時(shí)間：2022-07-25 11:02:23
序論：好文章的創(chuàng)作是一個(gè)不斷探索和完善的過程，我們?yōu)槟扑]十篇入股申請(qǐng)書范例，希望它們能助您一臂之力，提升您的閱讀品質(zhì)，帶來更深刻的閱讀感受。
一、申報(bào)學(xué)校范圍及申報(bào)限額
申報(bào)學(xué)校范圍為辦有校辦科技產(chǎn)業(yè)的省屬普通高等學(xué)校。高新技術(shù)成果產(chǎn)業(yè)化重大項(xiàng)目，每校限報(bào)1項(xiàng)；高新技術(shù)成果產(chǎn)業(yè)化一般項(xiàng)目，每個(gè)科技企業(yè)可報(bào)1項(xiàng)。
對(duì)獲得支持的一般項(xiàng)目，貼息資助額度為5－10萬元；重大項(xiàng)目資助周期不超過3年。
二、申報(bào)材料
學(xué)校按填寫說明填寫《*省高等學(xué)校高新技術(shù)成果產(chǎn)業(yè)化貼息項(xiàng)目申請(qǐng)書》（附件一）。數(shù)據(jù)必須準(zhǔn)確、實(shí)事求是，不得虛報(bào)、瞞報(bào)。
當(dāng)?shù)劂y行信貸部門和貸款審批銀行（須是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的可以經(jīng)營信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)）的承貸意見，可以在項(xiàng)目評(píng)審?fù)ㄟ^后補(bǔ)充。在一年內(nèi)未能提供與銀行簽訂的項(xiàng)目借款合同，將取消對(duì)其貼息計(jì)劃。
2、可行性報(bào)告
按《*省高等學(xué)校高新技術(shù)成果產(chǎn)業(yè)化貼息項(xiàng)目可行性研究報(bào)告編制提綱》（附件二）的要求進(jìn)行編制。報(bào)告中所涉及的有關(guān)數(shù)據(jù)須與項(xiàng)目申請(qǐng)書一致。報(bào)告編制完成后，由學(xué)校自行組織同行專家（兩名以上）對(duì)該報(bào)告進(jìn)行論證，論證意見及論證專家名單應(yīng)附在可行性研究報(bào)告后。報(bào)告應(yīng)寫明項(xiàng)目關(guān)鍵技術(shù)和創(chuàng)新點(diǎn)，創(chuàng)新實(shí)質(zhì)（例如原理創(chuàng)新、結(jié)構(gòu)創(chuàng)新、應(yīng)用創(chuàng)新等），寫明技術(shù)要點(diǎn)、主要指標(biāo)等，要求有與國內(nèi)外同類技術(shù)、產(chǎn)品的比較。
3、其它附件
包括：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；企業(yè)經(jīng)營情況證明；可以說明項(xiàng)目情況的證明文件（如技術(shù)報(bào)告、查新報(bào)告、鑒定證書、檢測(cè)報(bào)告、用戶使用報(bào)告等復(fù)印件、與成果相關(guān)的其他證明文件）。
以自有知識(shí)產(chǎn)權(quán)成果創(chuàng)辦新的科技企業(yè)，企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和經(jīng)營情況證明可暫不提供。
在我國現(xiàn)行公司上市相關(guān)法律法規(guī)框架下，總結(jié)以上案例，按照一般情況下工作要點(diǎn)先后，以財(cái)務(wù)部門為基礎(chǔ)，繪制如下工作聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)圖，圖中針對(duì)每項(xiàng)工作列舉了主要工作內(nèi)容。雙向箭頭流程表示部門間進(jìn)行雙向交流磋商，單向箭頭表示按照箭頭方向提供原始資料、信息或者成果，但是單項(xiàng)箭頭也包含了部分協(xié)商交流工作內(nèi)容，相關(guān)部門并不是教條辦理。
1．企業(yè)核心管理層
企業(yè)改制上市的設(shè)想一般由企業(yè)管理層或者上級(jí)主管部門提出，一般都成立“改制辦”，由“改制辦”牽頭，資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)等部門配合。管理層將意圖與這些部門交流，共同初步擬定改制設(shè)立方案。企業(yè)充分研究業(yè)務(wù)方向、市場(chǎng)營銷、技術(shù)、財(cái)務(wù)、募股資金投資方向及發(fā)展前景等方面的風(fēng)險(xiǎn)因素，初步確定承銷商、推薦人、股票種類、發(fā)行數(shù)量、價(jià)格、方式、對(duì)象、傭金費(fèi)率、募集資金計(jì)劃、滾存利潤分配方式。本階段還未聘請(qǐng)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)部門要擔(dān)當(dāng)金融咨詢角色，提供初步意見。此外還要就此發(fā)表作為財(cái)務(wù)計(jì)劃管理、金融分析、會(huì)計(jì)信息編制部門的專業(yè)意見，可能的話還要提供以上是否符合相關(guān)經(jīng)濟(jì)法規(guī)的意見和改進(jìn)建議。
2．審計(jì)師事務(wù)所及中介機(jī)構(gòu)
企業(yè)確定要改制上市后，擬定明確的進(jìn)度目標(biāo)，聘請(qǐng)具有證券業(yè)務(wù)資格的審計(jì)師事務(wù)所及中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)和資產(chǎn)評(píng)估，并出具審計(jì)和評(píng)估報(bào)告，作為驗(yàn)資依據(jù)。財(cái)務(wù)部門全力配合審計(jì)工作，提供歷史財(cái)務(wù)報(bào)表、應(yīng)收賬款、債務(wù)、流動(dòng)資金等情況。財(cái)務(wù)部門還要配合資產(chǎn)管理部門，提供資產(chǎn)清單，供資產(chǎn)評(píng)估使用。企業(yè)重新吸納股份的，財(cái)務(wù)部門還要統(tǒng)計(jì)股份認(rèn)購情況和辦理繳納股款登記、財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移手續(xù)。
3．會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)師事務(wù)所的審計(jì)報(bào)告和中介機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告完成后，交給財(cái)務(wù)部門，由財(cái)務(wù)部門與具有證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所合作，進(jìn)行信息交換，完成股份公司驗(yàn)資報(bào)告。
4．證券輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)
企業(yè)驗(yàn)資完成后，需要接收證券輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)輔導(dǎo)。改制企業(yè)的管理人員、財(cái)務(wù)人員必須清楚了解證監(jiān)局對(duì)股份公司的要求以及相關(guān)證券、經(jīng)濟(jì)法規(guī)，因此財(cái)務(wù)部門需要派員參加輔導(dǎo)。具有證券資格的輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)人員培訓(xùn)考試合格后，頒發(fā)合格證書。輔導(dǎo)期間，輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)針對(duì)股份公司存在的問題提出整改建議，與會(huì)計(jì)信息相關(guān)的具體整改由財(cái)務(wù)部門完成。輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)除了對(duì)企業(yè)人員完成培訓(xùn)外，還要核查股份公司在設(shè)立、改制重組、股權(quán)設(shè)置和轉(zhuǎn)讓、增資擴(kuò)股、資產(chǎn)評(píng)估、資本驗(yàn)證等方面是否合法、有效，產(chǎn)權(quán)關(guān)系是否明晰，股權(quán)結(jié)構(gòu)是否符合有關(guān)規(guī)定，具有培訓(xùn)監(jiān)督雙重職能，財(cái)務(wù)部門需要緊密配合。
5．政府稅務(wù)部門
為了避免《股票發(fā)行申請(qǐng)書》和《招股說明書》中出現(xiàn)不一致，財(cái)務(wù)部門內(nèi)部提前整理公司最近3年的所得稅納稅申報(bào)表，對(duì)于不清楚或者不統(tǒng)一之處需要協(xié)調(diào)稅務(wù)部門，進(jìn)行整改?！豆善卑l(fā)行申請(qǐng)書》等書面文件需要公司最近3年是否存在稅收違規(guī)的證明文件，由財(cái)務(wù)部門向稅務(wù)部門申請(qǐng)出具。
6．政府工商部門
至此，改制企業(yè)上市工作已經(jīng)完成大半，可以著手企業(yè)工商注冊(cè)資料變更，包括企業(yè)名稱、注冊(cè)資金、股東、法人代表等內(nèi)容。一般情況由財(cái)務(wù)部門牽頭辦理這些工商注冊(cè)變更。
7．股票發(fā)行申請(qǐng)
上級(jí)主管部門每年都要組織對(duì)改制企業(yè)的內(nèi)、外部進(jìn)行審計(jì)，并出具審計(jì)報(bào)告。財(cái)務(wù)部門需要查閱歷史檔案，調(diào)閱最近3年的內(nèi)外部審計(jì)報(bào)告，并且編制本期財(cái)務(wù)報(bào)告，遞交給改制辦公室，作為《股票發(fā)行申請(qǐng)書》的組成內(nèi)容。
重大關(guān)聯(lián)交易的說明、原始財(cái)務(wù)報(bào)告、與申報(bào)財(cái)務(wù)報(bào)告的差異比較表、注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)差異情況出具的意見、歷次資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、歷次驗(yàn)資報(bào)告、關(guān)于納稅情況的說明、注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具的鑒證意見等材料在財(cái)務(wù)部門都有備案，需要財(cái)務(wù)部門收集整理，遞交給改制辦公室，作為《股票發(fā)行申請(qǐng)書》的組成內(nèi)容。
8．招股說明
《招股說明書》對(duì)于股票銷售非常關(guān)鍵。財(cái)務(wù)部提供的報(bào)表中每股收益、每股凈資產(chǎn)（股本）和凈資產(chǎn)收益率三個(gè)指標(biāo)一定要周密測(cè)算，經(jīng)得起推敲，對(duì)于有別于常規(guī)之處的要有特別說明，比如是否存在關(guān)聯(lián)交易、行業(yè)特殊情況、本企業(yè)特殊優(yōu)勢(shì)等。財(cái)務(wù)指標(biāo)必須經(jīng)歷社會(huì)挑剔、審查，財(cái)務(wù)部門任務(wù)艱巨，決不能出現(xiàn)前后矛盾、弄虛作假的情況。財(cái)務(wù)部門還要在《招股說明書》中提供股民關(guān)心的股利分配政策。
9．證監(jiān)局
《招股說明書》、《股票發(fā)行申請(qǐng)書》以及輔導(dǎo)機(jī)構(gòu)出具的《股票發(fā)行上市輔導(dǎo)匯總報(bào)告》完成，報(bào)送到證監(jiān)局，等待批準(zhǔn)。證監(jiān)局審查過程中，可能會(huì)存在一些疑問，需要企業(yè)答復(fù)，而很多疑問與財(cái)務(wù)相關(guān)，需要財(cái)務(wù)部門答復(fù)。證監(jiān)局審查通過后，即進(jìn)入股票發(fā)行階段，投資者認(rèn)購新股。
10．會(huì)計(jì)師事務(wù)所
新股認(rèn)購資金進(jìn)入企業(yè)賬戶后，財(cái)務(wù)部門向會(huì)計(jì)師事務(wù)所提供財(cái)務(wù)報(bào)表，進(jìn)行驗(yàn)資并出具驗(yàn)資報(bào)告。
1、位于城關(guān)鎮(zhèn)北街四組大健公司綜合樓住房1套(精裝修)，面積307.27平面米，價(jià)值180萬元
2、入股陜西大健實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司，股本金1000萬元。
負(fù)債情況:個(gè)人無負(fù)債、無擔(dān)保。
借款用途:本人因購買石泉城關(guān)鎮(zhèn)堡子社區(qū)石泉縣客運(yùn)站商用門面房，需向貴行申請(qǐng)辦理保證擔(dān)保，用，按季結(jié)息，到期還本。若未能按時(shí)償還本息，愿意變賣家庭房產(chǎn)及其他財(cái)產(chǎn)，并同意扣劃本人收入償還貸款本息，并承擔(dān)一切經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任。
我們同意貴行查詢并打印個(gè)人信息。
還款來源:家庭收入。
A村是坐落在該縣某鄉(xiāng)的一個(gè)行政村，由5個(gè)自然村組成，全村共有2300余人，在冊(cè)耕地面積3327畝。自2011年開始，商某甲任A村村長一職。2012年3月，商某甲以土地流轉(zhuǎn)方式在A村下轄的一自然村承包了369.37畝土地發(fā)展蓮藕種植，約定以每年每畝小麥800斤的標(biāo)準(zhǔn)支付租金。商某甲坦言：“藕坑前后共投資了120多萬元，自己出資80多萬，在鄉(xiāng)信用社貸款40萬元，當(dāng)年便賠了20多萬元?！?/p>
20多萬的虧損讓商某甲很是著急，他四處想辦法籌錢。恰巧，當(dāng)時(shí)商某甲和村支書杜某某、會(huì)計(jì)商某某在鄉(xiāng)政府參加了扶貧開發(fā)的相關(guān)會(huì)議，會(huì)上商某甲得知縣里要求各村搞扶貧資金到戶增收試點(diǎn)項(xiàng)目申報(bào)，這項(xiàng)工作由村里統(tǒng)一組織，各村干部負(fù)責(zé)具體實(shí)施，并當(dāng)場(chǎng)發(fā)了項(xiàng)目申報(bào)表。
“當(dāng)時(shí)蓮藕種植項(xiàng)目處于虧損狀態(tài)，我正發(fā)愁沒錢往里投，就想利用這次機(jī)會(huì)套取扶貧資金支撐我的項(xiàng)目，所以在散會(huì)后我就將扶貧項(xiàng)目申報(bào)表拿走了。”商某甲說。
在A村，經(jīng)縣扶貧辦認(rèn)定的貧困戶共有160多戶，且扶貧辦在到戶增收試點(diǎn)項(xiàng)目審核過程中，還需要對(duì)上報(bào)的農(nóng)戶審核、照相。為了不讓扶貧辦的工作人員對(duì)這個(gè)假項(xiàng)目產(chǎn)生懷疑，當(dāng)年9月，商某甲與村黨支部委員商某乙從全村100多戶里挑了70戶能“控制住”的農(nóng)戶，并以每戶出資12500元合作種植蓮藕項(xiàng)目向縣扶貧辦申報(bào)。
商某乙在供述中說：“2012年，鄉(xiāng)政府在發(fā)給村里的通知中提到，國家對(duì)貧困戶有補(bǔ)貼，商某甲就讓我?guī)退钜恍┎牧希S后我們倆就根據(jù)項(xiàng)目要求偽造了70戶的申請(qǐng)書和《省扶貧開發(fā)到戶增收試點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)協(xié)議書》及每戶出資表等材料，讓鄉(xiāng)扶貧專干馬某某領(lǐng)著去了縣扶貧辦交材料?！?/p>
為了應(yīng)付縣扶貧辦的實(shí)地核查，商某甲和商某乙事先要求70戶村民好好配合?！?013年9月，商某甲讓我好好跟這70戶農(nóng)戶談，讓他們按照要求好好配合，等出資入股后，就能得到3500元的補(bǔ)貼款?！鄙棠骋艺f，商某甲還向農(nóng)戶們?cè)手Z：“到時(shí)候這筆扶貧款批下來后，不會(huì)虧待你們！”驗(yàn)收時(shí)，商某甲帶領(lǐng)扶貧辦工作人員以其個(gè)人蓮藕種植項(xiàng)目冒充村里申報(bào)的扶貧項(xiàng)目。
證人馬某某當(dāng)時(shí)任鄉(xiāng)扶貧專干，據(jù)他回憶：“2012年秋天，商某甲和商某乙上報(bào)了申報(bào)材料（包括70戶村民的申請(qǐng)書和《省扶貧開發(fā)到戶增收試點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)協(xié)議書》），我和副鄉(xiāng)長盛某某還到A村入戶調(diào)查了幾戶，主要是核對(duì)這些農(nóng)戶是不是入股了，有無形成書面材料，調(diào)查時(shí)商某甲和商某乙都在場(chǎng)。《省扶貧開發(fā)到戶增收試點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)協(xié)議書》是他們二人提供的，提供時(shí)就有這些農(nóng)戶的名字?！?/p>
縣扶貧開發(fā)辦公室黨組書記姚某某說：“ 2013年下半年， A村70戶貧困戶集體申報(bào)發(fā)展蓮藕種植項(xiàng)目，我們實(shí)地去看了，確實(shí)有藕坑，問了幾戶參與的農(nóng)戶，都說自己家也出錢做這個(gè)項(xiàng)目了?？h扶貧辦根據(jù)國家政策，給這70戶貧困戶各補(bǔ)貼了3500元?！?/p>
但A村村民曹某丙、劉某某、劉某甲、孫某某（李某甲妻子）、李某乙、董某某、劉某甲、楊某某證實(shí)，2012年自家沒有種植蓮藕，沒有以出資的形式入股商某甲所經(jīng)營的蓮藕種植，也沒有以此為由向國家申請(qǐng)扶貧到戶增收項(xiàng)目資金，《省扶貧到戶增收試點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)協(xié)議書》上的簽字也不是自己簽的，之前一直不知道此事。
2013年6月，縣扶貧辦將款項(xiàng)分別打入70戶村民在鄉(xiāng)信用社的存折上，總額為24.25萬元（有一戶批下來的是1000元）。公訴機(jī)關(guān)出示的省扶貧開發(fā)到戶增收試點(diǎn)項(xiàng)目申報(bào)表證實(shí)：A村蓮藕種植70戶，省財(cái)政扶貧資金撥付24.25萬元，有69戶財(cái)政扶貧獲得補(bǔ)貼3500元，1戶獲得財(cái)政扶貧補(bǔ)貼1000元。
等所有款項(xiàng)到賬后，商某甲、商某乙二人組織70戶村民分3批從鄉(xiāng)信用社將這筆錢取了出來。商某甲回憶道：“我組織70戶村民分三批從鄉(xiāng)信用社將各戶的3500元錢取出來，我在信用社門口等。第一次是在2013年7月28日，13戶到鄉(xiāng)信用社取了錢；第二次是2013年9月12日和9月13日，24戶到鄉(xiāng)信用社取了錢；第三次是2013年10月20日至24日，30戶到鄉(xiāng)信用社取了錢。我們兩人和我的重堂兄、兩個(gè)堂叔、母親、堂侄7人各分了3500元，給其余的61戶每戶留了1000元（村民曹某某就批下來1000元，就沒克扣）。其余扣下來的15萬元都存到了鄉(xiāng)信用社我個(gè)人的存折上。”
A村村民曹某丙、劉某某等8人都證明商某甲和商某乙二人組織他們到信用社取了3500元，商某甲要走了2500元。后來上面檢查時(shí)，兩人又安排他們?cè)谡{(diào)查表上填寫“入股并領(lǐng)到了3500元”。
鄉(xiāng)信用社代收成功清單證實(shí)：2013年6月19日，縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社扶貧資金24.25萬元到A村70名村民賬戶上（除曹某某是1000元以外，其余各戶補(bǔ)助皆為3500元）。
經(jīng)法院審理認(rèn)為，被告人商某甲、商某乙二人身為村基層組織成員，在協(xié)助政府從事扶貧開發(fā)到戶增收試點(diǎn)項(xiàng)目過程中，利用職務(wù)便利，編造和上報(bào)虛假材料，在驗(yàn)收時(shí)指使貧困戶隱瞞真實(shí)情況，騙取公共財(cái)物據(jù)為已有，數(shù)額巨大，其行為侵犯國家工作人員職務(wù)廉潔性，符合貪污罪特征，縣人民檢察院指控罪名成立。本案系共同犯罪，在共同犯罪中，被告人商某乙起輔助作用，系從犯。
本案中，扶貧開發(fā)到戶增收試點(diǎn)項(xiàng)目是國家的一項(xiàng)惠民政策，被告人商某甲身為村委會(huì)主任，商某乙身為村黨支部委員，均系基層組織人員，在騙取國家扶貧資金的過程中，編造本村70戶貧困戶項(xiàng)目建設(shè)協(xié)議書、扶貧開發(fā)到戶增收試點(diǎn)項(xiàng)目申報(bào)表、貧困戶公示表及驗(yàn)收申請(qǐng)，而后將申請(qǐng)扶貧資金相關(guān)材料上報(bào)至縣扶貧開發(fā)辦公室，這一系列行為實(shí)質(zhì)上是在協(xié)助政府從事扶貧開發(fā)到戶增收試點(diǎn)項(xiàng)目工作的核心工作，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為其他依照法律從事公務(wù)的人員。
技術(shù)進(jìn)出口合同登記管理辦法
第一條 為規(guī)范自由進(jìn)出口技術(shù)合同的管理，建立技術(shù)進(jìn)出口信息管理制度，促進(jìn)我國技術(shù)進(jìn)出口的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國技術(shù)進(jìn)出口管理?xiàng)l例》，特制定本辦法。
中外合資、中外合作和外商獨(dú)資企業(yè)成立時(shí)作為資本入股并作為合資章程附件的技術(shù)進(jìn)口合同按外商投資企業(yè)有關(guān)法律規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。
第二條 技術(shù)進(jìn)出口合同包括專利權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、專利申請(qǐng)權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、專利實(shí)施許可合同、技術(shù)秘密許可合同、技術(shù)服務(wù)合同和含有技術(shù)進(jìn)出口的其他合同。
第三條 對(duì)自由進(jìn)出口技術(shù)合同實(shí)行網(wǎng)上在線登記管理。外經(jīng)貿(mào)主管部門是技術(shù)進(jìn)出口合同的登記管理部門。
自由進(jìn)出口技術(shù)合同自依法成立時(shí)生效。
