為了實(shí)現(xiàn)自身需求選擇更適合的職位。（1）對于一般來說，在中小企業(yè)就業(yè)的員工，就是希望通過在企業(yè)的勞動(dòng)，來獲得滿足個(gè)人和家庭最基本的生理和生活需求，以及就業(yè)、尊重、社交、歸屬需求。如果普通員工能夠從中小企業(yè)獲得上述需求，那么這些普通員工就可能選擇去中小企業(yè)工作或是繼續(xù)留在中小企業(yè)工作，否則他們就會(huì)選擇離開并去尋找能夠滿足他們需求的其它工作。但事實(shí)上，企業(yè)只是滿足員工一般的和基本的需求是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的。人力資源的特殊的能動(dòng)性，使得人力資源在個(gè)人的基本滿足之后還會(huì)有更多的和更高的需求。因此，為了獲得更多的利益和更高的薪酬；為了改變現(xiàn)有的工作環(huán)境，使工作更舒適；為了減輕和減小工作壓力，獲得更多的自由等，都是中小企業(yè)人力資源產(chǎn)生流動(dòng)的重要原因。（2）對于高級員工來說，是為了獲得更快的升遷機(jī)會(huì)和更高的職位，從而得到更多的重視，獲得更大的發(fā)展空間。這是因?yàn)檫@些高級員工們在其基本的需求得到滿足后，并且在其收入水平獲得提高的基礎(chǔ)上，就更加傾向于獲得企業(yè)的認(rèn)可和尊重，期望在企業(yè)得到更大的發(fā)展空間，在個(gè)人更高需求獲得滿足的基礎(chǔ)上，把企業(yè)作為個(gè)人人生的舞臺(tái)，以實(shí)現(xiàn)人生價(jià)值。如果中小企業(yè)能夠滿足高級員工的上述需求，那么這些高級員工就會(huì)繼續(xù)留在中小企業(yè)做出更多的貢獻(xiàn)，否則他們就會(huì)選擇離開去尋找能夠?qū)崿F(xiàn)他們更高需求的其它工作。中小企業(yè)員工在中小企業(yè)人力資源流動(dòng)過程中的行為機(jī)理主要是受到其個(gè)人主觀因素和個(gè)人客觀因素的影響。個(gè)人主觀因素主要有職位滿意度、自我價(jià)值實(shí)現(xiàn)、性格特點(diǎn)等。具體而言，（1）滿意度是個(gè)人所看重的東西與現(xiàn)實(shí)所提供的實(shí)際東西之間差距的程度。中小企業(yè)員工對企業(yè)的滿意度包括：對總體職位的滿足，對工作條件的滿足，對中小企業(yè)工資水平的滿意，對上司的滿足，對晉升的滿足等等。其中任何一方面的滿意度能否達(dá)到，都可能對人力資源選擇流入、流出或者是留下產(chǎn)生影響。（2）個(gè)性在心理學(xué)上是指一個(gè)人的行為方式與行為特征，個(gè)性特征對人力資源的流動(dòng)影響很大。有些人不喜歡單調(diào)而穩(wěn)定的生活方式，而是喜歡多變，因此這些人的流動(dòng)欲望就會(huì)較為強(qiáng)烈，因而其流動(dòng)的可能性較大；相反有些人對那種穩(wěn)定的生活方式比較感興趣，那么其流動(dòng)欲望就不會(huì)很強(qiáng)烈。（3）自我價(jià)值能否實(shí)現(xiàn)也是影響中小企業(yè)人力資源流動(dòng)的重要因素。管理是否完善，工作機(jī)制是否人性化，是否重視內(nèi)部激勵(lì)和企業(yè)文化都將會(huì)影響到人力資源自我價(jià)值的實(shí)現(xiàn)，如果人力資源對中小企業(yè)發(fā)展目標(biāo)有認(rèn)同感，則可能選擇流入中小企業(yè)；如果他們待在中小企業(yè)能夠產(chǎn)生成就感，他們就會(huì)選擇繼續(xù)留在中小企業(yè)，而如果這些人力資源既缺乏對企業(yè)目標(biāo)的認(rèn)同感，又沒有成就感，那么人力資源流出的動(dòng)機(jī)就會(huì)由此產(chǎn)生。同時(shí)，當(dāng)外部就業(yè)機(jī)會(huì)出現(xiàn)，而人力資源又預(yù)期到外部工作比在中小企業(yè)工作會(huì)更有前景，那么便會(huì)形成實(shí)際的流出。與此同時(shí)，個(gè)人客觀因素也對中小企業(yè)人力資源流動(dòng)產(chǎn)生重要影響。（1）年齡的影響。年齡是人力資源的重要內(nèi)容和核心指標(biāo)之一，對人力資源流動(dòng)的產(chǎn)生極為重要的影響。在年齡和流動(dòng)之間，明顯的存在著反比關(guān)系。哪種年齡的人流動(dòng)性最大？事實(shí)表明，人力資源的年齡越輕，流動(dòng)性就越大。一般而言，中小企業(yè)很多都是歷史時(shí)間不長的企業(yè)，因此他們雇傭的人力資源當(dāng)中很大部分是比較年輕的，這也就在一定程度上造成了中小企業(yè)人力資源的流動(dòng)。（2）工齡的影響。正如年齡對人力資源流動(dòng)具有一定的影響一樣，人力資源在中小企業(yè)的工齡與人力資源流動(dòng)之間也存在著負(fù)相關(guān)關(guān)系。中小企業(yè)人力資源的工作年限越短，則其流動(dòng)性就越高。（3）家庭的影響。這主要是與中小企業(yè)中的人力資源是否成家立業(yè)以及是否夫妻分居兩地有關(guān)。一般而言，沒有成家立業(yè)的人力資源和夫妻分居兩地人力資源其流動(dòng)的可能性要高一些。

四、競爭性企業(yè)、社會(huì)組織和其他經(jīng)濟(jì)組織行為機(jī)理與中小企業(yè)人力資源流動(dòng)

在這里，我們所說的競爭性企業(yè)是指在人力資源流動(dòng)過程中，參與到中小企業(yè)人力資源爭奪中，并且對中小企業(yè)人力資源流出產(chǎn)生影響，或者是對中小企業(yè)中的人力資源是否繼續(xù)愿意留在原企業(yè)工作的態(tài)度產(chǎn)生影響的其它企業(yè)，這些競爭性企業(yè)包括與其爭奪人力資源的其它中小企業(yè)，大型企業(yè)、跨國企業(yè)等。之所以會(huì)出現(xiàn)與中小企業(yè)爭奪人力資源的競爭型企業(yè)，是因?yàn)橐韵聝蓚€(gè)方面的原因。其一是中小企業(yè)在用人方面出現(xiàn)失誤，給了競爭性企業(yè)爭奪其人力資源的機(jī)會(huì)。事實(shí)上，不管是處于底層的普通員工還是高級層次的企業(yè)員工總是希望個(gè)人價(jià)值能夠在中小企業(yè)中得到體現(xiàn)，而他們能否最大限度的發(fā)揮個(gè)人價(jià)值，就取決于中小企業(yè)能否給員工們提供一個(gè)合適的平臺(tái)以及中小企業(yè)的用人策略。如果中小企業(yè)不能正確評價(jià)員工的職業(yè)傾向，安排合適的崗位，給其發(fā)展所必須的培訓(xùn)和再教育，而是在員工的使用上墨守成規(guī)，直接的后果就是員工因?yàn)闊o法適應(yīng)環(huán)境，或者個(gè)人能力無法達(dá)到最大限度的發(fā)揮而選擇離開中小企業(yè)。又如果一個(gè)員工在其崗位上發(fā)揮出其應(yīng)有的能力，但是中小企業(yè)并沒有為其提供一個(gè)上升空間，員工則會(huì)因?yàn)榭床坏较Ｍ瑯舆x擇離開。而這些員工離開原來中小企業(yè)后的工作去向之一就是去與這些中小企業(yè)進(jìn)行人力資源爭奪的競爭性企業(yè)中工作。其二是競爭型企業(yè)人力資源爭奪戰(zhàn)略的成功，這主要是由于相對一些中小企業(yè)而言，很多競爭性企業(yè)能夠給人力資源提供優(yōu)厚的收入等各種物質(zhì)報(bào)酬、良好的工作環(huán)境、職業(yè)上的發(fā)展空間、突出的精神獎(jiǎng)勵(lì)以及競爭性企業(yè)的靈活用人機(jī)制，不斷壯大的發(fā)展規(guī)模和未來的發(fā)展趨勢等。因此就競爭型企業(yè)而言，上述這些軟硬件都是爭奪人力資源的殺手锏，都對中小企業(yè)原有人力資源有著很多的吸引力和誘惑，是刺激中小企業(yè)人力資源流出原有中小企業(yè)的重要力量。社會(huì)組織和其他經(jīng)濟(jì)組織。在本文中的社會(huì)組織是指狹義的社會(huì)組織，即為了實(shí)現(xiàn)特定的目標(biāo)而有意識(shí)地組合起來的社會(huì)群體，它們只是人類的組織形式中的一部分，是一種穩(wěn)定的合作形式，如政府、學(xué)校、醫(yī)院、社會(huì)團(tuán)體等。其他經(jīng)濟(jì)組織則是指合法成立、有一定的組織機(jī)構(gòu)和財(cái)產(chǎn)，但又不具備法人資格的組織，在本文特指中國人民銀行、各專業(yè)銀行設(shè)在各地的分支機(jī)構(gòu)，中國人民保險(xiǎn)公司設(shè)在各地的分支機(jī)構(gòu)，各種農(nóng)村合作社等，不包括私營企業(yè)、外資企業(yè)等各種性質(zhì)的企業(yè)。在中小企業(yè)人力資源流動(dòng)過程中，社會(huì)組織和其他經(jīng)濟(jì)組織與競爭型企業(yè)一樣都參與了對中小企業(yè)人力資源的爭奪，這是因?yàn)樗鼈兡軌驊{借對人力資源提供穩(wěn)定的經(jīng)濟(jì)待遇、良好的社會(huì)地位、光明的發(fā)展前景等手段或是方式吸引眾多人力資源到組織中來工作，從而使得流入到中小企業(yè)工作的人力資源減少，甚至是動(dòng)搖中小企業(yè)原有人力資源的工作態(tài)度或是信念，使得一些比較優(yōu)秀的人力資源從中小企業(yè)流出并且進(jìn)入到社會(huì)組織或是其他經(jīng)濟(jì)組織中工作。競爭型企業(yè)的存在也對中小企業(yè)人力資源流動(dòng)產(chǎn)生一定影響，他們主要是在通過提供滿足企業(yè)需要和人力資源發(fā)展職位的行為同時(shí)，還對中小企業(yè)的各種人力資源的進(jìn)行吸引性宣傳、采取積極招聘手段等行為使得人力資源從中小企業(yè)中流出，并且流入到這些競爭型企業(yè)當(dāng)中。社會(huì)組織和其他經(jīng)濟(jì)組織則由于自身的經(jīng)濟(jì)與社會(huì)優(yōu)勢能夠更加便利地實(shí)現(xiàn)人力資源資本化，即他們通過對人力資源的“激活”，使之成為能夠直接投入工作的人力資本和社會(huì)資本，從而創(chuàng)造和維持其持續(xù)競爭優(yōu)勢。而就社會(huì)組織和其他經(jīng)濟(jì)組織的人力資源資本化的具體行為而言，則主要是通過人力資本產(chǎn)權(quán)激勵(lì)行為來實(shí)現(xiàn)，這種產(chǎn)權(quán)激勵(lì)不僅是一種基于產(chǎn)權(quán)利益驅(qū)動(dòng)的內(nèi)在化激勵(lì)，而且產(chǎn)權(quán)的持久性特征決定了產(chǎn)權(quán)主體將會(huì)更多地考慮追求長遠(yuǎn)利益，從而實(shí)現(xiàn)激勵(lì)的長期性。而正是由于上述這種人力資本的產(chǎn)權(quán)激勵(lì)行為，各個(gè)行業(yè)、各種類型的人力資源都被深深吸引，并且競相涌入到社會(huì)組織和其他經(jīng)濟(jì)組織當(dāng)中，當(dāng)然這也自然就會(huì)使得中小企業(yè)中的很多優(yōu)秀和不甘于寂寞的人力資源在面對人力資本產(chǎn)權(quán)激勵(lì)行為吸引時(shí)，也都不能例外的競相從中小企業(yè)流出而進(jìn)入到社會(huì)組織和其他經(jīng)濟(jì)組織當(dāng)中。

篇（5）

2008年美國的次貸危機(jī)愈演愈烈并由此導(dǎo)致全球金融風(fēng)暴，從2008年國際國內(nèi)各方面統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來看，金融風(fēng)暴開始波及實(shí)體經(jīng)濟(jì)。制造業(yè)是我國國民經(jīng)濟(jì)的重要支柱產(chǎn)業(yè)，或多或少受到全球金融危機(jī)的影響。面對嚴(yán)峻的國際國內(nèi)形勢，制造業(yè)企業(yè)只有積極調(diào)整企業(yè)戰(zhàn)略，挑戰(zhàn)企業(yè)的生產(chǎn)和管理方式，挖掘企業(yè)現(xiàn)有的潛力，才能在經(jīng)濟(jì)危機(jī)中渡過難關(guān)。其中，人力資源潛力的挖掘以及提高是企業(yè)進(jìn)行轉(zhuǎn)變的重要方面。在危機(jī)背景下，制造業(yè)企業(yè)要做好人力資源的重新配置，不斷完善人力資源管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，吸引和留住核心管理人才，提升技術(shù)研發(fā)人才創(chuàng)新能力，從而提高企業(yè)應(yīng)對經(jīng)濟(jì)危機(jī)的能力。

一、制造業(yè)企業(yè)人力資源管理現(xiàn)狀

1、在人員結(jié)構(gòu)方面

我國制造業(yè)企業(yè)工人總量總體上是比較多，特別是生產(chǎn)工人，但是高級技能人才和高端管理人才比較短缺。特別是我國高級技能人才的培養(yǎng)還不能滿足企業(yè)發(fā)展的需要，制造業(yè)企業(yè)對雖然重視人才培養(yǎng)，但是缺乏站在企業(yè)戰(zhàn)略的角度上培養(yǎng)企業(yè)發(fā)展需要的高級技能人才。我國制造業(yè)企業(yè)人員結(jié)構(gòu)出現(xiàn)生產(chǎn)型工人、操作型工人、一般管理人員偏多，高級技能人才、高端管理人才偏小?？傮w上，我國制造業(yè)企業(yè)人員結(jié)構(gòu)主要存在以下問題：一是技師、高級技師人數(shù)偏少；二是高技能人才年齡偏大；三是勞務(wù)工技能等級低，學(xué)歷結(jié)構(gòu)上偏低。

2、在人才培訓(xùn)方面

部分制造業(yè)企業(yè)缺乏對人才培訓(xùn)資金投入有效機(jī)制，一是有些企業(yè)認(rèn)為企業(yè)資金本身就十分短缺，不必要花過那么多資金在培訓(xùn)上；二是有些企業(yè)擔(dān)心人才培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)較大，怕留不住人才。部分企業(yè)往往認(rèn)為企業(yè)需要的專業(yè)技能人才能夠通過從社會(huì)招聘等外部渠道來獲取，因而對企業(yè)專業(yè)技能人才的培訓(xùn)與開發(fā)重視不夠，缺乏長遠(yuǎn)眼光看待企業(yè)發(fā)展對人才的需求。企業(yè)對人才培訓(xùn)投入不足，導(dǎo)致企業(yè)對高技能人才培養(yǎng)缺乏持續(xù)性，導(dǎo)致不少專業(yè)技能人才的流失，從而形成人才培訓(xùn)的惡性循環(huán)。

3、在績效管理方面

制造業(yè)企業(yè)實(shí)行的績效管理實(shí)際上往往變成了績效考核，績效指標(biāo)不能體現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的需求，不能有效地度量企業(yè)員工的實(shí)際工作績效，缺乏對員工工作的實(shí)質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行評價(jià)考核。一些企業(yè)對管理人員績效指標(biāo)的設(shè)置過于單一化、片面化，只關(guān)注細(xì)節(jié)，而忽視重點(diǎn)，缺乏可量化的客觀標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)體系，績效考核往往通過間接地、上下級“評分”的方式完成，容易受到主觀因素影響。

4、在薪酬管理方面

制造業(yè)企業(yè)開始采用多種形式的工資和獎(jiǎng)金發(fā)放形式，其中，主要有針對管理崗位的績效工資、生產(chǎn)工人的計(jì)件工資、銷售業(yè)務(wù)崗位的提成工資、技術(shù)崗位的項(xiàng)目工資等。然而，制造行業(yè)企業(yè)內(nèi)部從高到低的不同崗位之間，其薪酬差距有明顯的差異。同時(shí)，在生產(chǎn)主管等中低端職位中，薪酬增幅緩慢，而車間主任等中層管理以上職位，薪酬增幅較大。企業(yè)生產(chǎn)系列崗位、技術(shù)系列崗位、銷售系列崗位、管理系列崗位之間薪酬差距過大，不利于調(diào)動(dòng)生產(chǎn)工人、技術(shù)人才的積極性。

二、制造業(yè)企業(yè)在金融危機(jī)下人力資源管理應(yīng)對策略

（一）實(shí)行人本管理

企業(yè)競爭，其實(shí)質(zhì)是人才的競爭。人作為知識(shí)的主體，人的主動(dòng)性、積極性和創(chuàng)造性發(fā)揮的程度如何直接決定著企業(yè)的創(chuàng)新能力，并最終決定企業(yè)的生存和發(fā)展。在現(xiàn)代企業(yè)人力資源管理中，應(yīng)把人作為管理的核心，尊重人、理解人，重視人的才能和智慧，挖掘人的潛能，減輕員工的壓力，充分發(fā)揮員工的主動(dòng)性和創(chuàng)造性，作到人盡其才、才盡其用。因此，企業(yè)要樹立“以人為本”的管理思想，高度重視人力資源開發(fā)與管理，鼓勵(lì)員工創(chuàng)新，抓好員工知識(shí)、技能培訓(xùn)，培養(yǎng)高素質(zhì)員工和專業(yè)人才。

（二）進(jìn)行科學(xué)規(guī)范的工作分析

在金融危機(jī)背景下，企業(yè)重新配置人力資源更要從整個(gè)人力資源管理體系考慮，以便更好地形成選人、用人、育人、留人的機(jī)制。因此，企業(yè)要進(jìn)行工作分析，對企業(yè)內(nèi)部崗位和職責(zé)進(jìn)行重新設(shè)計(jì)。工作分析既是人力資源管理的核心職能，也是人才管理的基礎(chǔ)性工作。通過科學(xué)規(guī)范的工作分析，合理設(shè)置工作崗位、工作職責(zé)和技能要求，進(jìn)而明確人員任用標(biāo)準(zhǔn)，選拔任用符合崗位要求的人員，并以此作為對職工進(jìn)行技能培訓(xùn)、績效考核、薪酬管理、晉升晉級等的標(biāo)準(zhǔn)。

（三）加強(qiáng)人才培訓(xùn)開發(fā)

在金融危機(jī)下，除了減員控制人工成本外，還應(yīng)高度重視對員工的培訓(xùn)和開發(fā)計(jì)劃，這樣可以更新員工必要的技能和知識(shí)以在經(jīng)濟(jì)好轉(zhuǎn)時(shí)承擔(dān)更為重要的工作，促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展。企業(yè)不能一味地強(qiáng)調(diào)裁員，應(yīng)該著眼未來，儲(chǔ)備人才，特別是留住高技能人才以做好后續(xù)發(fā)展的準(zhǔn)備，以更好地面對危機(jī)的沖擊。建立完善人才培訓(xùn)開發(fā)機(jī)制，一方面可以有效地促使員工對企業(yè)現(xiàn)狀的了解和理解，增進(jìn)員工與企業(yè)管理者之間的溝通；一方面可以有機(jī)地將技術(shù)理論與實(shí)踐相結(jié)合，逐步培養(yǎng)專業(yè)技術(shù)人才，提高員工的工作能力和素質(zhì)，讓員工更加勝任本職工作。制造業(yè)企業(yè)應(yīng)加大對人才培養(yǎng)的資金投入，可以通過企業(yè)特有專項(xiàng)技能培訓(xùn)、專項(xiàng)技能培訓(xùn)費(fèi)用比例分?jǐn)偟刃问絹斫档团嘤?xùn)風(fēng)險(xiǎn)，通過建立健全的培訓(xùn)體系來吸引和留住人才。