第四條 對(duì)外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部（以下簡稱外經(jīng)貿(mào)部）負(fù)責(zé)對(duì)重大項(xiàng)目的技術(shù)進(jìn)口合同進(jìn)行登記管理。
重大項(xiàng)目是指：（一）項(xiàng)目資金來源中含有國家財(cái)政預(yù)算內(nèi)資金、外國政府貸款、國際金融組織貸款的項(xiàng)目；（二）國務(wù)院立項(xiàng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目。
技術(shù)進(jìn)口經(jīng)營者在合同生效后，應(yīng)在中國國際電子商務(wù)網(wǎng)上進(jìn)行登記（網(wǎng)址為：info.ec.com.cn），并持技術(shù)進(jìn)口合同登記申請(qǐng)書、技術(shù)進(jìn)口合同副本和簽約雙方法律地位的證明文件到外經(jīng)貿(mào)部履行登記手續(xù)。外經(jīng)貿(mào)部在收到上述文件起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)合同登記的內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)，并向技術(shù)進(jìn)口經(jīng)營者頒發(fā)《技術(shù)進(jìn)口合同登記證》。
第五條 各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市外經(jīng)貿(mào)委（廳、局）（以下簡稱地方外經(jīng)貿(mào)主管部門）負(fù)責(zé)對(duì)重大項(xiàng)目以外的自由進(jìn)出口技術(shù)合同進(jìn)行登記管理。中央管理企業(yè)的自由進(jìn)出口技術(shù)合同，按屬地原則到地方外經(jīng)貿(mào)主管部門辦理登記。
各省、自治區(qū)、直轄市和計(jì)劃單列市外經(jīng)貿(mào)委（廳、局）可授權(quán)下一級(jí)外經(jīng)貿(mào)主管部門對(duì)自由進(jìn)出口技術(shù)合同進(jìn)行登記管理。
技術(shù)進(jìn)出口經(jīng)營者在合同生效后，應(yīng)在中國國際電子商務(wù)網(wǎng)上進(jìn)行登記，并持技術(shù)進(jìn)口合同登記申請(qǐng)書或技術(shù)出口合同申請(qǐng)書、合同副本和簽約雙方法律地位的證明文件，到地方外經(jīng)貿(mào)主管部門或其授權(quán)機(jī)構(gòu)履行登記手續(xù)。地方外經(jīng)貿(mào)主管部門或其授權(quán)機(jī)構(gòu)在收到上述文件起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)合同登記的內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)，并向經(jīng)營者頒發(fā)《技術(shù)進(jìn)口合同登記證》或《技術(shù)出口合同登記證》。
第六條 對(duì)申請(qǐng)文件不符合《中華人民共和國技術(shù)進(jìn)出口管理?xiàng)l例》第十八條、第四十條規(guī)定要求或登記記錄與合同內(nèi)容不一致的，外經(jīng)貿(mào)主管部門應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)文件的3個(gè)工作日內(nèi)通知技術(shù)進(jìn)出口經(jīng)營者補(bǔ)正、修改，并在收到補(bǔ)正的申請(qǐng)文件或修改的登記記錄起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)合同登記的內(nèi)容進(jìn)行核對(duì)，頒發(fā)《技術(shù)進(jìn)口合同登記證》或《技術(shù)出口合同登記證》。
第七條 自由進(jìn)出口技術(shù)合同登記的主要內(nèi)容為：（一）合同號(hào)（二）合同名稱（三）技術(shù)供方（四）技術(shù)受方（五）技術(shù)使用方（六）合同概況（七）合同金額（八）支付方式（九）結(jié)匯方式（十）信貸方式
第八條 國家對(duì)自由進(jìn)出口技術(shù)合同號(hào)實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)代碼管理。編制技術(shù)進(jìn)出口合同號(hào)應(yīng)符合下述規(guī)則：（一）合同號(hào)總長度為17位。
（二）前9位為固定號(hào)：第1-2位表示制合同的年份（年代后2位）、第3-4位表示進(jìn)口或出口國別地區(qū)（國標(biāo)2位代碼）、第5-6位表示進(jìn)出口企業(yè)所在地區(qū)（國標(biāo)2位代碼）、第7位表示技術(shù)進(jìn)出口合同標(biāo)識(shí)（進(jìn)口Y，出口E）、第8-9位表示進(jìn)出口技術(shù)的行業(yè)分類（國標(biāo)2位代碼）。后8位為企業(yè)自定義。 例01USBJE01CNTIC001.
第九條 已登記的自由進(jìn)出口技術(shù)合同若變更本辦法第七條規(guī)定合同登記內(nèi)容的，技術(shù)進(jìn)出口經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)重新辦理登記手續(xù)。
第二條本辦法所稱小額貸款公司，是指在浙江省內(nèi)依法設(shè)立的，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，其合法的經(jīng)營活動(dòng)受法律保護(hù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。
第三條小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。
第四條浙江省人民政府金融工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（以下簡稱省金融辦）牽頭負(fù)責(zé)全省小額貸款公司試點(diǎn)工作的組織、協(xié)調(diào)、規(guī)范和推進(jìn)工作，會(huì)同省工商局、浙江銀監(jiān)局和人行杭州中心支行建立聯(lián)席會(huì)議。
第五條縣級(jí)政府負(fù)責(zé)小額貸款公司試點(diǎn)的具體實(shí)施工作，確定試點(diǎn)對(duì)象，審定小額貸款公司組建方案，做好小額貸款公司申報(bào)材料的初審工作，承擔(dān)小額貸款公司監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任。在試點(diǎn)期間，縣域小額貸款公司試點(diǎn)的數(shù)量嚴(yán)格按照省政府的統(tǒng)一部署執(zhí)行。
縣級(jí)政府是小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)防范處置的第一責(zé)任人，依法組織工商、公安、銀監(jiān)、人行等職能部門跟蹤資金流向，嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違法活動(dòng)。各地小額貸款公司的日常監(jiān)管職能由縣級(jí)工商部門承擔(dān)。第二章機(jī)構(gòu)的設(shè)立
第六條小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指縣級(jí)行政區(qū)劃的名稱或地名，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司。
第七條設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）有符合規(guī)定的章程；
（二）小額貸款公司的股東需符合法定人數(shù)規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2至*名發(fā)起人；
（三）小額貸款公司組織形式是有限責(zé)任公司的，其注冊(cè)資本不得低于5000萬元（欠發(fā)達(dá)縣域*0萬元）；組織形式是股份有限公司的，其注冊(cè)資本不得低于8000萬元（欠發(fā)達(dá)縣域3000萬元）；試點(diǎn)期間，小額貸款公司注冊(cè)資本上限不超過2億元（欠發(fā)達(dá)縣域1億元）；
（四）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；
（五）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；
（六）有必要的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)和管理制度；
（七）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。
第八條申請(qǐng)小額貸款公司董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)符合下列條件：
（一）小額貸款公司董事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的金融知識(shí)，具備大專以上（含大專）學(xué)歷，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上；
（二）小額貸款公司的董事長和經(jīng)理應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作2年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上，具備大專以上（含大專）學(xué)歷。
第九條小額貸款公司可經(jīng)營的業(yè)務(wù)為：
（一）辦理各項(xiàng)小額貸款；
（二）辦理小企業(yè)發(fā)展、管理、財(cái)務(wù)等咨詢業(yè)務(wù)；
（三）其他經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。
第十條縣級(jí)人民政府負(fù)責(zé)本縣域內(nèi)小額貸款公司的試點(diǎn)工作。設(shè)立小額貸款公司應(yīng)當(dāng)向縣級(jí)人民政府提出申請(qǐng)。申請(qǐng)人列入試點(diǎn)對(duì)象后，在縣級(jí)政府相關(guān)部門指導(dǎo)下，擬訂小額貸款公司申請(qǐng)材料，主要包括以下內(nèi)容：
（一）設(shè)立小額公司申請(qǐng)書。內(nèi)容至少包括：當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況和小額貸款需求分析，主發(fā)起人企業(yè)經(jīng)營發(fā)展情況介紹，擬任董事長、經(jīng)理簡歷；
（二）出資人承諾書。出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
（三）出資人協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的協(xié)議；
（四）小額貸款公司基本情況。內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊(cè)資本等方面的情況。小額貸款公司股東名冊(cè)，內(nèi)容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊(cè)地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號(hào)碼、出資額、股份比例等。并附經(jīng)過工商年檢營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，自然人股東的簡歷和身份證復(fù)印件；
（五）出資人除自然人以外經(jīng)審計(jì)的上一年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（六）章程草案（應(yīng)將本管理辦法中合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范的相關(guān)內(nèi)容寫入章程）；
（七）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告（可以在省聯(lián)席會(huì)議審核前提供）；
（八）律師中介機(jī)構(gòu)出具小額貸款公司出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書；
（九）擬任職董事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書；
（十）住所使用證明，營業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。
第十一條縣級(jí)人民政府對(duì)小額貸款公司申請(qǐng)材料應(yīng)進(jìn)行認(rèn)真初審把關(guān)，并擬定小額貸款公司試點(diǎn)申報(bào)方案，內(nèi)容包括：
（一）縣級(jí)人民政府小額貸款試點(diǎn)申請(qǐng)書；
（二）縣級(jí)人民政府對(duì)小額貸款公司風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)防范與處置責(zé)任的承諾書；
（三）小額貸款公司的申請(qǐng)材料（即第十條要求的材料）。
第十二條小額貸款公司試點(diǎn)方案由所在縣（市、區(qū)）人民政府報(bào)市金融辦（上市辦或相關(guān)部門），由市金融辦轉(zhuǎn)報(bào)省金融辦審核；經(jīng)濟(jì)強(qiáng)縣（市）和參照?qǐng)?zhí)行的區(qū)，試點(diǎn)方案由縣（市、區(qū)）人民政府直接上報(bào)省金融辦審核，并在市金融辦備案。
第十三條符合條件的小額貸款公司憑省金融辦同意設(shè)立小額貸款公司審核文件，依法向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。此外，小額貸款公司在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，還應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)和中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送相關(guān)資料。第三章股東資格和股權(quán)設(shè)置
第十四條企業(yè)法人、自然人、其他經(jīng)濟(jì)組織可以向小額貸款公司投資入股。
第十五條小額貸款公司主發(fā)起人原則上應(yīng)當(dāng)是管理規(guī)范、信用優(yōu)良、實(shí)力雄厚的當(dāng)?shù)孛駹I骨干企業(yè)，凈資產(chǎn)5000萬元（欠發(fā)達(dá)縣域*0萬元）以上且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%、近三年連續(xù)贏利且三年凈利潤累計(jì)總額在1500萬元（欠發(fā)達(dá)縣域600萬元）以上。在當(dāng)?shù)卣慕M織指導(dǎo)下，主發(fā)起人為主協(xié)商確定小額貸款公司的其他股東。除上述條件外，主發(fā)起人和其他企業(yè)法人股東應(yīng)符合以下條件：
（一）在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格；（二）企業(yè)法人代表應(yīng)無犯罪記錄；
（三）企業(yè)應(yīng)無不良信用記錄；
（四）財(cái)務(wù)狀況良好，入股前兩年度連續(xù)盈利；
（五）有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力。
第十六條自然人投資入股小額貸款公司的，應(yīng)符合以下條件：
（一）有完全民事行為能力；
（二）應(yīng)無犯罪記錄和不良信用記錄；
（三）有較強(qiáng)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力和資金實(shí)力；
（四）具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)。
第十七條小額貸款公司主發(fā)起人的持股比例不超過20%，其余單個(gè)自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%；單個(gè)自然人、企業(yè)法人、其他經(jīng)濟(jì)組織持股比例不得低于小額貸款公司注冊(cè)資本總額的5‰。
第十八條小額貸款公司的注冊(cè)資本全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人一次足額繳納。真正服務(wù)小企業(yè)和“三農(nóng)”的、合規(guī)經(jīng)營的小額貸款公司，設(shè)立1年后可增資擴(kuò)股，增資擴(kuò)股方案經(jīng)當(dāng)?shù)卣夂髨?bào)省金融辦審核。
第十九條小額貸款公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓。但主發(fā)起人持有的股份自小額貸款公司成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，其他股東2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。小額貸款公司董事、高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。
第二十條小額貸款公司原有股東之間股份轉(zhuǎn)讓，主發(fā)起人發(fā)生變化的、股份轉(zhuǎn)讓比例超過5%的，經(jīng)當(dāng)?shù)卣夂髨?bào)省金融辦審核。第四章合規(guī)經(jīng)營
第二十一條小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金。不得向內(nèi)部或外部集資、吸收或變相吸收公眾存款。小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向小額貸款公司融入資金時(shí)，應(yīng)該認(rèn)真審查是否符合上款規(guī)定，違反上款規(guī)定的，不得給予融資。
第二十二條小額貸款公司在堅(jiān)持為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)的原則下自主選擇貸款對(duì)象。鼓勵(lì)小額貸款公司面向農(nóng)戶和微型企業(yè)提供信貸服務(wù)，著力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面。
第二十三條小額貸款公司發(fā)放貸款，應(yīng)堅(jiān)持“小額、分散”的原則。貸款發(fā)放和回收主要通過轉(zhuǎn)賬或銀行卡等結(jié)算渠道，減少現(xiàn)金交易。小額貸款公司70%的資金應(yīng)用于同一借款人貸款余額不超過50萬元的小額借款人，其余30%資金的單戶貸款余額不得超過資本金的5%。
第二十四條小額貸款公司應(yīng)按照《公司法》要求建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度，提高公司治理的有效性。
第二十五條小額貸款公司應(yīng)建立健全貸款管理制度，明確貸款流程和操作規(guī)范。小額貸款公司不得向股東發(fā)放貸款。小額貸款公司不得跨區(qū)域經(jīng)營業(yè)務(wù)。
第二十六條小額貸款公司應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部控制，按照國家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)。
第二十七條小額貸款公司貸款利率上限放開，但不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍。
第二十八條小額貸款公司應(yīng)建立信息披露制度，按要求向公司股東、相關(guān)部門、向其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)機(jī)構(gòu)披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、融資情況、重大事項(xiàng)等信息，省金融辦有權(quán)要求公司以適當(dāng)方式，適時(shí)向社會(huì)披露其中部分內(nèi)容或全部內(nèi)容。
第二十九條中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并將小額貸款公司納入信貸征信系統(tǒng)。省金融辦建立小額貸款公司信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，進(jìn)行必要的統(tǒng)計(jì)分析。
小額貸款公司應(yīng)定期向人民銀行分支機(jī)構(gòu)信貸征信系統(tǒng)和省金融辦信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等業(yè)務(wù)信息。小額貸款公司還應(yīng)向省金融辦信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)提供融資情況、高管人員、股權(quán)變動(dòng)質(zhì)押等情況。第五章監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)防范
第三十條省級(jí)有關(guān)部門要指導(dǎo)和督促各級(jí)政府加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司的監(jiān)管，建立小額貸款公司動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，及時(shí)識(shí)別、預(yù)警和防范風(fēng)險(xiǎn)，指導(dǎo)市、縣（市、區(qū)）政府處置和防范風(fēng)險(xiǎn)。
市、縣（市、區(qū)）政府要建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，督促有關(guān)部門建立管理制度，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任。工商部門做好準(zhǔn)入把關(guān)、加強(qiáng)日常巡查和信用監(jiān)管，強(qiáng)化年度檢查，督促企業(yè)合規(guī)經(jīng)營。建立處置非法集資聯(lián)席會(huì)議制度，及時(shí)認(rèn)定非法或變相非法吸收公眾存款及非法集資的行為，加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司資金流向的動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化對(duì)貸款利率的監(jiān)督檢查，及時(shí)認(rèn)定和查處高利貸違法行為。