（四）進(jìn)一步完善績效管理制度

完善企業(yè)績效管理制度，首先要根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)，形成短期、中期、長期企業(yè)發(fā)展目標(biāo)，設(shè)置企業(yè)各部門、員工的績效考核指標(biāo)，結(jié)合崗位的性質(zhì)，盡可能地使考核指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)量化，完善考評指標(biāo)體系。一方面，可以將企業(yè)發(fā)展目標(biāo)與部門考核、員工考核緊密聯(lián)系起來，進(jìn)一步將績效考核與培訓(xùn)、薪酬、晉升等相掛鉤。一方面可以對不同性質(zhì)的部門采用不同的考核辦法，讓考核指標(biāo)更加科學(xué)合理，也易于操作，能夠形成完善的績效考核體系。這樣可以有利于體現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展的需求，以真正實(shí)現(xiàn)績效管理。在金融危機(jī)背景下，在建立完善的績效管理制度的基礎(chǔ)上，企業(yè)也要重視改善員工績效。企業(yè)實(shí)現(xiàn)績效管理要加強(qiáng)與員工溝通，幫助績效不佳員工找到提升績效水平的結(jié)癥與方法，并對員工進(jìn)行指導(dǎo)，幫助他們分析、反思自身不足，然后有針對性地改進(jìn)績效，讓員工通過績效管理能夠獲得成長。

（五）建立科學(xué)的薪酬體系

在工作分析的基礎(chǔ)上，進(jìn)行崗位價(jià)值評估，實(shí)行崗位工資制度，確定企業(yè)崗位薪酬體系。通過規(guī)劃薪酬體系，制造業(yè)企業(yè)在金融危機(jī)背景下可以對薪酬成本進(jìn)行科學(xué)預(yù)算、統(tǒng)籌安排，調(diào)整薪酬增長預(yù)算，從而控制人工成本。

企業(yè)可以采取崗位基本工資加績效工資的形式，通過調(diào)整崗位基本工資和績效工資占總工資的不同比例來控制企業(yè)人工成本，實(shí)現(xiàn)短期激勵(lì)。企業(yè)可以通過設(shè)計(jì)和實(shí)行更能體現(xiàn)以績效為導(dǎo)向的獎(jiǎng)金分配方法，即通過增加變動(dòng)獎(jiǎng)金收入的比例，調(diào)整固定現(xiàn)金的比例，從而實(shí)現(xiàn)有效控制企業(yè)的運(yùn)營成本。

同時(shí)，制造業(yè)企業(yè)在金融危機(jī)背景下，雖然效益下降，但是企業(yè)也應(yīng)該通過建立設(shè)計(jì)科學(xué)合理的薪酬制度來吸引、留住核心專業(yè)技術(shù)人才。企業(yè)可以調(diào)整不同類型崗位的薪酬結(jié)構(gòu)來控制人工成本。在企業(yè)總的薪酬預(yù)算成本下，通過控制縮減一般崗位的人工成本，將縮減一般崗位人工成本來增加核心崗位的工資待遇，也可以在保證核心人才原來現(xiàn)金收入的基礎(chǔ)上，增加一些福利待遇，對核心崗位實(shí)行優(yōu)待政策，以達(dá)到長期穩(wěn)定核心人才隊(duì)伍的目的。

參考文獻(xiàn):

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[2]翁賽珠,何春媚,劉善仕.完善人力資源管理系統(tǒng)提高制造業(yè)競爭力.商場現(xiàn)代化[J],2006年第06期,第253頁

篇（6）

雖然內(nèi)銷企業(yè)以國內(nèi)市場為主要的商品銷售市場，商品主要用以滿足國內(nèi)市場的需求，外貿(mào)出口額下降對其影響不大。但金融危機(jī)會(huì)降低人們對消費(fèi)市場的信心，導(dǎo)致國民消費(fèi)意愿降低，造成國內(nèi)市場萎縮。同時(shí)，一部分外貿(mào)企業(yè)因出口受限將商品內(nèi)銷，成為內(nèi)銷企業(yè)的市場競爭對手，使內(nèi)銷企業(yè)的市場開拓更為艱難。

2.外貿(mào)企業(yè)

外貿(mào)企業(yè)受金融危機(jī)的影響最為嚴(yán)重，由于外貿(mào)企業(yè)依靠產(chǎn)品出口來獲取經(jīng)濟(jì)收益，國際市場商品需求量減少使國際市場呈現(xiàn)消費(fèi)疲軟的勢態(tài)，外貿(mào)企業(yè)的訂單量銳減，企業(yè)利潤下降，一部分外貿(mào)企業(yè)不得不另謀出路，另一部分外貿(mào)企業(yè)只有宣告破產(chǎn)。當(dāng)我國大量中小型外貿(mào)加工出口企業(yè)生產(chǎn)萎縮、利潤下降時(shí)，為其提供能源、生產(chǎn)材料的上游企業(yè)也將受到影響。在這一過程中，很多國有企業(yè)的生產(chǎn)利潤下降，上繳的稅金大幅減少。雖然很多外貿(mào)企業(yè)因此將銷售重點(diǎn)轉(zhuǎn)移到國內(nèi)市場，但由于很多外貿(mào)企業(yè)對國內(nèi)市場的了解不夠、經(jīng)營思路缺乏可操作性、缺少轉(zhuǎn)型資金，很難開拓國內(nèi)市場尋求發(fā)展道路。

二、危機(jī)管理中的人力資源對策

人力資源管理是指用科學(xué)的方法對與物力相匹配的人力進(jìn)行組織、調(diào)配與培訓(xùn)，使其能與物力形成最佳的比例，并對人的心理、行為進(jìn)行誘導(dǎo)、協(xié)調(diào)與控制，使其能夠充分合理地發(fā)揮主觀能動(dòng)性，使人力得到充分的利用。企業(yè)在危機(jī)狀態(tài)中，必須要對自身人力資源進(jìn)行戰(zhàn)略化管理，在降低企業(yè)成本的同時(shí)提升企業(yè)的市場競爭力，以此安全度過危機(jī)時(shí)期。

1.縮減招聘成本

經(jīng)濟(jì)危機(jī)時(shí)，很多企業(yè)會(huì)縮減開支、減少招聘數(shù)量。由于很多海外優(yōu)秀人才因經(jīng)濟(jì)危機(jī)失業(yè)回國，我國企業(yè)可以利用這一時(shí)機(jī)，大量吸收海外精英。目前，我國很多企業(yè)招聘已采用網(wǎng)絡(luò)招聘的形式。該方式具有成本低、覆蓋廣、不受時(shí)空限制、時(shí)效性強(qiáng)等特點(diǎn)。企業(yè)還可以依靠員工的人脈引進(jìn)優(yōu)秀人才，這種方法在降低企業(yè)招聘成本的同時(shí)還可使新員工更快地融入到企業(yè)中來。

2.進(jìn)行人力資源結(jié)構(gòu)整合

人力資源是企業(yè)的重要資產(chǎn)，能夠使企業(yè)獲取最大化的經(jīng)濟(jì)收益，為企業(yè)創(chuàng)造財(cái)富并幫助企業(yè)渡過危機(jī)。因此，企業(yè)務(wù)必要對人力資源結(jié)構(gòu)進(jìn)行有效的整合，將具備某種技能的員工安排到與之相適應(yīng)的崗位上，使每個(gè)員工的優(yōu)秀技能都能得到充分的發(fā)揮，并有效調(diào)動(dòng)員工的工作積極性與主動(dòng)性。企業(yè)在合理利用人力資源的同時(shí)，還要為員工提供晉升空間與發(fā)展平臺(tái)，提升企業(yè)優(yōu)秀人才的維持度，以此留住企業(yè)的核心人才，保持企業(yè)的競爭力，為企業(yè)的生產(chǎn)與發(fā)展提供有利的條件。

3.人力資源外包

在新時(shí)代背景下，經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展速度日益加快，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)迅猛發(fā)展，企業(yè)面臨著更為激烈的競爭，很多企業(yè)不得不對其內(nèi)部的管理方式及組織形態(tài)進(jìn)行改革，努力使企業(yè)向著扁平化、虛擬化及柔性化方向發(fā)展，人力資源外包就是其中一種方式。人力資源外包指的是企業(yè)依據(jù)自身的實(shí)際需要將一項(xiàng)或多項(xiàng)的人力資源管理工作或職能進(jìn)行外包，由承包的組織或企業(yè)對企業(yè)外包的人力資源工作進(jìn)行管理。人力資源外包能有效減少企業(yè)人力資源部門的工作量，使人力資源部門能專注于本部門的核心工作，提升企業(yè)的運(yùn)行效率。人力資源外包還能降低管理成本，有效規(guī)避企業(yè)因投資過大帶來的風(fēng)險(xiǎn)。金融危機(jī)時(shí)期，企業(yè)可以根據(jù)自身的實(shí)際情況將部分人力資源管理工作外包，減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，將企業(yè)的人力、物力與財(cái)力有效集中到企業(yè)的經(jīng)濟(jì)建設(shè)中去，為企業(yè)的生存與發(fā)展提供強(qiáng)有力的支持。這也是企業(yè)危機(jī)管理中有效的人力資源策略之一。

4.建立科學(xué)完善的績效考核體系

企業(yè)績效評價(jià)指標(biāo)體系中的單項(xiàng)指標(biāo)只能反映企業(yè)的某個(gè)方面，指標(biāo)的設(shè)置和權(quán)重不同會(huì)影響評價(jià)結(jié)果，因此，企業(yè)不能只依據(jù)評價(jià)結(jié)果片面評價(jià)企業(yè)績效的優(yōu)劣。若企業(yè)不注重評價(jià)指標(biāo)的整體性，單方面追求某個(gè)指標(biāo)的短期效果而忽略了其他指標(biāo)，將影響企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展，破壞企業(yè)的整體規(guī)劃，也不利于企業(yè)應(yīng)對經(jīng)濟(jì)危機(jī)。就評價(jià)指標(biāo)而言，若企業(yè)選用的指標(biāo)過于單一，也會(huì)影響企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展。因此，企業(yè)在選用評價(jià)指標(biāo)時(shí)需考慮企業(yè)績效的整體性和全面性，將各項(xiàng)評價(jià)指標(biāo)全面有機(jī)地結(jié)合起來，發(fā)揮評價(jià)指標(biāo)的綜合評價(jià)作用。常用的績效評價(jià)方法有：綜合指數(shù)分析法、分析主成分法、分析因子法、功效系數(shù)分析法等。科學(xué)、合理的績效考核體系，能使薪酬的杠桿作用得到充分發(fā)揮，提升員工的工作積極性。

5.提升人力資源管理的信息化程度

人力資源管理的信息化即企業(yè)采用信息管理模型、數(shù)學(xué)模型或計(jì)算機(jī)仿真模型實(shí)現(xiàn)對人力資源的優(yōu)化控制，具體體現(xiàn)在以下3個(gè)方面：一是電子化的數(shù)據(jù)；二是電子化的操作流程；三是電子化的管理。信息化能為人力資源管理提供戰(zhàn)略分析與決策支持；能降低人力資源管理部門的工作強(qiáng)度，提高工作效率；還能為人力資源部門進(jìn)行新型管理政策與管理方法的研究提供有利支持；在提升企業(yè)信息化程度的同時(shí)，增強(qiáng)企業(yè)市場競爭力，有助于企業(yè)更好地應(yīng)對危機(jī)狀態(tài)。