第三十一條小額貸款公司應(yīng)建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。
第三十二條小額貸款公司應(yīng)向注冊(cè)地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)將融資信息及時(shí)報(bào)送小額貸款公司所在縣級(jí)政府監(jiān)管部門、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)，并應(yīng)跟蹤監(jiān)督小額貸款公司融資的使用情況。
第三十三條小額貸款公司在經(jīng)營過程中，若有非法集資、變相吸收公眾存款等嚴(yán)重違法違規(guī)行為，由縣級(jí)政府負(fù)責(zé)查處，并由有關(guān)部門取消其小額貸款試點(diǎn)資格，吊銷營業(yè)執(zhí)照，并追究公司主要負(fù)責(zé)人的法律責(zé)任。
第三十四條小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產(chǎn)兩種情況。小額貸款公司可因下列原因解散：
（一）公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)；
（二）股東大會(huì)決議解散；
（三）因公司合并或者分立需要解散；
（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷；
（五）人民法院依法宣布公司解散。
小額貸款公司解散，按照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國公司登記管理?xiàng)l例》進(jìn)行清算。清算結(jié)束后，向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理注銷登記。
小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算。
第三十五條省金融辦會(huì)同省工商局、浙江銀監(jiān)局和人行杭州中心支行等部門，每年對(duì)小額貸款公司進(jìn)行分類評(píng)價(jià)。對(duì)依法合規(guī)經(jīng)營、沒有不良信用記錄的小額貸款公司，向銀監(jiān)部門推薦按有關(guān)規(guī)定改制為村鎮(zhèn)銀行。各地在試點(diǎn)期間擅自設(shè)立的小額貸款公司不得推薦改制為村鎮(zhèn)銀行。
第三十六條小額貸款公司違反本辦法規(guī)定，各級(jí)金融、工商、銀監(jiān)、人行等職能部門，根據(jù)各自職能，有權(quán)采取警告、公示、風(fēng)險(xiǎn)提示、約見小額貸款公司董事或高級(jí)管理人員談話、質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)、取消高級(jí)管理人員從業(yè)資格等措施，督促其整改。
第二條本市行政區(qū)域內(nèi)的房屋登記，適用本條例。
本條例所稱房屋登記，是指房產(chǎn)行政主管部門依法將房屋所有權(quán)、房屋他項(xiàng)權(quán)等房屋權(quán)利和其他應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀氖马?xiàng)記載于房屋登記簿的行為。房屋登記包括所有權(quán)登記、抵押權(quán)登記、預(yù)告登記、更正登記和異議登記。
第三條房屋登記簿是房屋權(quán)利歸屬和內(nèi)容的根據(jù)。
第四條市房產(chǎn)行政主管部門負(fù)責(zé)本市市區(qū)的房屋登記工作，并指導(dǎo)縣(市)的房屋登記工作。
縣(市)房產(chǎn)行政主管部門負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)的房屋登記工作。
第五條市、縣(市)房產(chǎn)行政主管部門(以下稱房屋登記機(jī)構(gòu))應(yīng)當(dāng)遵循公開、便民、規(guī)范、高效的原則，建立房屋登記信息系統(tǒng)，運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，提高房屋登記管理水平。
第二章一般規(guī)定
第六條房屋登記應(yīng)當(dāng)按照基本單元進(jìn)行?；締卧侵赣泄潭ń缰贰⒖梢元?dú)立使用且有明確、唯一編號(hào)的房屋或者特定空間。
成套住宅，以套為基本單元登記；非成套住宅和非住宅，以幢、層、套、間等具有固定界址的部分為基本單元登記。
第七條房屋登記應(yīng)當(dāng)根據(jù)當(dāng)事人的申請(qǐng)進(jìn)行，但本條例第二十六條規(guī)定的情形除外。
當(dāng)事人申請(qǐng)房屋登記，應(yīng)當(dāng)使用中文姓名或者名稱。
第八條房屋權(quán)利涉及雙方或者多方當(dāng)事人的，應(yīng)當(dāng)由雙方或者多方當(dāng)事人共同申請(qǐng)房屋登記。但有下列情形之一的，可以單方提出申請(qǐng)：
(一)因合法建造房屋取得房屋權(quán)利的;
(二)因繼承、接受遺贈(zèng)取得房屋權(quán)利的;
(三)因人民法院、仲裁委員會(huì)生效的法律文書取得房屋權(quán)利的;
(四)房屋所有權(quán)變更登記的;
(五)房屋滅失注銷房屋所有權(quán)的；
(六)放棄房屋權(quán)利的；
(七)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第九條共有房屋的登記，應(yīng)當(dāng)由共有人共同提出申請(qǐng)。
第十條無民事行為能力人、限制民事行為能力人申請(qǐng)房屋登記的，應(yīng)當(dāng)由其監(jiān)護(hù)人。監(jiān)護(hù)人應(yīng)當(dāng)提交合法有效的監(jiān)護(hù)關(guān)系證明以及被監(jiān)護(hù)人無民事行為能力或者限制民事行為能力的證明。申請(qǐng)?zhí)幏直槐O(jiān)護(hù)人的房屋，監(jiān)護(hù)人為兩名以上的，應(yīng)當(dāng)共同提出申請(qǐng)。
第十一條當(dāng)事人可以委托他人代為申請(qǐng)房屋登記。
自然人委托申請(qǐng)的，人應(yīng)當(dāng)提交身份證明、與委托人在房屋登記機(jī)構(gòu)工作人員的見證下當(dāng)場(chǎng)簽訂的授權(quán)委托書或者經(jīng)公證的授權(quán)委托書；法人或者其他組織委托申請(qǐng)的，人應(yīng)當(dāng)提交身份證明、委托人依法登記的名稱證明、法定代表人證明和授權(quán)委托書。
境外當(dāng)事人委托人申請(qǐng)房屋登記的，其授權(quán)委托書應(yīng)當(dāng)按照國家規(guī)定辦理公證、認(rèn)證。
第十二條申請(qǐng)房屋登記，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照本條例規(guī)定向房屋登記機(jī)構(gòu)提交材料原件。無法提供原件的，應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)確認(rèn)與原件一致的復(fù)印件。
申請(qǐng)人提交的材料是外文的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供中文譯本。
申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、合法性、有效性負(fù)責(zé)，不得隱瞞真實(shí)情況或者提供虛假材料。
第十三條房屋登記機(jī)構(gòu)收到申請(qǐng)材料后，應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)申請(qǐng)材料，并就下列事項(xiàng)進(jìn)行詢問：
(一)申請(qǐng)登記事項(xiàng)是否是申請(qǐng)人的真實(shí)意思表示；
(二)申請(qǐng)登記的房屋是否為共有房屋；
(三)房屋登記簿記載的權(quán)利人是否同意更正；
(四)須進(jìn)一步明確的其他有關(guān)事項(xiàng)。
詢問筆錄應(yīng)當(dāng)經(jīng)申請(qǐng)人簽字確認(rèn)。房屋登記機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)材料齊全的應(yīng)當(dāng)受理，向申請(qǐng)人出具受理憑證；對(duì)申請(qǐng)材料不齊全的不予受理，向申請(qǐng)人當(dāng)場(chǎng)說明理由。
第十四條房屋登記機(jī)構(gòu)對(duì)受理的申請(qǐng)事項(xiàng)，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)實(shí)地查看：
(一)所有權(quán)初始登記；
(二)在建房屋抵押權(quán)登記；
(三)因房屋滅失導(dǎo)致的所有權(quán)注銷登記；
(四)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
房屋登記機(jī)構(gòu)實(shí)地查看時(shí)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)予以配合。
第十五條辦理房屋登記時(shí)，遇有因歷史原因可能產(chǎn)生權(quán)屬爭議或者原始檔案材料缺失等情況的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就登記申請(qǐng)事項(xiàng)進(jìn)行公告。公告應(yīng)當(dāng)在房屋坐落位置張貼并在公開發(fā)行的報(bào)紙上刊登。
利害關(guān)系人可以在公告后六十日內(nèi)，向房屋登記機(jī)構(gòu)提出書面異議和有關(guān)證據(jù)，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將異議情況告知申請(qǐng)人。申請(qǐng)人無證據(jù)證明異議不成立的，房屋登記機(jī)構(gòu)不予登記。逾期未提出異議或者異議不成立的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以登記。
第十六條申請(qǐng)房屋登記，有下列情形之一的，房屋登記機(jī)構(gòu)不予登記：
(一)違法建設(shè)的房屋；
(二)臨時(shí)建筑;
(三)房屋權(quán)屬有爭議的；
(四)申請(qǐng)人不能提供有效的房屋權(quán)屬證明材料的;
(五)申請(qǐng)登記事項(xiàng)與房屋登記簿記載沖突的；
(六)因依法查封、扣押、凍結(jié)等被限制房屋權(quán)利的;
(七)申請(qǐng)人不具備申請(qǐng)主體資格的;
(八)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第十七條房屋登記機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)審核符合登記條件的，應(yīng)當(dāng)將房屋基本狀況、權(quán)利狀況以及其他依法應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀氖马?xiàng)記載于房屋登記簿，并依照本條例規(guī)定頒發(fā)房屋所有權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)證或者登記證明；對(duì)不符合登記條件的，不予登記并書面告知理由。
登記的房屋為共有的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在房屋所有權(quán)證或者登記證明上注明共有人。
登記集體土地上的房屋，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在房屋所有權(quán)證或者登記證明上注明集體土地性質(zhì)。
第十八條權(quán)利人憑有效身份證明件到房屋登記機(jī)構(gòu)領(lǐng)取房屋所有權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)證或者登記證明。確因身體殘障或者年老行動(dòng)不便等原因不能到房屋登記機(jī)構(gòu)領(lǐng)取的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)直接送達(dá)；權(quán)利人死亡的，其直系親屬應(yīng)當(dāng)憑本人身份證明、直系親屬關(guān)系的有效證明和權(quán)利人死亡證明領(lǐng)取。
第十九條房屋所有權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)證和登記證明是權(quán)利人享有房屋權(quán)利的證明，記載的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)與房屋登記簿一致；記載不一致的，除有證據(jù)證明房屋登記簿確有錯(cuò)誤外，以房屋登記簿為準(zhǔn)。
第二十條房屋所有權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)證或者登記證明遺失或者滅失的，權(quán)利人在公開發(fā)行的報(bào)紙上刊登遺失聲明后，可以向房屋登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)補(bǔ)發(fā)。房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在房屋登記簿上予以記載，并在補(bǔ)發(fā)的證書或者登記證明上注明補(bǔ)發(fā)。
第二十一條房屋所有權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)證或者登記證明破損的，權(quán)利人可以向房屋登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)。房屋登記機(jī)構(gòu)換發(fā)時(shí)，應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)并收回原房屋所有權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)證或者登記證明。
第二十二條權(quán)利人、利害關(guān)系人可以依照國家有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)查詢、復(fù)制房屋登記材料，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供。
第二十三條房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取房屋登記費(fèi)。
第二十四條有下列情形之一的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)撤銷房屋登記并記載于房屋登記簿：
(一)當(dāng)事人隱瞞真實(shí)情況或者提交虛假材料獲取房屋登記的;
(二)取得房屋權(quán)利的來源依據(jù)被依法撤銷的;
(三)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第二十五條房屋登記機(jī)構(gòu)撤銷房屋登記的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定，并自作出決定之日起十日內(nèi)直接送達(dá)或者郵寄送達(dá)原權(quán)利人。原權(quán)利人收到?jīng)Q定后，應(yīng)當(dāng)交回房屋所有權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)證或者登記證明。
因原權(quán)利人下落不明或者拒絕接受書面決定的，房屋登記機(jī)構(gòu)可以采取公告的方式送達(dá)。
撤銷房屋登記的書面決定和公告應(yīng)當(dāng)明確交回房屋所有權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)證或者登記證明的期限。逾期不交回的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)公告作廢。
第二十六條有下列情形之一的房屋，由房屋登記機(jī)構(gòu)直接登記：
(一)房產(chǎn)行政主管部門直管的;
(二)依法沒收歸國家所有的;
(三)人民法院裁判歸國家所有的;
(四)房屋權(quán)利人放棄房屋所有權(quán)的;
(五)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
具有前款第(二)、(三)項(xiàng)規(guī)定情形的，依法作出沒收決定或者裁判的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)通知房屋登記機(jī)構(gòu)。
第三章所有權(quán)登記
第一節(jié)初始登記
第二十七條在國有土地上合法建造房屋申請(qǐng)房屋所有權(quán)初始登記的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明；
(三)國有建設(shè)用地使用權(quán)證；
(四)建設(shè)工程規(guī)劃許可證；
(五)建筑工程竣工驗(yàn)收?qǐng)?bào)告；
(六)房屋測(cè)繪報(bào)告；
(七)法律、法規(guī)規(guī)定的其他材料。
單位在國有土地上合法建造房屋申請(qǐng)房屋所有權(quán)初始登記的，還應(yīng)當(dāng)提交規(guī)劃核實(shí)證明。對(duì)國有土地上新建的商品房，該建筑區(qū)劃內(nèi)依法屬于全體業(yè)主共有的公共場(chǎng)所、公用設(shè)施和物業(yè)服務(wù)用房等房屋，由房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)申請(qǐng)登記。
第二十八條在宅基地或者其他集體所有建設(shè)用地上建造房屋申請(qǐng)房屋所有權(quán)初始登記的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明；
(三)宅基地使用權(quán)證或者集體所有建設(shè)用地使用權(quán)證；
(四)建設(shè)工程規(guī)劃許可證或者鄉(xiāng)村建設(shè)規(guī)劃許可證；
(五)房屋測(cè)繪報(bào)告。
單位按照前款規(guī)定提交建設(shè)工程規(guī)劃許可證申請(qǐng)房屋所有權(quán)初始登記的，還應(yīng)當(dāng)提交規(guī)劃核實(shí)證明。
在宅基地上建造房屋申請(qǐng)房屋所有權(quán)初始登記的，還應(yīng)當(dāng)提交房屋所在地農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織或者村民委員會(huì)出具的屬于該集體經(jīng)濟(jì)組織成員或者村民的證明。
第二十九條房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起三十個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)符合登記條件的，將申請(qǐng)登記事項(xiàng)記載于房屋登記簿，并向申請(qǐng)人頒發(fā)房屋所有權(quán)證。
對(duì)依法屬于全體業(yè)主共有的公共場(chǎng)所、公用設(shè)施和物業(yè)服務(wù)用房等房屋，房屋登記機(jī)構(gòu)只在房屋登記簿上予以記載，不頒發(fā)房屋所有權(quán)證。
第二節(jié)轉(zhuǎn)移登記
第三十條經(jīng)登記的國有土地上的房屋發(fā)生下列情形之一，致使所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記：
(一)買賣、贈(zèng)與、互換；
(二)繼承、接受遺贈(zèng)；
(三)法人或者其他組織分立、合并或者破產(chǎn)；
(四)劃撥；
(五)房屋分割、合并；
(六)以房屋出資入股；
(七)依照生效的法律文書發(fā)生房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移的；
(八)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第三十一條對(duì)國有土地上的房屋申請(qǐng)所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，除提交申請(qǐng)書、身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明和單位資格證明、房屋所有權(quán)證外，并應(yīng)當(dāng)按照下列規(guī)定提交材料：
(一)買賣的，提交相關(guān)的書面合同和完稅憑證；買賣的房屋為住宅樓、商住樓的，按國家規(guī)定須繳納公用部位維修基金的，還應(yīng)當(dāng)提交公用部位維修基金憑證。
(二)贈(zèng)與、互換的，提交相關(guān)的書面合同和完稅憑證。
(三)繼承、接受遺贈(zèng)的，提交人民法院生效的法律文書、公證機(jī)構(gòu)出具的公證書或者其他證明材料;接受遺贈(zèng)的，還應(yīng)當(dāng)提交完稅憑證。
(四)法人或者其他組織分立、合并、破產(chǎn)的，提交法人或者其他組織分立、合并、破產(chǎn)的法律文件或者批準(zhǔn)文件以及完稅憑證。
(五)劃撥的，提交批準(zhǔn)劃撥的文件。
(六)房屋分割或者合并的，提交房屋分割或者合并的協(xié)議。
(七)以房屋出資入股的，提交出資入股的有關(guān)法律文件和完稅憑證。
(八)依照生效的法律文書發(fā)生房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移的，提交相關(guān)的法律文書和完稅憑證。
申請(qǐng)人按照前款第(三)項(xiàng)規(guī)定提交除人民法院生效的法律文書、公證機(jī)構(gòu)出具的公證書以外的其他證明材料的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照本條例第十五條規(guī)定就申請(qǐng)登記事項(xiàng)進(jìn)行公告、登記。