6.裁減員工

在經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響下，企業(yè)進(jìn)行人員減裁能降低成本，緩解企業(yè)的經(jīng)濟(jì)壓力。雖然裁減員工對企業(yè)有一定的好處，但企業(yè)不是在萬不得已時(shí)盡量不要實(shí)施。企業(yè)裁員、減薪等行為均會(huì)造成員工的恐慌與騷動(dòng)，且企業(yè)裁員減薪后需要對人員重新分配、對組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整，后續(xù)工作繁雜，企業(yè)結(jié)應(yīng)合自身實(shí)際實(shí)施。

篇（7）

新經(jīng)濟(jì)的最大特征是人成為最重要的生產(chǎn)要素，人的創(chuàng)造力成為企業(yè)核心的發(fā)展力，這已經(jīng)成為新經(jīng)濟(jì)時(shí)代無可爭議的真理。誰擁有最多最強(qiáng)的人才，誰就是市場的勝者；微軟、思科、聯(lián)想、寶鋼等，哪一家不是擁有數(shù)千名高級技術(shù)開發(fā)或管理人才。但對于這些人，也最令企業(yè)管理者頭疼。你給他高薪甚至股權(quán)，他也照樣跳槽。這些現(xiàn)象越來越成為企業(yè)面臨的普遍問題。筆者通過在公司多年的工作閱歷，經(jīng)過和一些公司人力資源部門招聘人員、被招聘大學(xué)生交流以后，發(fā)現(xiàn)這個(gè)問題其實(shí)受到了企業(yè)的機(jī)制、管理者風(fēng)格、企業(yè)文化、人才的物質(zhì)、心理需求的變化、薪酬模式、技術(shù)快速更新等一系列企業(yè)內(nèi)部管理、外部環(huán)境等方面影響而產(chǎn)生變化。我們的企業(yè)應(yīng)該如何確立自己的一套可行性人力資源策略呢?筆者將自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的一些經(jīng)驗(yàn)做一闡述，與大家探討。

一、了解人才

浮躁，可能是目前許多老總們對剛剛畢業(yè)的大學(xué)生比較普遍的一個(gè)看法。有一部分大學(xué)生在求職時(shí)或剛剛開始工作時(shí)，自己還沒有為公司作出什么貢獻(xiàn)前，就先提出高薪，還要求寬松的工作環(huán)境、彈性的工作時(shí)間等等一系列要求；而且有一部分大學(xué)生頻繁地跳槽，有時(shí)僅僅為了新公司比現(xiàn)在公司多幾百元工資而已；還有一種現(xiàn)象，就是當(dāng)今的大學(xué)畢業(yè)生在簡歷中夸大專業(yè)技能，或者編造經(jīng)歷甚至偽造學(xué)歷；比如說了解某種技能就敢說精通，參與過某個(gè)項(xiàng)目就說敢是項(xiàng)目負(fù)責(zé)人。這些現(xiàn)象，使得老總們認(rèn)為當(dāng)今的大學(xué)畢業(yè)生過于浮躁。但筆者認(rèn)為，這種現(xiàn)象并不是當(dāng)今人才的主流；產(chǎn)生這種現(xiàn)象的根本是時(shí)代的變遷。新經(jīng)濟(jì)時(shí)代改變的不僅僅是經(jīng)濟(jì)模式，它還改變著人們選擇職業(yè)的態(tài)度和價(jià)值觀。當(dāng)今大學(xué)生選擇職業(yè)的態(tài)度代表了新經(jīng)濟(jì)的價(jià)值取向。

經(jīng)過和很多在公司工作的大學(xué)生交往，我認(rèn)為，當(dāng)今大學(xué)生的想法是：首先，人才認(rèn)為自己的知識(shí)就能創(chuàng)造財(cái)富，獲取薪水是應(yīng)該和創(chuàng)造財(cái)富成正比；第二，人才關(guān)心企業(yè)的發(fā)展前景是否符合職業(yè)生涯發(fā)展、團(tuán)隊(duì)是否融合、企業(yè)文化是否接近自己的價(jià)值觀，所以有必要先了解再下決定，多選幾家很有必要。第三，技術(shù)不斷更新給人才帶來壓力，他們不得不隨時(shí)充實(shí)自己以免被淘汰，為此所付出的學(xué)習(xí)成本和精神壓力應(yīng)有所回報(bào)；第四，年輕就是資本，應(yīng)該在年輕的時(shí)候追求利益最大化，要在40歲前獲得可靠的物質(zhì)保證。第六、人才對人才市場的供需需求、薪酬模式有了大致的了解，同時(shí)，信息的透明化也使得人才與企業(yè)在商談待遇等問題上處于知己知彼的平等位置。

企業(yè)中大學(xué)生的離職期往往會(huì)呈現(xiàn)出“二三二”的特性?！皠偟焦緝蓚€(gè)星期是一個(gè)危險(xiǎn)期。員工在新環(huán)境下，往往會(huì)不熟悉、不適應(yīng)。如果不給他明確職責(zé)角色，很容易造成人員的流失。3個(gè)月后是第二個(gè)危險(xiǎn)期，這時(shí)員工對企業(yè)已經(jīng)有了一定的了解。對同等職責(zé)的技術(shù)人員也有了解，如果在工作范圍、薪資回報(bào)中不能進(jìn)行合理的調(diào)整，也會(huì)形成流失。而兩年是一個(gè)疲勞期，如果在兩年的時(shí)間里，員工仍然得不到發(fā)展，工作也沒有進(jìn)步和變化，就很容易受到外界的誘惑。筆者認(rèn)為要特別注意這3個(gè)危險(xiǎn)期。每個(gè)企業(yè)都有一個(gè)人才流動(dòng)的比率，在這個(gè)比率之內(nèi)的適當(dāng)流動(dòng)，會(huì)為企業(yè)的發(fā)展注入新的活力，但是超過這個(gè)比率，就會(huì)給企業(yè)帶來很多負(fù)面效應(yīng)，無法形成穩(wěn)定的企業(yè)文化，使企業(yè)的團(tuán)隊(duì)缺乏凝聚力和戰(zhàn)斗力。人心不穩(wěn)，也會(huì)給后來者形成一種不安全的心理，這對企業(yè)的發(fā)展是非常不利的。

人才流動(dòng)是件好事，活水才有生命力。人員流動(dòng)可帶來技術(shù)上的交流。但流動(dòng)一定要有度，否則不但給企業(yè)造成損失，對個(gè)人的發(fā)展也同樣會(huì)帶來不利。

目前，市場上人才流動(dòng)很快，這主要有兩大原因。其一。是人才市場的供需問題。由于目前中國經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)發(fā)展，更多的外國企業(yè)直接在中國投資，他們投資的大多都是高新技術(shù)企業(yè)。這樣導(dǎo)致該領(lǐng)域的人才需求突然倍增，致使人才供給相對不足，技術(shù)人才炙手可熱。于是企業(yè)爭相使出渾身解數(shù)來吸引人才。高薪、股票期權(quán)、優(yōu)惠的福利制度……

企業(yè)總是覺得有需要或是在某個(gè)職位空缺的時(shí)候，才想起招聘人才，這種做法存在于大多數(shù)企業(yè)，普遍認(rèn)為這是個(gè)很正常的現(xiàn)象；其實(shí)人才是不會(huì)等到你想找他的時(shí)候，他才會(huì)出現(xiàn)，尤其是搶手的人才，你需要?jiǎng)e人更需要。因此，企業(yè)由于人才的流失比較大，加上企業(yè)的發(fā)展速度也比較快，這樣企業(yè)必須儲(chǔ)備一批人才。因此，公司的人力資源部門就必須通過各種手段，時(shí)時(shí)刻刻想到、做到招聘、儲(chǔ)備人才，以供未來的人才需求。

沿海很多管理者說起技術(shù)人才，真是求才若渴。但一問他們有沒有專職的人力資源經(jīng)理，50％沒有；即使有的話，要么是行政副總或者辦公室主任兼任，要么是某個(gè)助理管，從實(shí)質(zhì)來說，對人力資源經(jīng)理這個(gè)職位不夠重視。其實(shí)，人力資源負(fù)責(zé)人在許多大的公司里是非常重要的職位，他不僅僅是負(fù)責(zé)招聘、人事管理，而且是制定公司發(fā)展戰(zhàn)略、進(jìn)行績效考核、薪酬設(shè)計(jì)、培訓(xùn)的實(shí)施者。企業(yè)認(rèn)為招聘完了、培訓(xùn)過了、薪酬設(shè)計(jì)好了，似乎沒有人力資源部門什么事了。這忽視了一個(gè)很重要的環(huán)節(jié)，就是激勵(lì)；人才不但需要物質(zhì)的激勵(lì)，更需要精神激勵(lì)，更通俗的叫做思想工作。技術(shù)部門的負(fù)責(zé)人與人力資源負(fù)責(zé)人就好象軍隊(duì)中的團(tuán)長與政委，1個(gè)管用人、研發(fā)、開拓，1個(gè)管關(guān)心人、激勵(lì)士氣、緩解沖突和解決矛盾，兩者是相輔相成的。人力資源，就是如何利用人力這種資源創(chuàng)造財(cái)富。因此，請一個(gè)優(yōu)秀的人力資源經(jīng)理，他一樣會(huì)像技術(shù)開發(fā)部門那樣去創(chuàng)造財(cái)富。

二、招聘人才

如何招聘到合適的人才?這首先是每一個(gè)管理者最頭疼的問題，登報(bào)、互聯(lián)網(wǎng)上登廣告、參加人才交流會(huì)等等都試過了，雖然簡歷收了一大堆，但真正挑選出的，沒幾個(gè)合適。其實(shí)，好的人才就在周圍?！叭艘灶惥邸保@些人才平常交往最多的肯定還是技術(shù)方面的人，或者是過去大學(xué)的同學(xué)，或者是故友、網(wǎng)友，大家如果話不投機(jī)，肯定不會(huì)交往。因此，鼓勵(lì)公司的員工推薦他們認(rèn)為合適的人才進(jìn)來，遠(yuǎn)比招聘來得成效高。這還有幾個(gè)好處，①對技術(shù)比較了解、容易溝通；②對人品、性格、經(jīng)歷了解，不會(huì)引來那些心術(shù)不正、動(dòng)機(jī)不純之人；③推薦人本身對公司和被推薦人無形都有一種責(zé)任感，可以起到監(jiān)督作用。公司就經(jīng)常鼓勵(lì)自己的技術(shù)人員、管理人員向公司推薦人才，而且效果顯著。當(dāng)然，用這種方法的企業(yè)一定要擁有良好的企業(yè)文化，企業(yè)有一定的規(guī)模，而且管理好，員工與公司的關(guān)系才比較密切。

三、留住人才

企業(yè)要留住人才，當(dāng)然需要一套完備的人才資源管理制度。首先，要對公司各部門進(jìn)行崗位設(shè)定，以每個(gè)崗位施行合理的職位描述和該崗位人員能力需求的描述，而且一個(gè)部門的配置還要考慮其層次性，即根據(jù)職責(zé)的不同，設(shè)置甲、乙、丙、丁幾個(gè)檔次的崗位，使形成一種良性互補(bǔ)。5～6個(gè)月后。對新員工進(jìn)行一次綜合評述。以明確其崗位職責(zé)。第二，就要考慮人才儲(chǔ)備的問題。儲(chǔ)備和精簡既是一對矛盾體，也是有機(jī)的組合體。沒有合理的儲(chǔ)備，企業(yè)的發(fā)展在人員上就無法得到保證。合理儲(chǔ)備可以解決企業(yè)突發(fā)性的人員變動(dòng)，同時(shí)也引入競爭機(jī)制，有利于互補(bǔ)性學(xué)習(xí)，當(dāng)然，儲(chǔ)備一定要適量。第三，每個(gè)員工都有向上發(fā)展的愿望。我們就把職務(wù)設(shè)定和技術(shù)職務(wù)設(shè)定分隔開來。比如，象限圖中的x軸代表薪水，Y軸代表技術(shù)，技術(shù)人員的發(fā)展空間就是x、Y軸之間的斜力線。我們在公司內(nèi)部設(shè)定很多技術(shù)職務(wù)層次，技術(shù)人員達(dá)到一定程度，就給他們加薪升職，讓他們看自己的進(jìn)步和公司的認(rèn)可。第四，每半年進(jìn)行1次員工考核也納人其中。但是。人性化管理的作用也不容忽視。

人才資源管理工作的視野和觸覺點(diǎn)應(yīng)該延伸，不能僅局限于工作范圍，還要關(guān)注他們的生活。比如為外地員工考慮住宿問題，為那些在外讀書充電的員工提供時(shí)間上的方便。這就為制度化的管理注人了人性化的色彩。你為員工考慮的多了，反而更有利于規(guī)范化制度的維持，更能讓員工發(fā)揮最大的能量。這就是人性化管理的魅力所在。筆者認(rèn)為制度的設(shè)定要講科學(xué)性，要把人性化管理融人進(jìn)去，創(chuàng)造輕松的管理環(huán)境。所有者身份；企業(yè)員工們希望得到公司的股份，以分享公司的剩余利潤。企業(yè)可以通過授予股票期權(quán)或?qū)T工的薪酬與公司、部門或項(xiàng)目的業(yè)績相聯(lián)系。沒有做出員工股權(quán)安排的企業(yè)可以通過給予員工業(yè)務(wù)授權(quán)的方式將員工與企業(yè)的利益聯(lián)在一起。給予員工所有者身份也可以以另外方式進(jìn)行，如授予員工自治權(quán)、尊重他們和認(rèn)可他們的工作成績等。

與業(yè)績掛鉤并隨市場調(diào)整的薪酬。雖然錢從來不是最重要的激勵(lì)要素，今天的員工們?nèi)匀黄谕挥懈偁幜Σ⑴c業(yè)績緊密相聯(lián)的薪酬。最好的業(yè)績最突出的人才應(yīng)得到最好的報(bào)酬。如果企業(yè)不能提供有競爭力的薪酬，可以選擇其他的激勵(lì)方式。例如，企業(yè)可以向員工提供更多的晉升機(jī)會(huì)或更多的培訓(xùn)。

培訓(xùn)和職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。調(diào)查顯示，企業(yè)為員工提供培訓(xùn)的費(fèi)用大約為員工工資的5％。技術(shù)培訓(xùn)是企業(yè)留人的關(guān)鍵，但培訓(xùn)不應(yīng)僅局限于技術(shù)領(lǐng)域。今天的企業(yè)員工希望開發(fā)以商業(yè)技巧或行為能力培養(yǎng)為中心的職業(yè)生涯，所以企業(yè)必須跳出傳統(tǒng)培訓(xùn)，為員工們提供學(xué)習(xí)新知識(shí)、新技能的機(jī)會(huì)，諸如部門崗位輪換、靈活的工作任務(wù)和“拜師學(xué)藝”等方式。:

篇（8）

論文關(guān)鍵詞：審計(jì)委員會(huì)制度法律制度獨(dú)立董事

從2002年開始，我國引進(jìn)了國外先進(jìn)的公司治理手段—審計(jì)委員會(huì)制度，有效地改善了公司治理的績效。但是，由于各種因素的存在。獨(dú)立董事在上市公司中的作用尚未得到有效發(fā)揮，使得審計(jì)委員會(huì)無法有效地履行其監(jiān)督職責(zé)。針對《我國現(xiàn)行審計(jì)委員會(huì)制度的現(xiàn)狀及存在的主要問題》(葉小蘭，2008)，本文提出完善我國審計(jì)委員會(huì)制度的若干建議。

一、完善審計(jì)委員會(huì)的法律制度

面對我國資本市場現(xiàn)狀，要使審計(jì)委員會(huì)制度得到良好的發(fā)展，充分發(fā)揮其作用，僅靠非強(qiáng)制性的治理建議，很可能會(huì)徒有其名、流于形式，因此，必須使用法律這一強(qiáng)制性的手段來加以規(guī)范，使這一制度真正引入我國的公司治理。以法律形式對制度進(jìn)行規(guī)范至少應(yīng)包括以下方面：建立審計(jì)委員會(huì)制度并規(guī)定相關(guān)的信息披露機(jī)制。我國《治理準(zhǔn)則》中規(guī)定：上市公司董事會(huì)可以按照股東大會(huì)的有關(guān)決議，設(shè)立戰(zhàn)略、審計(jì)、提名、薪酬與考核等專門委員會(huì)。并沒有強(qiáng)制要求上市公司必須在董事會(huì)下設(shè)立審計(jì)委員會(huì)，更沒有要求上市公司對其是否下設(shè)審計(jì)委員會(huì)以及審計(jì)委員會(huì)的工作內(nèi)容、運(yùn)行效果等信息進(jìn)行披露。反觀審計(jì)委員會(huì)制度盛行的英、美等國家則強(qiáng)制要求所有上市公司必須建立審計(jì)委員會(huì)，并規(guī)定了相關(guān)的信息披露機(jī)制。為此，我國應(yīng)盡快以法律的形式要求所有上市公司必須設(shè)立審計(jì)委員會(huì)，使其成為公司治理結(jié)構(gòu)的一員，為完善公司治理發(fā)揮出應(yīng)有的作用。

明確審計(jì)委員會(huì)成員的任職資格。審計(jì)委員會(huì)能否有效發(fā)揮其職能，核心因素在于審計(jì)委員會(huì)成員實(shí)質(zhì)的獨(dú)立性和高度的專業(yè)性。審計(jì)委員會(huì)的成員需獨(dú)立于管理層，以保護(hù)所有股東的利益。審計(jì)委員會(huì)成員中應(yīng)包括具有一定會(huì)計(jì)、審計(jì)專業(yè)知識(shí)和相關(guān)行業(yè)知識(shí)的人員。此外，知識(shí)更新是必不可少的，應(yīng)要求審計(jì)委員會(huì)成員每年接受相關(guān)的專業(yè)培訓(xùn)，不斷學(xué)習(xí)新知識(shí)，了解新情況，以適應(yīng)新形勢下日益復(fù)雜的公司生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)，勝任對新型、復(fù)雜的經(jīng)營活動(dòng)的監(jiān)督工作。

拓寬審計(jì)委員會(huì)的職責(zé)和權(quán)限。根據(jù)我國《治理準(zhǔn)則》的規(guī)定，對于外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的聘請或者更換，審計(jì)委員會(huì)享有的只是提議權(quán)，最終的決定權(quán)仍在董事會(huì)手里。在審計(jì)委員會(huì)成員占董事會(huì)少數(shù)的現(xiàn)實(shí)情況下，那些不利于管理當(dāng)局的提議肯定會(huì)遭到否決，這就難以改變目前外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的聘請或更換實(shí)際上是由上市公司管理當(dāng)局決定的弊端，也使審計(jì)委員會(huì)的職責(zé)如同虛設(shè)，起不到實(shí)質(zhì)作用。為確保審計(jì)委員會(huì)在公司中的權(quán)利與地位，充分發(fā)揮審計(jì)委員會(huì)在公司治理中的作用．我國應(yīng)借鑒《薩班斯法案》的內(nèi)容，通過立法賦予審計(jì)委員會(huì)更大的職責(zé)和權(quán)限。

制訂審計(jì)委員會(huì)制度操作指南。在英、美等國家，為使審計(jì)委員會(huì)制度能夠有效運(yùn)作，均有相關(guān)機(jī)構(gòu)提供詳細(xì)的操作指南，從而使得上市公司在建立和運(yùn)作審計(jì)委員會(huì)制度時(shí)有法可依、有章可循。我國有關(guān)管理機(jī)構(gòu)如注冊會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)應(yīng)加緊相關(guān)方面的研究工作，為審計(jì)委員會(huì)制度的有效運(yùn)作提供可資參考的操作性指南。審計(jì)委員會(huì)制度的操作指南應(yīng)包括如下內(nèi)容：審計(jì)委員會(huì)的體制設(shè)計(jì)，審計(jì)委員會(huì)的職責(zé)與權(quán)力，審計(jì)委員會(huì)的人數(shù)與構(gòu)成，審計(jì)委員會(huì)成員的任職資格與產(chǎn)生程序，審計(jì)委員會(huì)的工作制度，審計(jì)委員會(huì)的績效評價(jià)，審計(jì)委員會(huì)成員的報(bào)酬，審計(jì)委員會(huì)的信息披露等。

健全審計(jì)委員會(huì)成員行權(quán)的優(yōu)益條件。要強(qiáng)化審計(jì)委員會(huì)成員對信息披露的法律責(zé)任，建立健全相應(yīng)的約束機(jī)制。法律法規(guī)還應(yīng)當(dāng)善待審計(jì)委員會(huì)成員，確保其行權(quán)的優(yōu)益條件，以謀求審計(jì)委員會(huì)在責(zé)任和利益之間的相對平衡。