第三十二條對(duì)經(jīng)登記的集體土地上的房屋申請(qǐng)所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明；
(三)房屋所有權(quán)證；
(四)宅基地使用權(quán)證或者集體所有建設(shè)用地使用權(quán)證；
(五)房屋所有權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的證明材料。
按照國家規(guī)定須納稅的，還應(yīng)當(dāng)提交完稅憑證。
申請(qǐng)村民住房所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，還應(yīng)當(dāng)提交農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織或者村民委員會(huì)同意轉(zhuǎn)移的證明。
農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織或者村民委員會(huì)申請(qǐng)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，還應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)村民會(huì)議或者由村民會(huì)議授權(quán)經(jīng)村民代表會(huì)議同意的證明。
第三十三條申請(qǐng)集體土地上房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記，受讓人不屬于該房屋所在地農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織成員或者村民的，除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，房屋登記機(jī)構(gòu)不予辦理。
第三十四條房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起三十個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)符合登記條件的，將申請(qǐng)轉(zhuǎn)移事項(xiàng)記載于房屋登記簿，注銷原房屋所有權(quán)證，并向取得房屋所有權(quán)的權(quán)利人頒發(fā)房屋所有權(quán)證。
第三十五條房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記后，房屋權(quán)利人應(yīng)當(dāng)向國土資源管理部門申請(qǐng)辦理建設(shè)用地使用權(quán)變更登記。
第三節(jié)變更登記
第三十六條經(jīng)登記的房屋有下列情形之一，但不發(fā)生房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移的，權(quán)利人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)房屋所有權(quán)變更登記：
(一)房屋所有權(quán)人姓名或者名稱改變的；
(二)同一房屋所有權(quán)人分割、合并房屋的；
(三)房屋翻建、改建、擴(kuò)建或者房屋部分拆除、焚毀、倒塌致使房屋面積增加或者減少的；
(四)房屋坐落的街道、門牌號(hào)發(fā)生改變的；
(五)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第三十七條申請(qǐng)房屋所有權(quán)變更登記，除提交申請(qǐng)書、身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明和單位資格證明、房屋所有權(quán)證外，并應(yīng)當(dāng)按照下列規(guī)定提交材料：
(一)房屋所有權(quán)人改變姓名或者名稱的，自然人應(yīng)當(dāng)提交公安機(jī)關(guān)出具的證明，法人或者其他組織應(yīng)當(dāng)提交政府相關(guān)部門出具的證明。
(二)同一房屋所有權(quán)人分割房屋的，提交房屋測(cè)繪報(bào)告。
(三)房屋翻建、改建、擴(kuò)建的，提交房屋測(cè)繪報(bào)告和建設(shè)工程規(guī)劃許可證或者鄉(xiāng)村建設(shè)規(guī)劃許可證；單位提交建設(shè)工程規(guī)劃許可證申請(qǐng)房屋所有權(quán)變更登記的，還應(yīng)當(dāng)提交規(guī)劃核實(shí)證明。
(四)房屋部分拆除、焚毀、倒塌的，提交房屋測(cè)繪報(bào)告。
(五)房屋坐落的街道、門牌號(hào)發(fā)生改變的，提交公安機(jī)關(guān)出具的證明。因公安機(jī)關(guān)無檔案記載無法出具證明的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)?，F(xiàn)場(chǎng)核實(shí)記錄應(yīng)當(dāng)作為變更登記的材料。
第三十八條房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起三十個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)符合登記條件的，將申請(qǐng)變更事項(xiàng)記載于房屋登記簿，并向權(quán)利人換發(fā)房屋所有權(quán)證。
第三十九條房屋所有權(quán)變更登記后，房屋權(quán)利人應(yīng)當(dāng)向國土資源管理部門申請(qǐng)辦理建設(shè)用地使用權(quán)變更登記。
第四節(jié)注銷登記
第四十條經(jīng)登記的房屋發(fā)生滅失或者房屋所有權(quán)人放棄所有權(quán)的，房屋所有權(quán)人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)房屋所有權(quán)注銷登記。
第四十一條申請(qǐng)注銷登記的，應(yīng)當(dāng)提交申請(qǐng)書、身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明和單位資格證明、房屋所有權(quán)證。
第四十二條因房屋拆遷申請(qǐng)注銷登記的，拆遷人應(yīng)當(dāng)自與被拆遷人簽訂房屋拆遷補(bǔ)償協(xié)議之日起三十日內(nèi)，持拆遷許可證、被拆遷人出具的代為申請(qǐng)房屋注銷登記的委托書和房屋所有權(quán)證申請(qǐng)辦理。
第四十三條房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起三十個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)符合登記條件的，將申請(qǐng)注銷事項(xiàng)記載于房屋登記簿，并注銷房屋所有權(quán)證。
第四十四條因人民法院、仲裁委員會(huì)生效的法律文書或者人民政府生效的征收決定致使房屋所有權(quán)滅失的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)生效的法律文書或者征收決定，將注銷事項(xiàng)記載于房屋登記簿，收回原房屋所有權(quán)證或者公告作廢。
第四章抵押權(quán)登記
第一節(jié)一般抵押權(quán)登記
第四十五條以國有土地上的房屋、在建房屋、預(yù)購商品房和以集體土地上的鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的廠房等建筑物設(shè)定抵押權(quán)的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)抵押權(quán)登記。
以在建房屋設(shè)定抵押權(quán)的，僅限于未銷售的在建房屋。
以國有土地上的房屋、在建房屋、預(yù)購商品房和以集體土地上的鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的廠房等建筑物設(shè)定抵押權(quán)時(shí)，其占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)一并抵押。
第四十六條以國有土地上的房屋申請(qǐng)抵押權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明；
(三)主債權(quán)合同；
(四)抵押合同;
(五)房屋所有權(quán)證和國有建設(shè)用地使用權(quán)證；
(六)房屋抵押范圍平面圖。
以居民住宅房屋和獨(dú)立成幢且有多個(gè)所有權(quán)人的非住宅房屋申請(qǐng)抵押權(quán)登記的，可以不提交國有建設(shè)用地使用權(quán)證。
第四十七條以國有土地上未銷售的在建房屋申請(qǐng)抵押權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明;
(三)主債權(quán)合同；
(四)抵押合同;
(五)國有建設(shè)用地使用權(quán)證；
(六)建設(shè)工程規(guī)劃許可證；
(七)房屋抵押范圍平面圖。
第四十八條以國有土地上預(yù)購商品房申請(qǐng)抵押權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明；
(三)主債權(quán)合同；
(四)抵押合同;
(五)經(jīng)登記備案的商品房預(yù)售合同或者預(yù)購商品房預(yù)告登記證明；
(六)房屋抵押范圍平面圖。
第四十九條以集體土地上的鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的廠房等建筑物申請(qǐng)抵押權(quán)登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明;
(三)主債權(quán)合同；
(四)抵押合同;
(五)集體所有建設(shè)用地使用權(quán)證；
(六)房屋所有權(quán)證；
(七)房屋抵押范圍平面圖。
第五十條房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理抵押權(quán)登記申請(qǐng)之日起十個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)符合登記條件的，將申請(qǐng)登記事項(xiàng)記載于房屋登記簿并向抵押權(quán)人頒發(fā)房屋他項(xiàng)權(quán)證或者抵押登記證明。
第五十一條在建房屋在抵押期間竣工的，抵押人在辦理房屋所有權(quán)初始登記時(shí)，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在房屋登記簿上載明在建房屋抵押已轉(zhuǎn)為現(xiàn)房抵押，向抵押人頒發(fā)房屋所有權(quán)證，并向抵押權(quán)人換發(fā)房屋他項(xiàng)權(quán)證。
預(yù)購商品房在抵押期間竣工的，抵押人在辦理房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記時(shí)，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在房屋登記簿上載明預(yù)購商品房抵押已轉(zhuǎn)為現(xiàn)房抵押，向抵押人頒發(fā)房屋所有權(quán)證，并向抵押權(quán)人換發(fā)房屋他項(xiàng)權(quán)證。
第五十二條抵押人、抵押權(quán)人和債務(wù)人的名稱或者姓名、被擔(dān)保債權(quán)的數(shù)額等事項(xiàng)和抵押合同發(fā)生變更申請(qǐng)抵押權(quán)變更登記的，抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明;
(三)房屋他項(xiàng)權(quán)證或者抵押登記證明；
(四)變更抵押權(quán)的書面協(xié)議。
第五十三條已登記的抵押權(quán)因其主債權(quán)轉(zhuǎn)讓而轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，主債權(quán)的轉(zhuǎn)讓人和受讓人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明;
(三)房屋他項(xiàng)權(quán)證或者抵押登記證明；
(四)抵押權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的證明材料。
第五十四條抵押期間，抵押人轉(zhuǎn)讓已辦理抵押登記的房屋的，應(yīng)當(dāng)征得抵押權(quán)人書面同意，并書面告知受讓人轉(zhuǎn)讓房屋已經(jīng)抵押的情況。在辦理房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記時(shí)，抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)先行辦理抵押權(quán)注銷登記。
第五十五條有下列情形之一的，抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)抵押權(quán)注銷登記：
(一)主債權(quán)消滅;
(二)抵押權(quán)已經(jīng)實(shí)現(xiàn);
(三)抵押權(quán)人放棄抵押權(quán);
(四)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第五十六條申請(qǐng)抵押權(quán)注銷登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明;
(三)房屋他項(xiàng)權(quán)證或者抵押登記證明；
(四)證明房屋抵押權(quán)消滅的材料。
第五十七條房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理抵押權(quán)變更、轉(zhuǎn)移或者注銷登記申請(qǐng)之日起十個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)符合登記條件的，將申請(qǐng)登記事項(xiàng)記載于房屋登記簿。抵押權(quán)變更登記、轉(zhuǎn)移登記的，頒發(fā)房屋他項(xiàng)權(quán)證或者抵押登記證明；抵押權(quán)注銷登記的，注銷房屋他項(xiàng)權(quán)證或者抵押登記證明。
第二節(jié)最高額抵押權(quán)登記
第五十八條以國有土地上的房屋、在建房屋、預(yù)購商品房和以集體土地上的鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的廠房等建筑物設(shè)定最高額抵押權(quán)的，抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)向房屋登記機(jī)構(gòu)申請(qǐng)最高額抵押權(quán)登記。
第五十九條申請(qǐng)最高額抵押權(quán)登記的，當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同情形，分別按照本條例第四十六條、第四十七條、第四十八條、第四十九條規(guī)定提交有關(guān)材料外，還應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)最高額抵押合同；
(二)一定期間內(nèi)將要連續(xù)發(fā)生的債權(quán)的合同或者其他證明材料。
第六十條對(duì)符合設(shè)立條件的最高額抵押權(quán)登記申請(qǐng)，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將抵押人、抵押權(quán)人和債務(wù)人的姓名或者名稱、最高債權(quán)額、債權(quán)確定的期間、登記時(shí)間記載于房屋登記簿，并明確記載其為最高額抵押權(quán)。
第六十一條變更最高額抵押權(quán)登記事項(xiàng)以及發(fā)生法律、法規(guī)規(guī)定變更最高額抵押權(quán)的其他情形，抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)最高額抵押權(quán)變更登記。
第六十二條申請(qǐng)最高額抵押權(quán)變更登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明;
(三)房屋他項(xiàng)權(quán)證或者抵押登記證明；
(四)最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)尚未確定的證明材料；
(五)最高額抵押權(quán)發(fā)生變更的證明材料。
因最高債權(quán)額、債權(quán)確定期間發(fā)生變更申請(qǐng)變更登記的，還應(yīng)當(dāng)提交其他抵押權(quán)人書面同意的證明。
第六十三條最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)確定前，最高額抵押權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移，申請(qǐng)最高額抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記的，轉(zhuǎn)讓人和受讓人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明;
(三)房屋他項(xiàng)權(quán)證或者抵押登記證明；
(四)最高額抵押權(quán)擔(dān)保的債權(quán)尚未確定的證明材料；
(五)最高額抵押權(quán)發(fā)生轉(zhuǎn)移的證明材料。
最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)確定前，債權(quán)人轉(zhuǎn)讓部分債權(quán)的，房屋登記機(jī)構(gòu)不予辦理最高額抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記。當(dāng)事人另有約定的，應(yīng)當(dāng)在辦理最高額抵押權(quán)確定登記之后，按照本條例第五十三條的規(guī)定提交材料，申請(qǐng)抵押權(quán)轉(zhuǎn)移登記。
第六十四條最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)依法確定后申請(qǐng)最高額抵押權(quán)確定登記的，抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明;
(三)房屋他項(xiàng)權(quán)證或者抵押登記證明；
(四)最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)已確定的證明材料。
第六十五條對(duì)符合規(guī)定條件的最高額抵押確定登記申請(qǐng)，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將最高額抵押擔(dān)保的債權(quán)已經(jīng)確定的事實(shí)記載于房屋登記簿。
當(dāng)事人協(xié)議確定或者人民法院、仲裁機(jī)構(gòu)生效的法律文書確定債權(quán)數(shù)額的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照當(dāng)事人一方的申請(qǐng)將債權(quán)數(shù)額確定的事實(shí)記載于房屋登記簿。
第六十六條最高額抵押權(quán)登記后，發(fā)生下列情形之一的，抵押人和抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)持申請(qǐng)書、身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明和單位資格證明、房屋他項(xiàng)權(quán)證或者抵押登記證明以及證明房屋抵押權(quán)消滅的材料，申請(qǐng)抵押權(quán)注銷登記：
(一)主債權(quán)消滅;
(二)抵押權(quán)已經(jīng)實(shí)現(xiàn);
(三)抵押權(quán)人放棄抵押權(quán);
(四)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第六十七條房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起十個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)符合登記條件的，將申請(qǐng)登記事項(xiàng)記載于房屋登記簿，并頒發(fā)或者注銷房屋他項(xiàng)權(quán)證或者抵押登記證明。
第五章預(yù)告登記
第六十八條有下列情形之一的，當(dāng)事人可以按照約定申請(qǐng)預(yù)告登記：
(一)預(yù)購商品房的;
(二)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)讓的;
(三)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第六十九條預(yù)售人和預(yù)購人訂立商品房買賣合同后，預(yù)售人未按約定與預(yù)購人申請(qǐng)預(yù)告登記的，預(yù)購人可以單方申請(qǐng)預(yù)告登記。
第七十條申請(qǐng)預(yù)購商品房預(yù)告登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書;
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明;
(三)已登記備案的商品房預(yù)售合同;
(四)當(dāng)事人關(guān)于預(yù)告登記的約定;
(五)房屋平面圖。
第七十一條申請(qǐng)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)告登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書;
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明;
(三)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)讓合同;
(四)房屋所有權(quán)證;
(五)房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)讓預(yù)告登記的約定。