二、處理好審計(jì)委員會(huì)與監(jiān)事會(huì)的關(guān)系

我國現(xiàn)有的《公司法》采用雙層董事會(huì)模式，監(jiān)事會(huì)為專門的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，《治理準(zhǔn)則》又同時(shí)引入單層董事會(huì)模式的審計(jì)委員會(huì)監(jiān)督機(jī)制，此舉是一種制度創(chuàng)新。如何處理兩種監(jiān)督機(jī)制的關(guān)系，理論界有不同的爭論?？紤]到制度的延續(xù)性和審計(jì)委員會(huì)引入我國的時(shí)間不長，在實(shí)務(wù)上還有待逐步完善，加之我國資本市場欠發(fā)達(dá)，公司治理水平較低，上市公司大股東“一股獨(dú)大”的內(nèi)部人控制嚴(yán)重、虛假財(cái)務(wù)信息盛行，在這種既缺乏有力的外部監(jiān)控機(jī)制，又沒有有效的內(nèi)部制衡機(jī)制的環(huán)境下，當(dāng)前及以后較長一段時(shí)間內(nèi)，應(yīng)當(dāng)采用審計(jì)委員會(huì)與監(jiān)事會(huì)并存的運(yùn)行模式，雙管齊下。公司除了在董事會(huì)內(nèi)設(shè)立審計(jì)委員會(huì)外，還要保留經(jīng)過改進(jìn)的監(jiān)事會(huì)，實(shí)行雙重監(jiān)督。由于沒有在公司治理結(jié)構(gòu)中監(jiān)事會(huì)和審計(jì)委員會(huì)同時(shí)并存的先例，因此，為推廣實(shí)施審計(jì)委員會(huì)制度，目前的當(dāng)務(wù)之急是要合理劃分審計(jì)委員會(huì)與監(jiān)事會(huì)監(jiān)督的職責(zé)范圍，在目標(biāo)一致的前提下，實(shí)現(xiàn)二者各行其職、各負(fù)其責(zé)、相互監(jiān)督和互相依存、互不協(xié)調(diào)，共同完成對公司財(cái)務(wù)的治理。

從長遠(yuǎn)看，隨著上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)、治理結(jié)構(gòu)、獨(dú)立董事制度等方面的建立和規(guī)范，審計(jì)委員會(huì)在發(fā)揮實(shí)質(zhì)性的作用之后，可以逐步取消監(jiān)事會(huì)。以降低監(jiān)督成本。

三、改進(jìn)獨(dú)立董事的形成機(jī)制

改進(jìn)獨(dú)立董事選聘機(jī)制。獨(dú)立董事的產(chǎn)生機(jī)制是決定獨(dú)立董事獨(dú)立性的最為關(guān)鍵環(huán)節(jié)，在某種意義上，也是決定獨(dú)立董事制度成敗的決定性制度安排。在獨(dú)立董事的選聘上，應(yīng)堅(jiān)決采用控股股東表決權(quán)回避制，即大股東不參與提名和選舉，而由獨(dú)立董事組成的提名委員會(huì)提名，以抑制大股東在獨(dú)立董事產(chǎn)生機(jī)制上的重大影響，從根本上保證獨(dú)立董事真正獨(dú)立于大股東。

完善獨(dú)立董事的激勵(lì)制度。改革獨(dú)立董事的報(bào)酬形式，實(shí)行直接收入報(bào)酬和股權(quán)激勵(lì)相結(jié)合的形式。直接收入的報(bào)酬額與獨(dú)立董事提供的服務(wù)掛鉤，如按實(shí)際提供的服務(wù)時(shí)間、參與董事會(huì)的次數(shù)等發(fā)放，該薪酬應(yīng)在公司的財(cái)務(wù)報(bào)告中予以披露。

篇（9）

2水利基層單位園區(qū)道路系統(tǒng)景觀設(shè)計(jì)

從某種意義上說,水利基層單位園區(qū)中的各個(gè)空間里,道路空間是最為重要的一種。道路系統(tǒng)是整個(gè)單位園區(qū)的骨架,起到連接和溝通園區(qū)內(nèi)各區(qū)域的紐帶作用。你可以選擇不在活動(dòng)區(qū)域內(nèi)活動(dòng)或逗留,但你難免不從一個(gè)區(qū)域到另外一個(gè)區(qū)域內(nèi),而且好的道路植物景觀設(shè)計(jì),在滿通功能的同時(shí),還能起到引導(dǎo)游覽路線和組織空間的作用,使人走在路上有景可觀,步移景異。在設(shè)計(jì)時(shí)可根據(jù)道路線形,在使用喬木做行道樹的同時(shí),用灌叢及綠籬等分割空間,使園路時(shí)隱時(shí)現(xiàn)。園路交叉口是游人視線的焦點(diǎn),植物配置要重點(diǎn)處理,而且園路植物配置可以根據(jù)“佳則收之,俗則屏之”的原則,引導(dǎo)游人的視線,在有景可賞時(shí)要恰當(dāng)?shù)牧舫鐾妇熬€。

2.1主干道

園區(qū)主干道需要考慮機(jī)動(dòng)車輛通行,行道樹栽植應(yīng)兼顧遮陰與交通安全,轉(zhuǎn)彎及交叉口處的植物配置要滿足安全視距的要求,即在該視野范圍內(nèi)不應(yīng)栽植高于1m的植物,而且不得妨礙交叉口路燈的照明,保證行車安全。園區(qū)主干道路面寬闊,通常采用列植行道樹,加強(qiáng)干道的線性延伸感,并給人一種宏偉的氣勢感。行道樹的種植方式也有多種選擇,比如樹池種植、行道樹嵌植于修剪整齊的綠籬或者花灌木、花地被或者色葉類地被植物中、行道樹間植常綠灌木或花灌木、直接沿路植于草地上并向后遞增組合式植物群落等。

2.2次路

次干道兩側(cè)的植物景觀不必十分強(qiáng)調(diào)喬木列植、濃蔭蔽日。一般采用形態(tài)優(yōu)美、體量高大而富有特色的植物植于路側(cè),如榕樹、大葉榕、高山榕、大王椰子、假檳榔、鳳凰木、樟樹、木棉、小葉欖仁、芒果等等,強(qiáng)調(diào)景觀效果,兼有蔭蔽功能。道路兩側(cè)多通透,與草坪直接相連,極少有道牙,路面雨水直接排向綠地。且設(shè)計(jì)形式上也不拘一格,常以植物小品與道路結(jié)合或以綠地滲入道路,形成豐富多彩的路景?？偟膩碚f,此路主要起連接各個(gè)分區(qū)的作用,植物配置比較隨意、自然,兼具主園路與景觀小道的一些處理手法和群落模式,整體上注意與全園風(fēng)格的協(xié)調(diào)。

2.3景觀步道

這里所說的景觀步道,是游人步行的小路,是全園風(fēng)景變化最細(xì)膩,最能體現(xiàn)游憩功能和人性化設(shè)計(jì)的園路。植物配置適合營造一些親切的小空間,使游人散步時(shí)能感受到輕松愉快。配置形式包括林間小路、竹林小徑、結(jié)合濱水綠化配置的小路及汀步等。在綠地中的游步道是連接各個(gè)景點(diǎn)的紐帶。如當(dāng)園路時(shí)而臨水時(shí)而從密林中穿過時(shí),濃密大樹、恬靜草坪一一展現(xiàn),使人絲毫不察覺綠地被道路分割的痕跡?？傊?景觀步道的植物景觀設(shè)計(jì)可以比較靈活。路兩側(cè)適宜營造色彩豐富、形態(tài)優(yōu)美、香味宜人的植物景觀。植物多采用灌草結(jié)合,點(diǎn)綴少量喬木,促使游人視線聚焦于灌木草本上,欣賞近景,選用的灌木草本皆有較高的欣賞價(jià)值,如大紅花四季鮮花不斷,花葉良姜、春羽葉色鮮艷嬌嫩,成為路側(cè)景觀焦點(diǎn);有時(shí)會(huì)形成較為郁閉的空間,與將要到來的開敞空間形成空間對比,使人獲得豁然開朗的舒心感。而在建筑周邊,光、風(fēng)環(huán)境不好,則多選擇草坪地被,形成較為通透疏朗的空間。

2.4停車場

工業(yè)化留給知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代的最大恩惠也是最大麻煩莫過于汽車。盡管網(wǎng)絡(luò)向人們展示了足不出戶進(jìn)行工作和交流以及購物的可能性,但這并沒有減少高技術(shù)人才親身到一個(gè)實(shí)在的公司和辦公地點(diǎn)上班以及親身與人交流的必要性。水利基層單位園區(qū)的停車場有其自身的特點(diǎn)。首先,其根本目的是滿足員工上班泊車的需要,以安全、方便、和舒適為原則,因此為了進(jìn)出方便而將車位設(shè)在門前。暴露在外的停車場不太美觀,需要適當(dāng)?shù)木坝^綠化來隱蔽和遮掩。同時(shí),對人的關(guān)懷還意味著汽車不被暴曬,在炎炎烈日之下,有車的人都希望能夠穿行在宜人陰涼的停車場和有舒適綠蔭的道路。因此,在園區(qū)的停車場,遮蔭和綠化便成為非常重要的了。停車場綠化通常采用嵌草磚植草、列植喬灌木分割車位的形式。嵌草磚植草可以減少地面的熱輻射;列植的植物一般要起到遮陰和分割車位的形式。

3水利基層單位園區(qū)辦公區(qū)景觀設(shè)計(jì)

辦公建筑無疑是辦公區(qū)的主題景觀,而它作為無生命的硬質(zhì)景觀,景觀效果的發(fā)揮需要植物的配合。植物是最具生命力的景觀元素,與其他元素相比更具表現(xiàn)力和親和力。這一區(qū)域,由辦公人員的行動(dòng)特點(diǎn)決定它的功能性是大于藝術(shù)性的,也就是說這里的植物景觀設(shè)計(jì)必須首先滿足它的功能性,不能為了追求美觀而影響了建筑的使用功能的發(fā)揮。這個(gè)區(qū)域的植物景觀,常常會(huì)出現(xiàn)樹陣、列植的規(guī)則式配置模式,以取得與建筑相協(xié)調(diào)的效果,而顯得大氣、簡潔。一些特色灌木可以修剪成特殊形狀,增強(qiáng)雕飾感。這里也常常會(huì)有一些水景(以噴泉形式居多)、小品等,這是植物常作為水景會(huì)小品的背景,以突出主景為主要造景目的。總之,辦公區(qū)的植物景觀設(shè)計(jì),將充分發(fā)揮植物配合其它造景元素形成景觀的功能,或規(guī)則式或自然式,根據(jù)需要進(jìn)行選擇。