第七十二條房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起十個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)符合登記條件的，將申請(qǐng)登記事項(xiàng)記載于房屋登記簿并頒發(fā)預(yù)告登記證明。
第七十三條未經(jīng)預(yù)告登記權(quán)利人書面同意，對(duì)預(yù)告登記的房屋進(jìn)行處分申請(qǐng)房屋登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)不予辦理。
第七十四條預(yù)告登記后，當(dāng)事人在辦理相應(yīng)房屋登記時(shí)，應(yīng)一并申請(qǐng)注銷預(yù)告登記。
預(yù)告登記后，債權(quán)消滅或者自能夠進(jìn)行相應(yīng)房屋登記之日起三個(gè)月內(nèi)未申請(qǐng)登記的，預(yù)告登記失效。
第六章更正登記和異議登記
第七十五條房屋登記簿記載的權(quán)利人、利害關(guān)系人認(rèn)為房屋登記簿記載的事項(xiàng)有錯(cuò)誤的，可以申請(qǐng)更正登記。
第七十六條房屋登記簿記載的權(quán)利人申請(qǐng)更正登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明；
(三)證明房屋登記簿記載確有錯(cuò)誤的人民法院或者仲裁委員會(huì)生效的法律文書或者行政機(jī)關(guān)依法出具的證明材料。
房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)人民法院或者仲裁委員會(huì)生效的法律文書或者行政機(jī)關(guān)依法出具的證明材料予以更正，并向權(quán)利人換發(fā)房屋所有權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)證或者登記證明。
第七十七條利害關(guān)系人申請(qǐng)更正登記的，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：
(一)申請(qǐng)書；
(二)身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明、單位資格證明；
(三)證明房屋登記簿記載確有錯(cuò)誤的證明材料。
利害關(guān)系人提交的證明材料為人民法院或者仲裁委員會(huì)生效的法律文書的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以更正，并書面通知房屋登記簿記載的權(quán)利人。
利害關(guān)系人提交其他證明材料，并經(jīng)房屋登記簿記載的權(quán)利人書面同意更正的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以更正；房屋登記簿記載的權(quán)利人不同意更正的，利害關(guān)系人可以申請(qǐng)異議登記。
第七十八條房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起十個(gè)工作日內(nèi)，將申請(qǐng)更正事項(xiàng)記載于房屋登記簿，并向權(quán)利人換發(fā)房屋所有權(quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)證或者登記證明。
對(duì)申請(qǐng)異議登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起一個(gè)工作日內(nèi)，將申請(qǐng)異議事項(xiàng)記載于房屋登記簿。
第七十九條異議登記后，申請(qǐng)人在異議登記之日起十五日內(nèi)不，異議登記失效。
第八十條異議登記期間，房屋登記簿記載的權(quán)利人處分房屋申請(qǐng)登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)暫緩辦理。
權(quán)利人處分其房屋權(quán)利申請(qǐng)登記，房屋登記機(jī)構(gòu)受理后尚未將申請(qǐng)登記事項(xiàng)記載于房屋登記簿之前，第三人申請(qǐng)異議登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)中止辦理原登記申請(qǐng)并書面通知權(quán)利人。
第八十一條異議登記期間，異議登記申請(qǐng)人，人民法院不予受理或者依法駁回其訴訟請(qǐng)求的，權(quán)利人可以持登記申請(qǐng)、身份證明或者單位負(fù)責(zé)人證明和單位資格證、相應(yīng)的證明文件申請(qǐng)注銷異議登記。
第八十二條異議登記失效后，原申請(qǐng)人以同一理由就同一事項(xiàng)再次提出異議登記的，房屋登記機(jī)構(gòu)不予受理。
第七章法律責(zé)任
第八十三條對(duì)涂改、偽造、變?cè)臁⒎欠ㄓ≈频姆课菟袡?quán)證、房屋他項(xiàng)權(quán)證或者登記證明，房屋登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法予以收繳，違法行為人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。
從國際流行觀點(diǎn)定義，小額信貸指向低收入群體和微型企業(yè)提供的額度較小的持續(xù)信貸服務(wù)，其基本特征是額度較小、無擔(dān)保、無抵押、服務(wù)于貧困人口。小額信貸可由正規(guī)金融機(jī)構(gòu)及專門的小額信貸機(jī)構(gòu)或組織提供。
小額信貸組織按照業(yè)務(wù)經(jīng)營的特點(diǎn)，分兩類：商業(yè)性和福利性，也稱制度主義和福利主義。前者更強(qiáng)調(diào)小額信貸管理和目標(biāo)設(shè)計(jì)中的機(jī)構(gòu)可持續(xù)性，以印尼的人民銀行為代表;后者則更注重項(xiàng)目對(duì)改善貧困人口經(jīng)濟(jì)和社會(huì)福利的作用，以孟加拉鄉(xiāng)村銀行為代表。很多企業(yè)在小額貸款里脫穎而出例如紫清金融是一家集財(cái)富管理、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理、信用數(shù)據(jù)整合服務(wù)、小額貸款行業(yè)投資、小微借款 咨詢服務(wù)與交易促成綜合性P2P領(lǐng)域的領(lǐng)航者之一，為客戶提供全方位、個(gè)性化的普惠金融與財(cái)富管理服務(wù)。唯我貸為小微企業(yè)和民間資本打造最高速的融資平臺(tái)，積極探索債權(quán)融資領(lǐng)域的最佳途徑，致力創(chuàng)建具有特色的高速、有效、合法的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)。，將出借人和借款人進(jìn)行自主配對(duì)，為國內(nèi)廣大個(gè)人和中小企業(yè)解決最急需的貸款和融資問題。解決貧困人口問題是世界上大部分國家所面臨的巨大困難，因?yàn)?，由貧困所引發(fā)的種種社會(huì)問題，會(huì)導(dǎo)致整個(gè)國家的動(dòng)蕩，小額貸款通過改善低收人人群的經(jīng)濟(jì)狀況，可以大幅度地增加社會(huì)整體上的有效需求，促進(jìn)社會(huì)投資生產(chǎn)和國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
青海小額貸款公司管理辦法第一章 總 則
第一條 為加強(qiáng)對(duì)小額貸款公司監(jiān)督管理，規(guī)范小額貸款公司的經(jīng)營行為，保障小額貸款公司穩(wěn)健運(yùn)營，根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)20xx〕23號(hào))要求，結(jié)合本省實(shí)際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指依法在本省境內(nèi)由自然人、企業(yè)法人或其他社會(huì)組織出資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司和股份有限公司。
凡在本省行政區(qū)域內(nèi)注冊(cè)并從事小額貸款業(yè)務(wù)的小額貸款公司的設(shè)立、變更、終止、經(jīng)營活動(dòng)和監(jiān)管均適用本辦法。
第三條 小額貸款公司是企業(yè)法人，有獨(dú)立的法人財(cái)產(chǎn)，享有法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，以全部財(cái)產(chǎn)對(duì)其債務(wù)承擔(dān)民事責(zé)任。小額貸款公司股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，以其認(rèn)繳的出資額或認(rèn)購的股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。
第四條 第四條小額貸款公司應(yīng)執(zhí)行國家金融方針和政策，在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，自主經(jīng)營，自負(fù)盈虧，自我約束，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。合法的經(jīng)營活動(dòng)受法律保護(hù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。
第五條 青海省金融工作辦公室應(yīng)當(dāng)建立健全促進(jìn)全省小額貸款公司健康發(fā)展的政策措施，負(fù)責(zé)全省小額貸款公司的準(zhǔn)入、退出、日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置。州(地、市)金融工作辦公室負(fù)責(zé)本轄區(qū)小額貸款公司的準(zhǔn)入、退出的初審工作和日常監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)處置。
第二章 設(shè)立、變更和注銷
第六條 小額貸款公司的名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)及組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指州(地、市)、縣級(jí)行政區(qū)劃的名稱，行業(yè)表述應(yīng)當(dāng)標(biāo)明小額貸款的字樣，組織形式為有限責(zé)任公司或股份有限公司，且公司名稱應(yīng)當(dāng)符合我省工商企業(yè)注冊(cè)的有關(guān)規(guī)定。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何公司名稱中不得標(biāo)注小額貸款字樣，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
第七條 設(shè)立小額貸款公司應(yīng)具備以下條件：
(一)有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的公司章程。
(二)有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立;股份有限公司應(yīng)由2人以上200人以下股東出資設(shè)立，其中須有半數(shù)以上的股東在中國境內(nèi)有固定住所。
(三)單一最大股東及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過公司注冊(cè)資本總額的20%;其他單一股東及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過10%，且不得低于公司注冊(cè)資本總額的1%。
(四)新設(shè)立小額貸款公司，組織形式為有限責(zé)任公司的，注冊(cè)資本不得低于20xx萬元人民幣;組織形式為股份有限公司的，注冊(cè)資本不得低于4000萬元人民幣;注冊(cè)地且業(yè)務(wù)范圍僅限于縣域的小額貸款公司可適當(dāng)調(diào)低注冊(cè)資本，但有限責(zé)任公司注冊(cè)資本不應(yīng)低于1000萬元人民幣，股份有限公司注冊(cè)資本不應(yīng)低于20xx萬元人民幣;海南州、海北州、黃南州、玉樹州、果洛州可適當(dāng)放寬準(zhǔn)入條件。
注冊(cè)資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納。
(五)小額貸款公司的股東資格應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)及有關(guān)部門的規(guī)定。
(六)具備任職資格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。
(七)具備相應(yīng)專業(yè)技術(shù)資格和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的業(yè)務(wù)人員。
(八)健全的組織機(jī)構(gòu)和內(nèi)部控制管理制度。
(九)符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)相關(guān)的其他設(shè)施。
(十)青海省金融工作辦公室認(rèn)為必要的其他條件。
第八條 建立小額貸款公司股東信用征信制度。小額貸款公司設(shè)立和變更股東時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)專門的信用征集評(píng)估機(jī)構(gòu)，對(duì)法人股東和自然人股東的信貸、納稅、合同履約、股東間關(guān)聯(lián)關(guān)系及遵守法律法規(guī)等信用情況進(jìn)行征集和評(píng)價(jià)。股東信用評(píng)價(jià)合格并符合小額貸款公司投資人要求的才能成為小額貸款公司股東。
信用評(píng)估機(jī)構(gòu)出具的股東信用評(píng)估報(bào)告，應(yīng)真實(shí)反映股東的信用情況，并對(duì)其真實(shí)性承擔(dān)法律責(zé)任。
第九條 設(shè)立小額貸款公司，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)程序。申請(qǐng)籌建的小額貸款公司將下列籌建申請(qǐng)材料報(bào)送所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整籌建申請(qǐng)材料之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成審核，經(jīng)初審?fù)獠⒊鼍邥鎸徍艘庖姾螅蠄?bào)青海省金融工作辦公室：
(一)籌建申請(qǐng)書。申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立小額貸款公司的名稱、擬注冊(cè)住所、注冊(cè)資本、股東及股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、出資人基本情況及設(shè)立目的等;
(二)工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》;
(三)可行性研究報(bào)告。應(yīng)包括對(duì)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展?fàn)顩r分析、組建小額貸款公司的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案等;
(四)出資人關(guān)于出資設(shè)立小額貸款公司的出資協(xié)議。協(xié)議內(nèi)容應(yīng)包括但不限于擬設(shè)小額貸款公司的名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊(cè)資本金、出資人出資額及持股比例，出資人的權(quán)利義務(wù)等;
(五)出資人設(shè)立小額貸款公司的承諾書。法人股東和自然人股東應(yīng)承諾其出資真實(shí)、有效、不抽回資金，自覺遵守公司章程、接受監(jiān)管并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自覺遵守國家相關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律、法規(guī)規(guī)定，不吸收公眾存款、不參與非法集資活動(dòng)等;
(六)出資人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系情況說明及相關(guān)證明材料;
(七)法人股東相關(guān)資料。提交的材料須包括法人股東的名稱、注冊(cè)地址、法定代表人、經(jīng)上年度工商年檢合格的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營情況、未償還銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款本息情況及所處行業(yè)現(xiàn)狀、納稅記錄及企業(yè)信用評(píng)估報(bào)告等;股東(大)會(huì)或董事會(huì)關(guān)于同意出資設(shè)立小額貸款公司的決議;經(jīng)具備法定資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近兩年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表包括企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表和現(xiàn)金流量表等;
(八)自然人股東相關(guān)資料。包括自然人股東姓名、個(gè)人簡歷、身份證復(fù)印件、資金來源證明、個(gè)人信用報(bào)告和戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的個(gè)人無犯罪記錄證明等;
(九)聯(lián)系人及其手機(jī)、辦公電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編);
(十)具備法定資質(zhì)的律師事務(wù)所對(duì)籌建申請(qǐng)材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書;
(十一)青海省金融工作辦公室要求的其他資料。
第十條 青海省金融工作辦公室自收到符合要求的籌建申請(qǐng)材料之日起30個(gè)工作日內(nèi)，依程序約談擬籌建小額貸款公司股東，嚴(yán)格審核股東信用情況和持續(xù)出資能力，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請(qǐng)人。特殊情況下，可以適當(dāng)延長審查期限，但延長期限不得超過2個(gè)月。
第十一條 申請(qǐng)人應(yīng)自批準(zhǔn)籌建之日起3個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，并向所在地金融工作辦公室提交開業(yè)申請(qǐng)。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)說明理由，及時(shí)報(bào)告青海省金融工作辦公室，可以延長2個(gè)月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。
第十二條 在本辦法第十一條規(guī)定的籌建有效期內(nèi)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將下列資料報(bào)送擬設(shè)小額貸款公司所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整開業(yè)申請(qǐng)材料15個(gè)工作日內(nèi)完成審核，經(jīng)初審?fù)獠⒊鼍邥鎸徍艘庖姾?，上?bào)青海省金融工作辦公室：
(一)開業(yè)申請(qǐng)書。申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明擬開業(yè)小額貸款公司的名稱、住所、注冊(cè)資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員基本情況、經(jīng)營方針及計(jì)劃、主要管理制度、營業(yè)場(chǎng)所安全性等信息及其他需要說明的情況;
(二)籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開業(yè)要求等;
(三)股東(大)會(huì)通過的公司章程;
(四)股東名冊(cè)。包括股東名稱(自然人股東應(yīng)提供身份證號(hào)碼，企業(yè)法人應(yīng)載明注冊(cè)地址和組織機(jī)構(gòu)代碼)、出資額以及持股比例;
(五)內(nèi)控管理制度和組織機(jī)構(gòu)圖;
(六)擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員相關(guān)資料。須提供擬任職人員或經(jīng)其授權(quán)簽字人簽署的任職申請(qǐng)書、任職承諾書、基本情況登記表、個(gè)人信用報(bào)告、從業(yè)資格證書和其他任職資格證明文件復(fù)印件、身份證復(fù)印件和戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的個(gè)人無犯罪記錄證明等;
(七)小額貸款公司承諾書和行業(yè)聯(lián)合自律聲明;
(八)具備法定資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告原件及銀行進(jìn)賬單復(fù)印件(須核對(duì)原件);
(九)公安、消防部門對(duì)營業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明;
(十)聯(lián)系人及其電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編);
(十一)具備法定資質(zhì)的律師事務(wù)所對(duì)開業(yè)申請(qǐng)材料的合法合規(guī)性出具的法律意見書;
(十二)青海省金融工作辦公室要求的其他材料。
第十三條 建立擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任前約談制度。
青海省金融工作辦公室自收到符合要求的開業(yè)申請(qǐng)材料30個(gè)工作日內(nèi)，依程序約談擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，嚴(yán)格審核其任職資格，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。特殊情況下，可以適當(dāng)延長審查期限，但延長期限不得超過2個(gè)月。
經(jīng)青海省金融工作辦公室批準(zhǔn)開業(yè)的小額貸款公司，工商行政管理部門予以注冊(cè)登記，頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照。
第十四條 擬任小額貸款公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)具備以下任職資格：
(一)無犯罪記錄和不良信用記錄;
(二)具備本科以上學(xué)歷，從事金融領(lǐng)域工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)管理工作5年以上;或大專以上學(xué)歷，從事金融領(lǐng)域工作8年以上;
(三)具備與履行職責(zé)相適應(yīng)的專業(yè)知識(shí)與能力;
(四)擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)參加由青海省金融工作辦公室組織的任職資格培訓(xùn)，并取得任職資格證書;
(五)擬任職高級(jí)管理人員不得在其他任何經(jīng)濟(jì)組織中兼職。
對(duì)不完全符合上述條件的擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，申請(qǐng)人認(rèn)為其具備擬任職務(wù)所需知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力的，可向青海省金融工作辦公室提交個(gè)案申請(qǐng)。
第十五條 新批準(zhǔn)設(shè)立小額貸款公司應(yīng)及時(shí)到當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門辦理稅務(wù)登記，并依法納稅。
第十六條 小額貸款公司自批準(zhǔn)開業(yè)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)人民銀行西寧中心支行、青海銀監(jiān)局等監(jiān)管部門相關(guān)要求及時(shí)辦理備案登記手續(xù)。
第十七條 小額貸款公司有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)將變更申請(qǐng)材料報(bào)送所在州(地、市)金融工作辦公室，所在地金融工作辦公室自收到完整變更申請(qǐng)材料之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成審核，經(jīng)初審?fù)獠⒊鼍邥鎸徍艘庖姾?，上?bào)青海省金融工作辦公室。
(一)變更名稱;
(二)變更組織形式;
(三)變更注冊(cè)資本;
(四)變更公司住所;
(五)調(diào)整業(yè)務(wù)范圍;
(六)變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員;
(七)變更股東和股權(quán)結(jié)構(gòu);
(八)分立或者合并;
(九)修改章程;
(十)青海省金融工作辦公室規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
青海省金融工作辦公室自收到符合要求的變更申請(qǐng)材料之日起30個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請(qǐng)人。其中涉及本條第一款第(六)、(七)項(xiàng)的，依程序約談擬變更股東和擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，嚴(yán)格審核股東信用情況、持續(xù)出資能力及擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格。特殊情況下，可以適當(dāng)延長審查期限，但延長期限不得超過2個(gè)月。
變更事項(xiàng)涉及公司登記事項(xiàng)的，自青海省金融工作辦公室審核批準(zhǔn)之日起15日內(nèi)，向工商行政管理部門申請(qǐng)變更登記。
第十八條 小額貸款公司法人資格的終止包括解散和破產(chǎn)兩種情況。小額貸款公司可因下列原因解散：
(一)公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn);
(二)股東(大)會(huì)決議解散;
(三)因公司合并或者分立需要解散;
(四)依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷;
(五)人民法院依照公司法的規(guī)定予以解散。
小額貸款公司解散，依照《中華人民共和國公司法》進(jìn)行清算和注銷。
小額貸款公司被依法宣告破產(chǎn)的，依照有關(guān)企業(yè)破產(chǎn)的法律實(shí)施破產(chǎn)清算。
小額貸款公司因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的，應(yīng)當(dāng)向青海省金融工作辦公室繳回批準(zhǔn)開業(yè)文件，及時(shí)到工商部門辦理注銷登記，并予以公告。
第十九條 小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營，無不良信用記錄，符合規(guī)定條件的，可在股東自愿的基礎(chǔ)上，按照中國銀監(jiān)會(huì)的《村鎮(zhèn)銀行組建審批指引》和《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》規(guī)范改造為村鎮(zhèn)銀行[1]。
第三章 股東資格及義務(wù)
第二十條 小額貸款公司的股東應(yīng)為境內(nèi)的自然人、企業(yè)法人或其他社會(huì)組織，其中最大股東應(yīng)為小額貸款公司所在地區(qū)的自然人、企業(yè)法人或其他社會(huì)組織。
有犯罪記錄和不良信用記錄者，不得成為小額貸款公司股東。
第二十一條 境內(nèi)企業(yè)法人作為小額貸款公司股東的，應(yīng)符合以下條件：
(一)在工商行政管理部門注冊(cè)登記，具有法人資格;
(二)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息;
(三)財(cái)務(wù)狀況良好，入股前兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，且法人股東權(quán)益性投資余額不得超過公司凈資產(chǎn)的50%，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%;
(四)入股資金來源合法，為真實(shí)自有資本，不得以借貸資金或他人委托資金入股;
(五)有較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力和資金實(shí)力;
(六)青海省金融工作辦公室要求的其他條件。
第二十二條 境內(nèi)自然人作為小額貸款公司股東的，應(yīng)符合以下條件：
(一)有完全民事行為能力;
(二)有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠信記錄;
(三)入股資金來源合法，為真實(shí)自有資本，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股;
(四)青海省金融工作辦公室要求的其他條件。
第二十三條 境內(nèi)其他社會(huì)組織投資入股小額貸款公司的，應(yīng)符合國家對(duì)其他社會(huì)組織投資管理的相關(guān)規(guī)定，具備良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠信記錄，具備投資主體資格，具有資金實(shí)力，不得以借貸資金或他人委托資金入股。
第二十四條 小額貸款公司不得以本公司股份作為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的。小額貸款公司股東在公司設(shè)立后3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押其持有的股份。
第四章 資金來源
第二十五條 小額貸款公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金、來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金以及經(jīng)國家有關(guān)部門同意的其他資金來源。
第二十六條 在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相應(yīng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自主協(xié)商確定。
第二十七條 小額貸款公司應(yīng)向人民銀行申領(lǐng)貸款卡。向小額貸款公司提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)將融資信息及時(shí)報(bào)送青海省金融工作辦公室、人民銀行西寧中心支行和青海銀監(jiān)局，并跟蹤監(jiān)測(cè)小額貸款公司融資的使用情況。
第五章 業(yè)務(wù)范圍和資金運(yùn)用
第二十八條 我省小額貸款公司應(yīng)在其名稱記載的行政區(qū)劃內(nèi)經(jīng)營，不得跨區(qū)域經(jīng)營，也不得開展對(duì)外投資業(yè)務(wù)。
第二十九條 小額貸款公司可自主選擇貸款對(duì)象，但每年向小型微型企業(yè)和三農(nóng)發(fā)放的貸款總額不得低于全年累計(jì)放貸金額的60%。
第三十條 小額貸款公司發(fā)放貸款，應(yīng)堅(jiān)持小額、分散的原則，鼓勵(lì)小額貸款公司面向小型微型企業(yè)、三農(nóng)事業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)、城市居民提供信貸服務(wù)，著力擴(kuò)大客戶數(shù)量和服務(wù)覆蓋面，但對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過公司資本凈額的5%。
第三十一條 小額貸款公司按照市場(chǎng)化原則進(jìn)行經(jīng)營，貸款利率上限不得超過司法部門規(guī)定的上限，下限為人民銀行公布的同期同檔次貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍，具體浮動(dòng)幅度在上下限內(nèi)按照市場(chǎng)原則由借貸雙方協(xié)商確定。
第三十二條 貸款合同參照銀行貸款的標(biāo)準(zhǔn)化合約，由借貸雙方在平等自愿的原則下依法協(xié)商確定。
第三十三條 小額貸款公司不得有以下經(jīng)營活動(dòng)：
(一)非法集資或變相吸收公眾存款、發(fā)放高利貸、使用非法手段催貸;
(二)向本公司股東、董事、高級(jí)管理人員及其關(guān)聯(lián)方提供貸款;
(三)為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)提供擔(dān)保。
第六章 公司治理
第三十四條 小額貸款公司的組織機(jī)構(gòu)及其職責(zé)應(yīng)按照《中華人民共和國公司法》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并在其章程中予以明確。
第三十五條 小額貸款公司應(yīng)根據(jù)其決策管理的復(fù)雜程度、業(yè)務(wù)規(guī)模和服務(wù)特點(diǎn)，設(shè)置簡潔、高效、靈活的組織機(jī)構(gòu)。明確股東(大)會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層的議事規(guī)則和決策程序。
第三十六條 小額貸款公司設(shè)總經(jīng)理1名，根據(jù)需要設(shè)副總經(jīng)理1至3名。
小額貸款公司董事會(huì)應(yīng)對(duì)總經(jīng)理實(shí)施年度專項(xiàng)審計(jì)。審計(jì)結(jié)果應(yīng)向董事會(huì)、股東(大)會(huì)報(bào)告，并報(bào)青海省金融工作辦公室。總經(jīng)理、副總經(jīng)理離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。
第三十七條 小額貸款公司董事和高級(jí)管理人員對(duì)小額貸款公司負(fù)有忠實(shí)守信和勤勉盡責(zé)義務(wù)。
董事違反法律、法規(guī)或小額貸款公司章程，致使小額貸款公司形成嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)對(duì)公司承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。
總經(jīng)理、副總經(jīng)理違反法律、法規(guī)、公司章程或超出董事會(huì)授權(quán)范圍做出決策，致使小額貸款公司遭受嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)對(duì)公司承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。
第三十八條 小額貸款公司董事會(huì)和經(jīng)營管理層可根據(jù)需要設(shè)置專業(yè)評(píng)審委員會(huì)，提高決策能力和管理水平。
第三十九條 小額貸款公司要建立適合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和規(guī)模的薪酬分配制度、正向激勵(lì)約束機(jī)制。
第七章 內(nèi)部控制
第四十條 小額貸款公司應(yīng)根據(jù)各類貸款業(yè)務(wù)的性質(zhì)和特點(diǎn)制定相應(yīng)的貸款管理制度，應(yīng)針對(duì)貸款業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查、審批、授權(quán)授信、貸后檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易、違規(guī)處罰等內(nèi)容建立健全相關(guān)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)則。
第四十一條 小額貸款公司的金融服務(wù)創(chuàng)新應(yīng)在審慎經(jīng)營和合法規(guī)范的基礎(chǔ)上進(jìn)行，周密考慮業(yè)務(wù)創(chuàng)新的法律性質(zhì)、操作程序和經(jīng)濟(jì)后果，嚴(yán)格控制新業(yè)務(wù)潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)。
第四十二條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)按照我國反洗錢的有關(guān)規(guī)定，逐筆記錄和保存單筆或者當(dāng)日累計(jì)交易相當(dāng)于20萬元人民幣數(shù)額以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支記錄。
第四十三條 小額貸款公司應(yīng)當(dāng)依據(jù)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》等有關(guān)法律法規(guī)制訂并實(shí)施本公司的財(cái)務(wù)制度、會(huì)計(jì)工作操作流程和會(huì)計(jì)崗位工作手冊(cè)。小額貸款公司在同級(jí)財(cái)政部門辦理財(cái)政登記備案，執(zhí)行國家財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，依法接受會(huì)計(jì)監(jiān)督。
第四十四條 小額貸款公司應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定，建立審慎規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和撥備制度，準(zhǔn)確進(jìn)行資產(chǎn)分類，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金，確保資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風(fēng)險(xiǎn)。從事信貸業(yè)務(wù)，須執(zhí)行《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法(20xx年修訂版)》(財(cái)金20xx〕21號(hào))、《銀行抵債資產(chǎn)管理辦法》(財(cái)金20xx〕53號(hào))等相關(guān)金融財(cái)務(wù)管理制度，并根據(jù)上述規(guī)定的修訂及時(shí)調(diào)整財(cái)務(wù)管理制度。
第四十五條 小額貸款公司可自建或依托具有一定資質(zhì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立完善的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)。建立電子數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)必須異地備份并且長期保存，也可租用相關(guān)共享服務(wù)中心進(jìn)行系統(tǒng)和數(shù)據(jù)備份。
第四十六條 小額貸款公司應(yīng)建立信息披露制度，按要求向青海省金融工作辦公室、所在州(地、市)金融工作辦公室、人民銀行西寧中心支行、青海銀監(jiān)局、公司股東、為其提供融資的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、有關(guān)捐贈(zèng)人披露經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表和年度業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、融資情況、大額貸款、重大事項(xiàng)等信息，必要時(shí)應(yīng)向社會(huì)披露，并保證信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。發(fā)生突發(fā)事件和突發(fā)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等重大事項(xiàng)應(yīng)及時(shí)上報(bào)主管部門。
第四十七條 小額貸款公司應(yīng)按照中國人民銀行《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《關(guān)于企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫試運(yùn)行有關(guān)問題的通知》的相關(guān)規(guī)定，依照先建立制度、報(bào)送數(shù)據(jù)，后開通查詢用戶的原則，申請(qǐng)加入企業(yè)和個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。
第四十八條 建立小額貸款公司從業(yè)人員資格認(rèn)證制度，所有從業(yè)人員必須持證上崗。青海省金融工作辦公室定期組織小額貸款公司從業(yè)資格培訓(xùn)，培訓(xùn)合格的頒發(fā)小額貸款公司從業(yè)人員資格證書。
加強(qiáng)小額貸款公司從業(yè)人員培訓(xùn)，由青海省金融工作辦公室委托行業(yè)協(xié)會(huì)定期或不定期組織各種形式的培訓(xùn)，提高小額貸款公司從業(yè)人員素質(zhì)[2]。
第八章 監(jiān)督管理
第四十九條 小額貸款公司應(yīng)接受社會(huì)監(jiān)督。小額貸款公司應(yīng)在營業(yè)場(chǎng)所醒目處公示公司基本信息，并承諾不吸收公眾存款，不參與任何形式的非法集資、非法放貸和非法證券買賣。
第五十條 青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室每年至少對(duì)轄區(qū)小額貸款公司進(jìn)行一次全面現(xiàn)場(chǎng)檢查，并根據(jù)監(jiān)管需要適時(shí)安排專項(xiàng)檢查。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題及時(shí)通報(bào)相關(guān)部門。
小額貸款公司應(yīng)當(dāng)予以積極配合，并按照監(jiān)管部門的要求提供有關(guān)文件、資料。
現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向小額貸款公司出示檢查通知書和相關(guān)證件。
第五十一條 青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求小額貸款公司提供專項(xiàng)資料或約談其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，并對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行說明或整改。
青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室對(duì)日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題和突發(fā)事件應(yīng)及時(shí)通報(bào)其他相關(guān)部門。
第五十二條 小額貸款公司應(yīng)按要求向所在州(地、市)金融工作辦公室報(bào)送經(jīng)營報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)等文件和資料，各州(地、市)金融工作辦公室匯總后上報(bào)青海省金融工作辦公室。小額貸款公司報(bào)送的各類文件和資料應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。小額貸款公司應(yīng)于每年1月31日前向所在州(地、市)金融工作辦公室報(bào)送上年度經(jīng)營報(bào)告、年度審計(jì)報(bào)告、年度信用評(píng)級(jí)報(bào)告等文件資料，各州(地、市)金融工作辦公室匯總后應(yīng)于每年3月31日前報(bào)送青海省金融工作辦公室。