4水利基層單位園區(qū)休閑活動(dòng)區(qū)景觀設(shè)計(jì)

這一類型的植物景觀設(shè)計(jì),要充分發(fā)揮植物造景的各個(gè)特色,為園區(qū)內(nèi)人的休閑活動(dòng)提供良好的環(huán)境。主要包括一些廣場、水景空間、園林建筑空間、陽光草坪活動(dòng)區(qū)等。對于廣場的植物景觀設(shè)計(jì),通常將其設(shè)計(jì)成林蔭廣場,規(guī)則式布置較多植物選擇多為具有一定景觀效果的庭蔭樹或者利于形成一定氣候的棕櫚科植物等。而廣場上通常設(shè)置有水景、雕塑、小品及其它適當(dāng)?shù)男蓍e娛樂設(shè)施,如棋盤、休閑廊架等,也就是說這里可能是多種休閑空間的綜合體。這里的植物空間以開放空間為主,也應(yīng)當(dāng)配置適量的封閉或半封閉空間,即注意公共空間與私密空間的結(jié)合。如園林建筑空間可將其結(jié)合園建本身設(shè)計(jì)出具有一定私密性的空間,供人們靜坐休息之用。

5水利基層單位園區(qū)配套公寓區(qū)景觀設(shè)計(jì)

配套公寓區(qū)作為園區(qū)內(nèi)部分員工生活的地方,它的植物景觀設(shè)計(jì)可以從居住小區(qū)的植物景觀設(shè)計(jì)中獲取很好的經(jīng)驗(yàn)。這里的園林環(huán)境是一個(gè)以植物材料為主體,以山石、水體、建筑小品為輔構(gòu)成的游憩生活空間,對于保障員工的身心健康具有很重要的作用。這里的植物景觀設(shè)計(jì),應(yīng)該遵循“以人為本,生態(tài)優(yōu)先”的原則,創(chuàng)建富有生機(jī),生態(tài)健全的居住環(huán)境。首先要合理選擇樹種,注意外來樹種與鄉(xiāng)土樹種的比例,構(gòu)建豐富多樣的植物群落,還要兼顧員工需求的多樣性,滿足不同人的不同需求。

篇（10）

2007年在美國爆發(fā)的次貸危機(jī)最終演變成目前這場影響全球的金融危機(jī)，對世界實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成了極大的破壞，距離上次1997年爆發(fā)的東南亞金融危機(jī)僅僅十年?？v觀世界經(jīng)濟(jì)，為什么全球或局部性的金融危機(jī)反復(fù)出現(xiàn)？為什么它會(huì)對實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成嚴(yán)重的破壞，它的根源到底在哪里？人類應(yīng)該如何防范金融危機(jī)的發(fā)生以及減輕金融危機(jī)所帶來的影響？本文將就以上問題展開論述，探討金融危機(jī)的根源，進(jìn)而尋找應(yīng)對金融危機(jī)的對策，一家之言，歡迎批評指正！

一、經(jīng)濟(jì)生物鏈和經(jīng)濟(jì)生態(tài)平衡

在自然科學(xué)領(lǐng)域，自然界的生物鏈和生態(tài)平衡的概念已經(jīng)被人們廣泛的認(rèn)識(shí)和接受。一旦自然界的生物鏈和生態(tài)平衡被打破，帶來的是生態(tài)危機(jī)和生態(tài)災(zāi)難。本文認(rèn)為：在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，也存在著一種經(jīng)濟(jì)生物鏈和經(jīng)濟(jì)生態(tài)平衡，一旦經(jīng)濟(jì)生物鏈和經(jīng)濟(jì)生態(tài)平衡被打破，必然帶來經(jīng)濟(jì)災(zāi)難或金融危機(jī)。經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的規(guī)律與自然界運(yùn)行的規(guī)律在很多層面是相通的。

我們先來看一個(gè)自然界最簡單的生物鏈模型：在草原上，生活著獅子和羚羊，在某個(gè)特定的時(shí)間開始點(diǎn)，處于生物平衡的狀態(tài)。假設(shè)獅子的數(shù)量開始上升，那么在一定時(shí)間內(nèi)，羚羊開始減少，草原開始茂盛，結(jié)果就是獅子被餓死，羚羊獲得更多發(fā)展空間，草原開始減少；隨著羚羊數(shù)量增加，草原開始減少，獅子也獲得更多食物開始增加；當(dāng)草原開始減少，羚羊會(huì)隨之減少，其后是獅子因食物不足而減少；羚羊減少后，草原又開始增加……獅子、羚羊和草原之間正是在反反復(fù)復(fù)的增加和減少的過程中建立了一種動(dòng)態(tài)的平衡，在自然界，很難找到絕對的平衡。假設(shè)獅子過度發(fā)展，最終吃光了羚羊，或羚羊過度發(fā)展，吃光了草原，結(jié)果就是一起毀滅，這就是自然界的危機(jī)。

經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行規(guī)律如同自然界一樣，存在著一種動(dòng)態(tài)的平衡，各個(gè)環(huán)節(jié)之間存在著相互制約相互依賴的關(guān)系，當(dāng)某個(gè)環(huán)節(jié)過度發(fā)展，最終會(huì)對其他環(huán)節(jié)產(chǎn)生影響，而嚴(yán)重的失衡狀態(tài)就是我們談到的危機(jī)。經(jīng)濟(jì)本身的波動(dòng)是一種正?，F(xiàn)象，各個(gè)環(huán)節(jié)不同步發(fā)展也是客觀現(xiàn)象，但是當(dāng)某個(gè)環(huán)節(jié)的發(fā)展超出正常波動(dòng)的范圍，則最終會(huì)打破經(jīng)濟(jì)原有的平衡狀態(tài)，表現(xiàn)出來就是經(jīng)濟(jì)或金融的危機(jī)狀態(tài)。以金融、房地產(chǎn)、其他實(shí)體經(jīng)濟(jì)為例，當(dāng)金融和地產(chǎn)的過度發(fā)展最終擠占了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展空間，透支了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血液之后，最終金融和地產(chǎn)也會(huì)因?yàn)槿狈φ嬲难憾罎?，這就是目前經(jīng)濟(jì)的危機(jī)狀態(tài)。

二、金融危機(jī)的根源

經(jīng)濟(jì)危機(jī)的直接表現(xiàn)就是金融泡沫的破裂后表現(xiàn)出來的某些行業(yè)嚴(yán)重過剩某些行業(yè)嚴(yán)重不足的經(jīng)濟(jì)不平衡的危機(jī)。經(jīng)濟(jì)危機(jī)和金融危機(jī)是相伴而生的，金融危機(jī)是經(jīng)濟(jì)危機(jī)的最直接和外在的一種表現(xiàn)形式，經(jīng)濟(jì)危機(jī)則是金融危機(jī)的一種后果和本質(zhì)所在。所以本文在論述時(shí)沒有加以詳細(xì)的區(qū)分。

下面簡單探討一下金融危機(jī)發(fā)生的原因，本文認(rèn)為，金融危機(jī)發(fā)生的最直接的原因就是金融活動(dòng)中的過度投機(jī)行為，而政府在監(jiān)管信用交易（投機(jī)交易）方面的缺位加速了危機(jī)的爆發(fā)。

1.金融危機(jī)的直接根源：過度投機(jī)。投機(jī)活動(dòng)無處不在，但是最容易發(fā)生在哪里呢？“資本懼怕沒有利潤或利潤過于微小的情況。一有適當(dāng)?shù)睦麧?，資本就會(huì)非常膽壯起來。只要有10％的利潤，它就會(huì)到處被人使用；有20％，就會(huì)活潑起來；有50％，就會(huì)引起積極的冒險(xiǎn)；有100％，就會(huì)使人不顧一切法律；有300％，就會(huì)使人不怕犯罪，甚至不怕絞首的危險(xiǎn)。如果動(dòng)亂和紛爭會(huì)帶來利潤，它就會(huì)鼓勵(lì)它們。走私和奴隸貿(mào)易就是證據(jù)?！蓖ㄟ^這段話不難看出，哪個(gè)行業(yè)利潤高，哪個(gè)行業(yè)就容易產(chǎn)生投機(jī)行為，利潤越高，投機(jī)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)就越大。

經(jīng)濟(jì)中的某個(gè)行業(yè)如果處于利潤過高的狀態(tài)，根據(jù)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)中“市場是一只看不見的手”的原理，必然會(huì)有很多資本包括投機(jī)資本流如該行業(yè)，其結(jié)果就是造成該行業(yè)的過剩和其他行業(yè)的短缺，這種局面如果維持時(shí)間過長的話，經(jīng)濟(jì)的不平衡狀態(tài)會(huì)逐步加劇直到出現(xiàn)該行業(yè)因?yàn)閲?yán)重過剩企業(yè)大量破產(chǎn)的局面，最終造成銀行大量壞賬，進(jìn)而波及其他行業(yè)，損害實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

高額的利潤誘發(fā)過度投機(jī)行為。我們從一些數(shù)據(jù)來看一下金融業(yè)和地產(chǎn)業(yè)的高利潤狀況。根據(jù)美國官方公布的數(shù)據(jù)，美國房價(jià)2004年平均漲幅為11％，2005年平均漲幅為13％，美國2000年到2006年全國房價(jià)平均價(jià)格上漲了90%，其增長速度均超過同期利率回報(bào)水平；在國內(nèi)金融界，2007年11位金融高管年薪過千萬；2007福布斯中國富豪榜前10名中，涉足地產(chǎn)的達(dá)到6位，前4名均涉足地產(chǎn)。從這些數(shù)據(jù)中不難看出，金融業(yè)和地產(chǎn)業(yè)的利潤程度，如此高額的利潤豈能不誘發(fā)資本的逐利行為？其行業(yè)投機(jī)程度由此可窺見一二。

無論是東南亞金融危機(jī)還是此次起源于美國的金融危機(jī)，其起源都是金融和房地產(chǎn)泡沫的破裂，這恰好反映出一個(gè)問題：金融業(yè)和地產(chǎn)業(yè)在危機(jī)爆發(fā)前存在著利潤過高和規(guī)模過度膨脹的情況。可以說，過度投機(jī)使這些高利潤甚至是暴利行業(yè)過度膨脹，最終助長了經(jīng)濟(jì)危機(jī)的發(fā)生。