第五十三條 青海省金融工作辦公室于每年2月1日至3月31日期間對(duì)小額貸款公司進(jìn)行年審，年審結(jié)果作為工商行政管理部門年檢的前置條件。小額貸款公司應(yīng)于每年1月31日前將年審材料報(bào)送所在州(地、市)金融工作辦公室，經(jīng)初審合格后，上報(bào)青海省金融工作辦公室。
對(duì)符合本辦法規(guī)定且年審合格的小額貸款公司予以公示;對(duì)年審不合格或連續(xù)兩年未開展業(yè)務(wù)的小額貸款公司限期整改，情節(jié)嚴(yán)重或整改后仍不符合規(guī)定的，按照國家有關(guān)規(guī)定給予行政處罰。
第五十四條 人民銀行西寧中心支行負(fù)責(zé)對(duì)小額貸款公司的利率、資金流向進(jìn)行跟蹤監(jiān)測(cè)，并將小額貸款公司信用情況納入信貸征信系統(tǒng)。小額貸款公司應(yīng)定期向信貸征信系統(tǒng)提供借款人、貸款金額、貸款擔(dān)保和貸款償還等人民銀行西寧中心支行要求的業(yè)務(wù)信息。
第五十五條 為加強(qiáng)監(jiān)管，規(guī)范運(yùn)營，提升服務(wù)，小額貸款公司應(yīng)委托一家提供農(nóng)村金融服務(wù)范圍廣、網(wǎng)點(diǎn)多、實(shí)力強(qiáng)并能為小額貸款公司提供相應(yīng)服務(wù)支持的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立存款賬戶作為小額貸款公司資金托管銀行，并為其統(tǒng)一提供支付結(jié)算業(yè)務(wù)。托管銀行應(yīng)切實(shí)履行資金安全監(jiān)督責(zé)任，如發(fā)生任何資金支付結(jié)算等資金使用違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告青海省金融工作辦公室和小額貸款公司所在州(地、市)金融工作辦公室。
第五十六條 成立小額貸款公司行業(yè)協(xié)會(huì)，強(qiáng)化協(xié)會(huì)服務(wù)功能，加強(qiáng)行業(yè)自律，維護(hù)小額貸款公司合法權(quán)益，充分發(fā)揮橋梁和紐帶作用，促進(jìn)政府、小額貸款公司和企業(yè)溝通協(xié)調(diào)，推動(dòng)小額貸款公司行業(yè)有序、規(guī)范、健康發(fā)展。
第九章 法律責(zé)任
第五十七條 青海省金融工作辦公室和各州(地、市)金融工作辦公室從事小額貸款公司監(jiān)管工作的人員有下列情形之一的，依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)違反規(guī)定批準(zhǔn)小額貸款公司的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍的;
(二)違反規(guī)定對(duì)小額貸款公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查的;
(三)未按照規(guī)定報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件和處置情況的;
(四)其他違反法律法規(guī)及本辦法規(guī)定的行為。
第五十八條 對(duì)小額貸款公司的違規(guī)行為，監(jiān)管部門有權(quán)采取風(fēng)險(xiǎn)提示、約見其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員談話、監(jiān)管質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)、建議吊銷營業(yè)執(zhí)照等措施，督促其及時(shí)進(jìn)行整改，防范風(fēng)險(xiǎn)。
小額貸款公司在經(jīng)營過程中出現(xiàn)下列情形之一的，監(jiān)管部門和相關(guān)部門應(yīng)依法責(zé)令其整改、罰款、停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
(一)非法集資、吸收公眾存款;
(二)以各種形式抽逃注冊(cè)資本金;
(三)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的;
(四)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更登記事項(xiàng)的;
(五)未經(jīng)工商部門注冊(cè)登記擅自以小額貸款公司名義從事經(jīng)營活動(dòng)的;
(六)違反利率政策的;
(七)暴力收貸;
(八)未經(jīng)核準(zhǔn)擅自變更法定代表人和任命主要管理人員的;
(九)拒絕或者阻礙監(jiān)管部門和有關(guān)部門依法監(jiān)管檢查的;
(十)不按照要求和規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;
(十一)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;
(十二)法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第二條 土地登記是依法對(duì)國有土地使用權(quán)、集體土地所有權(quán)、集體土地建設(shè)用地使用權(quán)和他項(xiàng)權(quán)利（以下統(tǒng)稱土地權(quán)利）進(jìn)行審查確認(rèn)、登記造冊(cè)、頒發(fā)證書。
第三條 土地權(quán)利的取得、設(shè)定、變更、終止等，必須依照本條例的規(guī)定進(jìn)行登記。未經(jīng)登記的土地使用權(quán)不得轉(zhuǎn)讓、出租、抵押。
確認(rèn)林地的所有權(quán)或者使用權(quán)，依照《中華人民共和國森林法》的有關(guān)規(guī)定辦理。
依法登記的土地權(quán)利受法律保護(hù)，任何單位和個(gè)人不得侵犯。
第四條 縣級(jí)以上地方人民政府土地管理部門是土地權(quán)利的登記部門（以下簡稱登記部門），按照下列規(guī)定權(quán)限，負(fù)責(zé)土地登記工作。
（一）省屬國家機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體、企事業(yè)單位和中央直屬單位，依法取得本省境內(nèi)的國有土地使用權(quán)，由省人民政府土地管理部門登記；
（二）地（市）屬國家機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體和企事業(yè)單位，依法取得的國有土地使用權(quán)，由地（市）級(jí)人民政府土地管理部門登記；
（三）依法取得跨行政區(qū)域的國有土地使用權(quán)，由其共同上一級(jí)人民政府土地管理部門登記；
（四）本款一、二、三項(xiàng)規(guī)定以外的土地登記，由縣級(jí)人民政府土地管理部門負(fù)責(zé)。
上級(jí)登記部門可以將其負(fù)責(zé)的土地登記工作委托下級(jí)登記部門辦理。受委托的登記部門在登記過程中形成的文件資料應(yīng)當(dāng)單獨(dú)立卷歸檔，并報(bào)上級(jí)登記部門備案。
第五條 初始登記后設(shè)定他項(xiàng)權(quán)利的，或者已經(jīng)登記的他項(xiàng)權(quán)利發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在設(shè)定或者變更后，持有關(guān)證明文件向登記部門申請(qǐng)他項(xiàng)權(quán)利登記。
他項(xiàng)權(quán)利是指土地所有權(quán)或土地使用權(quán)所派生的權(quán)利，包括抵押權(quán)、租賃權(quán)、通行權(quán)等。
第六條 土地登記部門及登記人員應(yīng)當(dāng)依法登記，提高辦事效率，方便土地權(quán)利人。
第二章 一般規(guī)定
第七條 土地登記以一宗地為單位進(jìn)行。宗地是指以土地權(quán)屬界線組成的封閉地塊。
使用或擁有兩宗以上土地的，土地權(quán)利人應(yīng)當(dāng)按宗申請(qǐng)登記。
土地登記應(yīng)當(dāng)記載土地權(quán)利人名稱、權(quán)屬性質(zhì)、權(quán)屬來源、取得時(shí)間、使用年限、變化情況，以及土地的位置、等級(jí)、面積、用途、界線等事項(xiàng)。
登記部門登記的資料，應(yīng)當(dāng)允許土地權(quán)利人查閱、抄錄或者復(fù)印。
第八條 土地登記申請(qǐng)人為：
（一）國有土地使用權(quán)的，為使用國有土地的單位或個(gè)人；
（二）集體土地所有權(quán)的，為鄉(xiāng)、村集體經(jīng)濟(jì)組織，沒有集體經(jīng)濟(jì)組織的，為村民委員會(huì)；
（三）集體土地建設(shè)用地使用權(quán)的，為使用集體土地進(jìn)行非農(nóng)業(yè)建設(shè)的單位或個(gè)人；
（四）公共和市政設(shè)施用地的，為其經(jīng)營管理單位；
（五）以土地使用權(quán)作價(jià)入股或與外商舉辦合資企業(yè)的，為合資經(jīng)營企業(yè)；
（六）以土地使用權(quán)作為合作條件，舉辦合作企業(yè)的，為原土地使用權(quán)人；
（七）外商獨(dú)資企業(yè)的，為該外資企業(yè)。
前款五、六、七項(xiàng)規(guī)定適用于港、澳、臺(tái)商投資企業(yè)用地的土地登記申請(qǐng)人。
第九條 申請(qǐng)土地登記，可以由土地權(quán)利人辦理，也可以出具委托書，委托他人辦理。境外申請(qǐng)人委托他人的，其委托書應(yīng)當(dāng)按國家規(guī)定辦理公證、認(rèn)證。
第十條 申請(qǐng)土地登記，應(yīng)當(dāng)按本條例規(guī)定的期限提交申請(qǐng)書及有關(guān)文件。當(dāng)事人因不可抗力或有其他正當(dāng)理由不能在規(guī)定的期限內(nèi)申請(qǐng)登記的，在障礙消除后的十日內(nèi)，順延登記期限。
登記部門在受理申請(qǐng)人的申請(qǐng)后，應(yīng)予編號(hào)并給回執(zhí)。
第十一條 有下列情形之一的，不予受理登記申請(qǐng)：
（一）申請(qǐng)登記的土地不在登記轄區(qū)內(nèi)的；
（二）土地登記申請(qǐng)人沒有合法身份證件的；
（三）土地權(quán)屬來源不明的；
（四）申請(qǐng)文件不齊全或不符合規(guī)定的；
（五）其他按規(guī)定不能登記發(fā)證的。
第十二條 有下列情形之一的，登記部門應(yīng)當(dāng)暫緩登記：
（一）非法轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)及其他違法用地，尚未依法處理的；
（二）土地權(quán)屬有爭議的，尚未解決的；
（三）因拆除、自然坍塌以及其他原因造成地上建筑物和其他附著物滅失后未重新使用土地的。
暫緩登記情形消除后，登記部門應(yīng)予核準(zhǔn)登記。
第十三條 有下列情形之一的，由登記部門直接登記：
（一）依法收回或以其他形式限定土地使用權(quán)的；
（二）因不可抗力造成土地滅失使劃撥土地使用權(quán)滅失的；
（三）集體所有土地被依法征用的；
（四）尚未確定土地使用權(quán)的國有土地；
（五）土地使用期限屆滿，當(dāng)事人未按期辦理注銷登記的；
（六）法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形。
第十四條 有下列情形之一的，登記部門可以決定撤銷全部或部分已核準(zhǔn)的登記事項(xiàng)：
（一）當(dāng)事人在申請(qǐng)登記時(shí)隱瞞真實(shí)情況或以偽造有關(guān)證件等欺騙手段獲準(zhǔn)登記的；
（二）核準(zhǔn)登記事項(xiàng)錯(cuò)誤或不當(dāng)?shù)摹?/p>
撤銷核準(zhǔn)登記的決定應(yīng)當(dāng)書面通知當(dāng)事人。當(dāng)事人對(duì)撤銷核準(zhǔn)登記決定不服的，可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或向人民法院提起行政訴訟。
第十五條 登記部門自受理申請(qǐng)之日起，核準(zhǔn)登記或決定暫緩登記的期限分別為：
（一）初始登記為三個(gè)月內(nèi)；
（二）變更登記為一個(gè)月內(nèi)；
（三）租賃、抵押登記為三日內(nèi)；
（四）注銷登記為三日內(nèi)。
處理異議時(shí)間不計(jì)算在前款所列期限內(nèi)。
第十六條 土地登記申請(qǐng)經(jīng)審查符合規(guī)定條件的，登記部門應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)予以核準(zhǔn)登記，確認(rèn)其土地權(quán)利，發(fā)給土地權(quán)利證書；對(duì)不符合規(guī)定條件的，予以駁回登記申請(qǐng)，并書面通知申請(qǐng)人。
申請(qǐng)人對(duì)駁回登記申請(qǐng)不服的，可在接到通知書之日起十五日內(nèi)向登記部門申請(qǐng)復(fù)核。
登記部門應(yīng)當(dāng)在收到復(fù)核申請(qǐng)書之日起十日內(nèi)重新審查，并作出復(fù)核決定。申請(qǐng)人對(duì)登記部門的復(fù)核決定不服的，可以依法申請(qǐng)行政復(fù)議或向人民法院提起行政訴訟。
第十七條 土地權(quán)利證書不得涂改或者偽造。
土地權(quán)利證書的記載與土地登記簿（冊(cè)）的記載不一致的，以土地登記簿（冊(cè)）的記載為準(zhǔn)。土地登記簿（冊(cè)）有劃改的，應(yīng)加蓋登記部門的校對(duì)章。
當(dāng)事人對(duì)土地登記簿（冊(cè)）的記載有異議的，登記部門應(yīng)當(dāng)查核原始憑證，并以有效的原始憑證為準(zhǔn)。
第十八條 登記部門對(duì)申請(qǐng)登記的土地需要進(jìn)行權(quán)屬調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)按下列規(guī)定，提前五日書面通知被調(diào)查宗地和相鄰宗地的權(quán)利人到現(xiàn)場(chǎng)共同指界：
（一）單位擁有或使用的土地，由其法定代表人或其人持身份證件出席指界；
（二）個(gè)人使用的土地，由戶主或其人持身份證明或戶籍證件到現(xiàn)場(chǎng)指界。
宗地權(quán)屬界線經(jīng)指界認(rèn)可后，指界人必須在地籍調(diào)查表上簽字或蓋章，由登記部門設(shè)立權(quán)屬界址標(biāo)志。指界人指界認(rèn)可，但拒絕在地籍調(diào)查表上簽字或蓋章的，視同缺席指界。
指界人對(duì)土地權(quán)屬界線有爭議的，由登記部門調(diào)解；調(diào)解不成的，按土地權(quán)屬爭議處理。
第十九條 宗地相鄰各方缺席指界的，按下列辦法處理：
（一）一方缺席的，根據(jù)界線另一方所指界線或雙方提供的權(quán)屬圖件上的界線確定；
（二）雙方缺席的，根據(jù)雙方提供權(quán)屬圖件上的界線確定。
依照前款規(guī)定辦法確定的界線，登記部門應(yīng)當(dāng)將劃界結(jié)果書面通知缺席方。缺席方如有異議，必須在十五日內(nèi)申請(qǐng)重新審核、劃界。
第三章 初始登記
第二十條 初始登記的申請(qǐng)期限分別為：
（一）縣級(jí)以上地方人民政府總登記公告規(guī)定的期限內(nèi)，或者在知道總登記公告或接到登記部門通知之日起十日內(nèi)；
（二）以劃撥方式取得建設(shè)用地的在建項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)在建設(shè)項(xiàng)目竣工之日起三十日內(nèi)；
（三）以出讓方式取得國有土地使用權(quán)的，應(yīng)當(dāng)在繳清土地使用權(quán)出讓金之日起三十日內(nèi)。
第二十一條 申請(qǐng)初始登記，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：
（一）土地登記申請(qǐng)書；
（二）身份證件；
（三）土地權(quán)屬來源證明文件。
第二十二條 1987年1月1日《中華人民共和國土地管理法》實(shí)施以前使用的土地，未經(jīng)登記部門確權(quán)、發(fā)證的，應(yīng)當(dāng)提交土地權(quán)屬來源證明文件，包括土地所有權(quán)證、房地產(chǎn)所有權(quán)證、宅基地使用證、清查用地時(shí)補(bǔ)辦的用地證明或建筑許可執(zhí)照等。
原有土地權(quán)屬證件不全或依據(jù)不足的，還須提交權(quán)利來源和權(quán)屬演變的書面報(bào)告、所在地居（村）民委員會(huì)證明和法律責(zé)任的具結(jié)書。
第二十三條 以劃撥方式取得建設(shè)用地的，應(yīng)當(dāng)提交的權(quán)屬來源證明文件包括：
（一）人民政府批準(zhǔn)用地文件；
（二）征地紅線圖；
（三）總平面布置圖；
（四）征（撥）用地補(bǔ)償協(xié)議書；
（五）外商投資企業(yè)還須提交土地使用合同。
第二十四條 以出讓方式取得土地使用權(quán)的，應(yīng)當(dāng)提交的權(quán)屬來源證明文件包括：
（一）國有土地使用權(quán)出讓合同；
（二）人民政府批準(zhǔn)用地文件；
（三）土地使用權(quán)出讓金已全額繳納憑據(jù)；
（四）受讓人自行負(fù)責(zé)拆遷安置或征地補(bǔ)償?shù)?，?yīng)當(dāng)同時(shí)提交已落實(shí)的拆遷安置方案或征用土地補(bǔ)償協(xié)議書。
第二十五條 土地登記申請(qǐng)經(jīng)初步審查符合登記條件的，由登記部門組織地籍調(diào)查，經(jīng)調(diào)查認(rèn)定土地權(quán)屬合法、界址清楚、面積準(zhǔn)確的，予以公告。
公告期限為三十日。公告期間，申請(qǐng)人或利害關(guān)系人對(duì)土地登記審查結(jié)果提出異議的，登記部門應(yīng)當(dāng)對(duì)異議內(nèi)容進(jìn)行審查，并按下列規(guī)定處理：
（一）異議成立的，予以暫緩登記；
（二）異議不能成立的，書面駁回異議申請(qǐng)。
公告期滿，申請(qǐng)人及利害關(guān)系人對(duì)土地登記審查結(jié)果未提出異議的，由登記部門注冊(cè)登記，頒發(fā)土地權(quán)利證書。
第四章 變更登記
第二十六條 變更登記分為：
（一）土地權(quán)屬變更登記；
（二）更名登記；
（三）更址登記；
（四）土地用途變更登記；
（五）更正登記；
（六）續(xù)期登記；
（七）注銷登記。
第二十七條 有下列情形之一的，必須向登記部門申請(qǐng)辦理土地權(quán)屬變更登記：
（一）土地使用權(quán)依法轉(zhuǎn)讓的；
（二）因贈(zèng)與、繼承、買賣、交換、分割、拆遷地上建筑物、其他附著物或以土地使用權(quán)作價(jià)入股等引起土地使用權(quán)轉(zhuǎn)移的；
（三）因機(jī)構(gòu)調(diào)整、企業(yè)兼并、分立或新設(shè)股份制企業(yè)等涉及土地使用權(quán)轉(zhuǎn)移、合并或分割的；
（四）農(nóng)地調(diào)整、交換引起土地所有權(quán)變更的；
（五）依法強(qiáng)制性轉(zhuǎn)移土地所有權(quán)或使用權(quán)的；
（六）因處分抵押的土地使用權(quán)而發(fā)生土地權(quán)屬轉(zhuǎn)移的；
（七）因其他原因發(fā)生土地權(quán)屬變更的。
第二十八條 申請(qǐng)土地權(quán)屬變更登記應(yīng)當(dāng)提交下列證件和材料：
（一）變更登記申請(qǐng)書；
（二）原土地權(quán)利證書；
（三）變更后的房屋所有權(quán)證書；
（四）身份證件。
第二十九條 土地使用權(quán)及其連同地上建筑物、其他附著物贈(zèng)與、繼承、析產(chǎn)、買賣、交換、分割、聯(lián)建、聯(lián)營、合資等涉及土地權(quán)屬變更的，應(yīng)當(dāng)按下列規(guī)定提交變更依據(jù)材料：
（一）買賣、交換、分割協(xié)議書，作價(jià)入股協(xié)議書，聯(lián)建、聯(lián)營或合資合同，繼承、析產(chǎn)證明文書，經(jīng)公證的贈(zèng)與協(xié)議書；
（二）有關(guān)土地稅費(fèi)的繳款憑據(jù)。
除繼承、析產(chǎn)外，劃撥土地使用權(quán)權(quán)屬變更登記，還應(yīng)當(dāng)提交補(bǔ)交土地使用權(quán)出讓金的憑證或收益金憑證和縣級(jí)以上地方人民政府同意轉(zhuǎn)讓的批準(zhǔn)文件。
第三十條 因機(jī)構(gòu)調(diào)整、企業(yè)兼并、分立等涉及土地權(quán)屬變更的，應(yīng)當(dāng)提交機(jī)構(gòu)調(diào)整、企業(yè)兼并、分立的批準(zhǔn)文件和房地產(chǎn)價(jià)格評(píng)估報(bào)告書等文件。
凡使用國有土地的企業(yè)、行政事業(yè)單位及社會(huì)團(tuán)體，將土地使用權(quán)轉(zhuǎn)為非國有的單位或個(gè)人的，還應(yīng)當(dāng)提交國有資產(chǎn)管理部門的批準(zhǔn)文件。
第三十一條 改組或新設(shè)立股份制企業(yè)涉及土地權(quán)屬變更的，應(yīng)當(dāng)按下列規(guī)定提交文件：
（一）成立股份制企業(yè)的批準(zhǔn)文件；
（二）房地產(chǎn)價(jià)格評(píng)估報(bào)告書；
（三）土地使用權(quán)作價(jià)入股批準(zhǔn)文件。
以劃撥方式取得土地使用權(quán)的股份制企業(yè)、應(yīng)當(dāng)先補(bǔ)辦土地使用權(quán)出讓手續(xù)，然后持合同及出讓金支付憑證向登記部門辦理變更登記。
第三十二條 因處分抵押財(cái)產(chǎn)而取得土地使用權(quán)的，土地登記的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)提交下列文件：
（一）土地使用權(quán)抵押合同；
（二）處分財(cái)產(chǎn)的證明文件；
（三）有關(guān)土地稅費(fèi)的繳納憑據(jù)。
第三十三條 建設(shè)項(xiàng)目用地需拆遷地上建筑物、其他附著物的，由拆遷人持拆遷許可證、拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議和統(tǒng)一收回的原用地單位和個(gè)人的土地權(quán)利證書，向登記部門辦理登記。
第三十四條 土地權(quán)屬變更登記應(yīng)當(dāng)在變更事實(shí)發(fā)生之日起三十日內(nèi)，向登記部門辦理。變更事實(shí)發(fā)生之日系指：
（一）土地使用權(quán)出售、交換、分割或以土地使用權(quán)作為條件進(jìn)行聯(lián)營、合資或合作建房等，為雙方當(dāng)事人簽訂合同之日或合同批準(zhǔn)生效之日；
（二）因繼承、析產(chǎn)、贈(zèng)與取得土地使用權(quán)的，為繼承、析產(chǎn)事件發(fā)生或贈(zèng)與協(xié)議簽訂之日；
（三）機(jī)構(gòu)調(diào)整，企業(yè)兼并、讓售、分立，為有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)之日；
（四）改組或設(shè)立股份制企業(yè)，為有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)其改組或設(shè)立之日；
（五）依法強(qiáng)制轉(zhuǎn)移土地權(quán)利，為法律文書生效之日；
（六）處分抵押財(cái)產(chǎn)而取得土地使用權(quán)的，為處分行為發(fā)生之日；
（七）變更土地所有權(quán)的，為縣級(jí)以上人民政府批準(zhǔn)之日；
（八）國有土地使用權(quán)出讓的，為出讓金全部付清之日；
（九）拆遷地上建筑物、其他附著物的，為拆遷補(bǔ)償安置協(xié)議簽訂之日。
地上有建筑物的土地權(quán)屬變更登記，應(yīng)當(dāng)在取得變更后的房屋所有權(quán)證之日起三十日內(nèi)，向登記部門辦理。
第三十五條 變更登記申請(qǐng)以及變更地籍調(diào)查結(jié)果經(jīng)審核、批準(zhǔn)后，由登記部門注冊(cè)登記，注銷、換發(fā)或者更改土地證書。
第三十六條 抵押土地使用權(quán)的，依照《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定辦理抵押登記。
第三十七條 抵押登記，應(yīng)當(dāng)向登記部門提交抵押合同和土地使用權(quán)證書。
以劃撥方式取得土地使用權(quán)抵押的，抵押人還應(yīng)當(dāng)持土地管理部門或縣級(jí)以上地方人民政府規(guī)定部門允許抵押的文件。
第三十八條 抵押登記部門辦理抵押登記，應(yīng)當(dāng)向抵押權(quán)人出具抵押證明書。
第三十九條 抵押合同變更、終止或解除的，抵押雙方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)提出書面申請(qǐng)，向原抵押登記部門辦理變更或注銷抵押登記。
第四十條 土地使用權(quán)租賃登記按國家有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定辦理。
第五章 法律責(zé)任
第四十一條 有下列情形之一的，當(dāng)事人所取得的土地權(quán)利證書無效，由登記部門撤銷核準(zhǔn)登記，并可處以2000元至2萬元的罰款：
（一）申請(qǐng)土地登記時(shí)，故意隱瞞真實(shí)情況或弄虛作假使土地權(quán)利證書記載內(nèi)容失真的；
（二）擅自涂改土地權(quán)利證書或其他有關(guān)圖件、證明文件的；
（三）虛報(bào)滅失或遺失而獲補(bǔ)發(fā)土地權(quán)利證書的；
（四）用非法手段申領(lǐng)或換領(lǐng)土地權(quán)利證書的；
（五）未按注冊(cè)登記的用途使用土地，經(jīng)責(zé)令拒不改正的；
（六）其他違法用地被強(qiáng)制沒收土地所有權(quán)或收回土地使用權(quán)，拒繳土地權(quán)利證書，并利用土地權(quán)利證書繼續(xù)非法行使權(quán)力的。
第四十二條 有下列情形之一的，由登記部門收繳土地權(quán)利證書，沒收非法所得，并處以非法所得二至三倍的罰款：
（一）利用土地權(quán)利證書進(jìn)行詐騙或牟取不正當(dāng)利益的；
（二）非法印制、出售、偽造土地權(quán)利證書的。
實(shí)施前款所列行為構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。
第四十三條 轉(zhuǎn)讓、抵押土地使用權(quán)，未按本條例規(guī)定辦理土地登記的，由登記部門責(zé)令轉(zhuǎn)讓方、抵押人限期補(bǔ)辦登記手續(xù)，逾期不補(bǔ)辦的，按下列標(biāo)準(zhǔn)處以罰款：
（一）個(gè)人處以500元至3000元的罰款；
（二）單位處以3000元至1萬元的罰款。
第四十四條 因登記部門及工作人員過錯(cuò)造成錯(cuò)、漏登記的，登記部門應(yīng)及時(shí)負(fù)責(zé)更正或補(bǔ)登記，給權(quán)利人造成經(jīng)濟(jì)損失的，依照國家賠償法規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。
農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證只限承包方使用。
第三條 承包耕地、園地、荒山、荒溝、荒丘、荒灘等農(nóng)村土地從事種植業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)，承包方依法取得農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)后，應(yīng)頒發(fā)農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證予以確認(rèn)。
承包草原、水面、灘涂從事養(yǎng)殖業(yè)生產(chǎn)活動(dòng)的，依照《中華人民共和國草原法》、《中華人民共和國漁業(yè)法》等有關(guān)規(guī)定確權(quán)發(fā)證。
第四條 實(shí)行家庭承包經(jīng)營的承包方，由縣級(jí)以上地方人民政府頒發(fā)農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證。
實(shí)行其它方式承包經(jīng)營的承包方，經(jīng)依法登記，由縣級(jí)以上地方人民政府頒發(fā)農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證。
縣級(jí)以上地方人民政府農(nóng)業(yè)行政主管部門負(fù)責(zé)農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證的備案、登記、發(fā)放等具體工作。
第五條 農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證所載明的權(quán)利有效期限，應(yīng)與依法簽訂的土地承包合同約定的承包期一致。
第六條 農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證應(yīng)包括以下內(nèi)容：
（一）名稱和編號(hào)；
（二）發(fā)證機(jī)關(guān)及日期；
（三）承包期限和起止日期；
（四）承包土地名稱、坐落、面積、用途；
（五）農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)變動(dòng)情況；
（六）其他應(yīng)當(dāng)注明的事項(xiàng)。
第七條 實(shí)行家庭承包的，按下列程序頒發(fā)農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證：
（一）土地承包合同生效后，發(fā)包方應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)，將土地承包方案、承包方及承包土地的詳細(xì)情況、土地承包合同等材料一式兩份報(bào)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府農(nóng)村經(jīng)營管理部門。
（二）鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府農(nóng)村經(jīng)營管理部門對(duì)發(fā)包方報(bào)送的材料予以初審。材料符合規(guī)定的，及時(shí)登記造冊(cè)，由鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府向縣級(jí)以上地方人民政府提出頒發(fā)農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證的書面申請(qǐng)；材料不符合規(guī)定的，應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。
（三）縣級(jí)以上地方人民政府農(nóng)業(yè)行政主管部門對(duì)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府報(bào)送的申請(qǐng)材料予以審核。申請(qǐng)材料符合規(guī)定的，編制農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證登記簿，報(bào)同級(jí)人民政府頒發(fā)農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證；申請(qǐng)材料不符合規(guī)定的，書面通知鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府補(bǔ)正。
第八條 實(shí)行招標(biāo)、拍賣、公開協(xié)商等方式承包農(nóng)村土地的，按下列程序辦理農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證：
（一）土地承包合同生效后，承包方填寫農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證登記申請(qǐng)書，報(bào)承包土地所在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府農(nóng)村經(jīng)營管理部門。
（二）鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府農(nóng)村經(jīng)營管理部門對(duì)發(fā)包方和承包方的資格、發(fā)包程序、承包期限、承包地用途等予以初審，并在農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證登記申請(qǐng)書上簽署初審意見。
（三）承包方持鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府初審?fù)ㄟ^的農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)登記申請(qǐng)書，向縣級(jí)以上地方人民政府申請(qǐng)農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證登記。
（四）縣級(jí)以上地方人民政府農(nóng)業(yè)行政主管部門對(duì)登記申請(qǐng)予以審核。申請(qǐng)材料符合規(guī)定的，編制農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證登記簿，報(bào)請(qǐng)同級(jí)人民政府頒發(fā)農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證；申請(qǐng)材料不符合規(guī)定的，書面通知申請(qǐng)人補(bǔ)正。
第九條 農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證登記簿記載農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)的基本內(nèi)容。農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證、農(nóng)村土地承包合同、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證登記簿記載的事項(xiàng)應(yīng)一致。
第十條 農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證登記簿、承包合同登記及其他登記材料，由縣級(jí)以上地方農(nóng)業(yè)行政主管部門管理。
農(nóng)村土地承包方有權(quán)查閱、復(fù)制農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證登記簿和其他登記材料。縣級(jí)以上農(nóng)業(yè)行政主管部門不得限制和阻撓。
第十一條 農(nóng)村土地承包當(dāng)事人認(rèn)為農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證和登記簿記載錯(cuò)誤的，有權(quán)申請(qǐng)更正。
第十二條 鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）農(nóng)村經(jīng)營管理部門和縣級(jí)以上地方人民政府農(nóng)業(yè)行政主管部門在辦理農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證過程中應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：
（一）查驗(yàn)申請(qǐng)人提交的有關(guān)材料；
（二）就有關(guān)登記事項(xiàng)詢問申請(qǐng)人；
（三）如實(shí)、及時(shí)地登記有關(guān)事項(xiàng)；
（四）需要實(shí)地查看的，應(yīng)進(jìn)行查驗(yàn)。在實(shí)地查驗(yàn)過程中，申請(qǐng)人有義務(wù)給予協(xié)助。
第十三條 鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府農(nóng)村經(jīng)營管理部門領(lǐng)取農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證后，應(yīng)在30個(gè)工作日內(nèi)將農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證發(fā)給承包方。發(fā)包方不得為承包方保存農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證。
第十四條 承包期內(nèi)，承包方采取轉(zhuǎn)包、出租、入股方式流轉(zhuǎn)土地承包經(jīng)營權(quán)的，不須辦理農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證變更。
采取轉(zhuǎn)讓、互換方式流轉(zhuǎn)土地承包經(jīng)營權(quán)的，當(dāng)事人可以要求辦理農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證變更登記。
因轉(zhuǎn)讓、互換以外的其他方式導(dǎo)致農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)分立、合并的，應(yīng)當(dāng)辦理農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證變更。
第十五條 辦理農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)變更申請(qǐng)應(yīng)提交以下材料：
（一）變更的書面請(qǐng)求；
（二）已變更的農(nóng)村土地承包合同或其它證明材料；
（三）農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證原件。
第十六條 鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府農(nóng)村經(jīng)營管理部門受理變更申請(qǐng)后，應(yīng)及時(shí)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核。符合規(guī)定的，報(bào)請(qǐng)?jiān)l(fā)證機(jī)關(guān)辦理變更手續(xù)，并在農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證登記簿上記載。
第十七條 農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證嚴(yán)重污損、毀壞、遺失的，承包方應(yīng)向鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府農(nóng)村經(jīng)營管理部門申請(qǐng)換發(fā)、補(bǔ)發(fā)。
經(jīng)鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府農(nóng)村經(jīng)營管理部門審核后，報(bào)請(qǐng)?jiān)l(fā)證機(jī)關(guān)辦理換發(fā)、補(bǔ)發(fā)手續(xù)。
第十八條 辦理農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證換發(fā)、補(bǔ)發(fā)手續(xù)，應(yīng)以農(nóng)村土地經(jīng)營權(quán)證登記簿記載的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十九條 農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證換發(fā)、補(bǔ)發(fā)，應(yīng)當(dāng)在農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證上注明“換發(fā)”、“補(bǔ)發(fā)”字樣。
第二十條 承包期內(nèi)，發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)依法收回農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證：
（一）承包期內(nèi)，承包方全家遷入設(shè)區(qū)的市，轉(zhuǎn)為非農(nóng)業(yè)戶口的。
（二）承包期內(nèi)，承包方提出書面申請(qǐng)，自愿放棄全部承包土地的。
（三）承包土地被依法征用、占用，導(dǎo)致農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)全部喪失的。
（四）其他收回土地承包經(jīng)營權(quán)證的情形。
第二十一條 符合本辦法第二十條規(guī)定，承包方無正當(dāng)理由拒絕交回農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證的，由原發(fā)證機(jī)關(guān)注銷該證（包括編號(hào)），并予以公告。
第二十二條 收回的農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證，應(yīng)退回原發(fā)證機(jī)關(guān)，加蓋“作廢”章。
第二十三條 縣級(jí)人民政府農(nóng)業(yè)行政主管部門和鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府要完善農(nóng)村土地承包方案、農(nóng)村土地承包合同、農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證及其相關(guān)文件檔案的管理制度，建立健全農(nóng)村土地承包信息化管理系統(tǒng)。
第二十四條 地方各級(jí)人民政府農(nóng)業(yè)行政主管部門要加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證的發(fā)放管理，確保農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證全部落實(shí)到戶。
第二十五條 對(duì)不按規(guī)定及時(shí)發(fā)放農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證的責(zé)任人，予以批評(píng)教育；造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)追究行政責(zé)任。
第二十六條 頒發(fā)農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證，除工本費(fèi)外，不得向承包方收取任何費(fèi)用。
農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證工本費(fèi)的支出要嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)財(cái)務(wù)管理的規(guī)定。
第二十七條 本辦法實(shí)施以前頒發(fā)的農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證，符合《農(nóng)村土地承包法》有關(guān)規(guī)定，并已加蓋縣級(jí)以上地方人民政府印章的，繼續(xù)有效。個(gè)別條款如承包期限、承包方承擔(dān)義務(wù)等違反《農(nóng)村土地承包法》規(guī)定的，該條款無效，是否換發(fā)新證，由承包方?jīng)Q定。
未加蓋縣級(jí)以上地方人民政府印章的，應(yīng)按本《辦法》規(guī)定重新頒發(fā)。重新頒發(fā)農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證，土地承包期限應(yīng)符合《農(nóng)村土地承包法》的有關(guān)規(guī)定，不得借機(jī)調(diào)整土地。
第二十八條 農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證由農(nóng)業(yè)部監(jiān)制，由省級(jí)人民政府農(nóng)業(yè)行政主管部門統(tǒng)一組織印制，加蓋縣級(jí)以上地方人民政府印章。
第二十九條 本辦法由農(nóng)業(yè)部負(fù)責(zé)解釋。
第三十條 本辦法自2004年1月1日起正式施行。
附件1：農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證（樣本）