在自然界，如果某個(gè)物種過度發(fā)展，便有可能影響到其他物種的發(fā)展，進(jìn)而可能引發(fā)生態(tài)危機(jī)。在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域同樣如此，過度投機(jī)使某些行業(yè)的發(fā)展超出了正常的規(guī)模，同時(shí)其他行業(yè)得不到充分的發(fā)展空間，最終使經(jīng)濟(jì)失衡導(dǎo)致危機(jī)的發(fā)生。

2.金融危機(jī)的深刻根源：信用交易失控。為什么金融業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)容易成為經(jīng)濟(jì)危機(jī)的重災(zāi)區(qū)，或者說，為什么在金融業(yè)和地產(chǎn)業(yè)更容易產(chǎn)生投機(jī)呢？投機(jī)需要大量的資本來支撐，在資本不足的情況下，杠桿交易成了投機(jī)者最好的工具。正是因?yàn)樵诮鹑诤偷禺a(chǎn)領(lǐng)域廣泛存在著杠桿交易，才使得這兩個(gè)行業(yè)成為投機(jī)活動(dòng)的重災(zāi)區(qū)。

我們知道，在實(shí)體經(jīng)濟(jì)中，交易1美元，就需要實(shí)實(shí)在在掏出1美元，在這種情況下，投機(jī)即使存在，也很難掀起大風(fēng)大浪，但是，在很多的金融活動(dòng)的杠桿交易中，投資10美元的東西實(shí)際出資只需要不到1美元，在這種情況下，暴利是很容易出現(xiàn)的，杠桿越高，投機(jī)活動(dòng)就越密集，最終，瘋狂投機(jī)打破了原有的經(jīng)濟(jì)平衡狀態(tài)，當(dāng)資本獲利撤出或市場出現(xiàn)嚴(yán)重過剩后，問題或危機(jī)也就隨之而來。

舉例來說明：目前，世界上許多投資銀行為了賺取暴利，采用20～30倍杠桿操作，假設(shè)一個(gè)銀行A自身資產(chǎn)為30億，30倍杠桿就是900億。也就是說，這個(gè)銀行A以30億資產(chǎn)為抵押去借900億的資金用于投資，假如投資盈利5％，那么A就獲得45億的盈利，相對于A自身資產(chǎn)而言，這是150％的暴利。反過來，假如投資虧損5％，那么銀行A賠光了自己的全部資產(chǎn)還欠15億。相關(guān)資料表明：貝爾斯登、雷曼兄弟、美林、高盛、摩根斯坦利等著名美國投資銀行及其交易對手出現(xiàn)的流動(dòng)性危機(jī)，都是源于高財(cái)務(wù)杠桿率支配下的過度投機(jī)行為。美國投資銀行平均表內(nèi)杠桿率為30倍，表外杠桿率為20倍，總體高達(dá)50倍。房利美和房地美的杠桿率則高達(dá)62.5比1。

雖然銀行可以通過保險(xiǎn)等手段轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)給保險(xiǎn)公司或基金公司，但是過高的風(fēng)險(xiǎn)總是要有人來承擔(dān)，保險(xiǎn)公司或基金公司也存在因?yàn)槌袚?dān)不了風(fēng)險(xiǎn)而破產(chǎn)的可能性。所以說，這個(gè)金融鏈條看似完美，但是一旦有哪個(gè)環(huán)節(jié)因?yàn)椴豢爸刎?fù)倒下的話，受損害的是整個(gè)經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行。

為什么房地產(chǎn)行業(yè)也容易發(fā)生危機(jī)呢，按揭貸款在某種程度上起了一個(gè)不好的作用，三成首付、兩成首付甚至零首付都是變相的杠桿交易。當(dāng)杠桿交易失去控制，必然會(huì)產(chǎn)生大量的不良債務(wù)和虛假的投機(jī)需求，給實(shí)體經(jīng)濟(jì)帶來根本性的破壞。所以政府對杠桿交易的監(jiān)管是非常必要的，當(dāng)任何一種經(jīng)濟(jì)承擔(dān)了它本身不能承受的風(fēng)險(xiǎn)，這種經(jīng)濟(jì)發(fā)生危機(jī)的可能性就始終存在。

三、金融危機(jī)的防范及應(yīng)對措施

1.抑制人為壟斷，維護(hù)經(jīng)濟(jì)的平衡。經(jīng)濟(jì)中的壟斷行為是高利潤的源泉。作為政府來講，防范經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中出現(xiàn)壟斷行為是防止經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)不平衡的重要手段。政府應(yīng)該在經(jīng)濟(jì)中引入更多的競爭來防止經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)壟斷行為。同時(shí)還應(yīng)該立法防止經(jīng)濟(jì)中可能出現(xiàn)的串通合謀囤積等不正當(dāng)競爭行為所引發(fā)的人為壟斷行為。一旦經(jīng)濟(jì)中某環(huán)節(jié)出現(xiàn)壟斷行為，要么效率低下遭人詬病，要么就是借助壟斷地位瘋狂攫取，而且由于其處于壟斷地位，在危機(jī)來臨時(shí)缺乏必要的緩沖，極容易誘發(fā)連鎖反應(yīng)，對經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生強(qiáng)烈的破壞。美國的房利美和房地美就是典型的例子，如果該行業(yè)有更多的競爭者，至少可以給經(jīng)濟(jì)提供足夠的緩沖，避免或延緩危機(jī)的發(fā)生。

壟斷企業(yè)借助其壟斷地位，很容易使其處于一種無法破產(chǎn)的地位，這樣便造成一種局面：經(jīng)濟(jì)景氣時(shí)股東賺取高額的盈利，危機(jī)時(shí)則要?jiǎng)佑萌w納稅人的錢來拯救。這就是經(jīng)濟(jì)中經(jīng)常面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)問題。也就是說，當(dāng)你把某種經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)全部交給市場中的一個(gè)經(jīng)濟(jì)體承擔(dān)時(shí)，如果這個(gè)經(jīng)濟(jì)體本身無法承擔(dān)這樣的風(fēng)險(xiǎn)，那么就存在著道德風(fēng)險(xiǎn)，這種危險(xiǎn)最終還是要由政府和納稅人來承擔(dān)。在這樣的情況下，政府就有必要主動(dòng)承擔(dān)并監(jiān)管這種風(fēng)險(xiǎn)，否則的話風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制就形同虛設(shè)。

自由競爭也會(huì)導(dǎo)致生產(chǎn)過剩，但是自由競爭產(chǎn)生的生產(chǎn)過剩還不足以形成經(jīng)濟(jì)危機(jī)，因?yàn)槿魏谓?jīng)濟(jì)都有波動(dòng)性，這種波動(dòng)的幅度在健康經(jīng)濟(jì)所能承受的范圍之內(nèi)，但是當(dāng)壟斷行為大大加劇了經(jīng)濟(jì)過剩，使其有可能超過經(jīng)濟(jì)本身的承受能力，造成經(jīng)濟(jì)危機(jī)。

2.控制信用交易、監(jiān)管信用交易。(1)嚴(yán)格控制按揭貸款的發(fā)放。無論是東南亞金融危機(jī)還是此次金融危機(jī)，均含有房地產(chǎn)業(yè)過度發(fā)展的因素，這其中，按揭貸款的發(fā)放是誘發(fā)房地產(chǎn)行業(yè)過度發(fā)展的重要因素。銀行為了追求利潤，先是放貸給放貸給生產(chǎn)者，當(dāng)消費(fèi)不暢時(shí)，又放貸給消費(fèi)者。銀行按揭貸款的發(fā)放對于刺生產(chǎn)激消費(fèi)起到了一定的積極作用，同時(shí)，也人為放大了房地產(chǎn)的生產(chǎn)和消費(fèi)。這種做法最終為經(jīng)濟(jì)埋下了一個(gè)定時(shí)炸彈，具體表現(xiàn)在兩方面：一方面促使某一能夠獲得資本的行業(yè)過度發(fā)展，另一方面為投機(jī)者提供了一個(gè)自買自賣，假交易套取銀行資金的窗口，通過過這個(gè)窗口，投機(jī)者幾乎輕而易舉把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給銀行自身，這和借錢給賭徒幾乎沒有區(qū)別。(2)認(rèn)真監(jiān)管期貨交易及其資金來源。期貨交易是投機(jī)交易的重災(zāi)區(qū)，中國已經(jīng)有很多企業(yè)甚至是大型國有企業(yè)從事期貨交易巨額虧損的例子。中航油、中信泰富、東航和國航等企業(yè)在期貨交易領(lǐng)域均出現(xiàn)過巨額虧損，甚至威脅到企業(yè)的生存。所以,抑制企業(yè)的投機(jī)沖動(dòng)監(jiān)管企業(yè)投機(jī)行為也是維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定一個(gè)重要方面。對于這個(gè)問題，本文認(rèn)為最重要的是政府應(yīng)加強(qiáng)企業(yè)財(cái)務(wù)制度的建設(shè)，防范企業(yè)投機(jī)沖動(dòng)，尤其是借貸資金或挪用資金進(jìn)行投機(jī)的沖動(dòng)，切實(shí)保護(hù)企業(yè)運(yùn)行的安全。

3.建立危機(jī)應(yīng)對機(jī)制。金融危機(jī)發(fā)生后，政府通常的拯救危機(jī)的措施主要有減稅、政府出資救市等，這些做法很容易遭到用全體納稅人貼補(bǔ)少數(shù)投資者的非議，而且是以犧牲政府其他方面支出或者擴(kuò)大財(cái)政赤字為代價(jià)，提高了納稅人負(fù)擔(dān)，降低了政府的信用，影響了其行動(dòng)能力，嚴(yán)重的甚至?xí)峡逭?，冰島政府破產(chǎn)就是一個(gè)極端的例子。本文認(rèn)為政府應(yīng)該改變這種做法，建立一套應(yīng)對危機(jī)的長效機(jī)制。具體設(shè)想如下：

政府對高利潤行業(yè)或壟斷行業(yè)征收投機(jī)稅或暴利稅，稅收的主要部分用于建立危機(jī)應(yīng)對基金，交由國家專門機(jī)構(gòu)采用穩(wěn)健保守的方式管理該基金，以便在危機(jī)來臨是能夠提供最大程度的緩沖，為化解危機(jī)爭取時(shí)間。這樣做的好處在于：首先，分級征收投機(jī)稅或暴利稅的目的是調(diào)節(jié)各行業(yè)之間的利潤，在某種程度上限制投機(jī)對正常經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生的破壞作用；其次，當(dāng)危機(jī)真正來臨時(shí)，政府可以有足夠的財(cái)力物力去應(yīng)對危機(jī)；再者，專門機(jī)構(gòu)還可以提高政府工作的效率，探索一套穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)的管理模式。

四、結(jié)論